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[問題] 鉅亨買基金基金淨值與市值差異？

看板Fund (基金板)作者 (洞)時間5月前 (2024/06/08 23:11), 編輯推噓13(13推 0噓 37→)
留言50則, 9人參與, 5月前最新討論串1/1
請教板上專家 原先我對基金理解是按照淨值在買賣 但是鉅亨買基金的損益裡面有一個市值 想請問市值跟淨值的差異在哪？ 要去哪裡查詢基金的市值？ 為什麼我的平均申購淨值低於最新淨值應該要是獲利的 但我的損益反而是負的？ 第一次買基金有些地方不理解 先感謝板上專家解惑。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.23.238 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1717859476.A.4B9.html
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06/08 23:21, 5月前 , 1F
你買外幣基金？ 或是境外基金用新台幣計價？
06/08 23:21, 1F
推
06/08 23:32, 5月前 , 2F
同樓上 匯率的問題吧 新台幣如果升值 外幣基金會吃匯損
06/08 23:32, 2F
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06/08 23:32, 5月前 , 3F
當匯損大於你淨值上的獲利 就會變成負的
06/08 23:32, 3F
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06/08 23:34, 5月前 , 4F
看要不要截個圖上來讓大家看看
06/08 23:34, 4F
推
06/08 23:50, 5月前 , 5F
市值就是還沒扣手續費那些相關費用
06/08 23:50, 5F
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06/08 23:59, 5月前 , 6F
06/08 23:59, 6F
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06/09 00:00, 5月前 , 7F
先補個圖 我是買日幣
06/09 00:00, 7F
推
06/09 00:01, 5月前 , 8F
鉅亨是抓集保所的資料 https://i.imgur.com/aj0pE3E.jpe
06/09 00:01, 8F
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06/09 00:01, 5月前 , 9F
g
06/09 00:01, 9F
推
06/09 00:05, 5月前 , 10F
06/09 00:05, 10F
推
06/09 00:13, 5月前 , 11F
淨值雖然上升，但日幣貶值，換回新台幣的市值就是暫
06/09 00:13, 11F
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06/09 00:13, 5月前 , 12F
時虧損
06/09 00:13, 12F
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06/09 00:57, 5月前 , 13F
先謝謝各位回覆
06/09 00:57, 13F
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06/09 00:57, 5月前 , 14F
我是買境外基金用日圓計價
06/09 00:57, 14F
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06/09 00:57, 5月前 , 15F
不太懂為什麼市值還是用台幣計算
06/09 00:57, 15F
推
06/09 01:02, 5月前 , 16F
以單筆來說，總單位數0.14*最新市值71013=約9942日圓
06/09 01:02, 16F
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06/09 01:03, 5月前 , 17F
，總成本10000日圓-9942=-58
06/09 01:03, 17F
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06/09 01:08, 5月前 , 18F
淨值是該基金的每單位淨值，市值是所有單位數*目前單
06/09 01:08, 18F
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06/09 01:08, 5月前 , 19F
位淨值的基金金額收入
06/09 01:08, 19F
推
06/09 01:13, 5月前 , 20F
所以單位數很重要，下面兩筆雖然當時買進當時的淨值
06/09 01:13, 20F
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06/09 01:13, 5月前 , 21F
不同，但買進單位數同，所以損益也相同
06/09 01:13, 21F
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06/09 01:14, 5月前 , 22F
這個損益是-58日圓唷
06/09 01:14, 22F
推
06/09 01:21, 5月前 , 23F
購買時，單筆成本小於1單位的淨值，日後估算總市值就
06/09 01:21, 23F
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06/09 01:22, 5月前 , 24F
有可能會出現此情況
06/09 01:22, 24F
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06/09 01:33, 5月前 , 25F
因為你是用台灣的鉅亨網APP購買，台灣人當然看新台
06/09 01:33, 25F
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06/09 01:33, 5月前 , 26F
幣較直覺
06/09 01:33, 26F
推
06/09 01:39, 5月前 , 27F
鉅亨網的用什麼幣購買，市值是用什麼幣
06/09 01:39, 27F
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06/09 01:39, 5月前 , 28F
所以用台幣買外幣基金，市值就會換算成台幣，匯率鉅
06/09 01:39, 28F
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06/09 01:39, 5月前 , 29F
亨網也會給參考匯率給你試算。
06/09 01:39, 29F
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06/09 01:39, 5月前 , 30F
假如用外幣買外幣基金，市值就會是外幣
06/09 01:39, 30F
推
06/09 10:06, 5月前 , 31F
建議原幣申購,不然就是買台幣計價的標的,就不會有困擾
06/09 10:06, 31F
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06/09 10:08, 5月前 , 32F
正好現在日元很低...先買日幣再扣款
06/09 10:08, 32F
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06/09 10:10, 5月前 , 33F
你用台幣買 贖回也會幫你換回台幣 所以損益會以台幣顯示
06/09 10:10, 33F
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06/09 10:11, 5月前 , 34F
而且會以匯回你帳戶當天的新台幣匯率來決定
06/09 10:11, 34F
推
06/09 17:22, 5月前 , 35F
你是用日幣買的吧？這張圖看起來的確怪怪的，可以跟客服反
06/09 17:22, 35F
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06/09 17:22, 5月前 , 36F
應
06/09 17:22, 36F
推
06/09 21:39, 5月前 , 37F
抱歉 原來原PO是用日圓買的
06/09 21:39, 37F
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06/09 21:40, 5月前 , 38F
看起來是單位數只取到小數點後第二位 第三位後被省略
06/09 21:40, 38F
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06/09 21:40, 5月前 , 39F
造成的
06/09 21:40, 39F
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06/09 21:43, 5月前 , 40F
06/09 21:43, 40F
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06/09 21:43, 5月前 , 41F
淨值數字很大的基金好像容易出現這種情形
06/09 21:43, 41F
推
06/10 11:05, 5月前 , 42F
跟你買同一支我也是使用日幣下單，定期定額一年多了
06/10 11:05, 42F
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06/10 11:05, 5月前 , 43F
，一開始買績效不錯，所以對於單位數落差沒那麼有感
06/10 11:05, 43F
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06/10 11:05, 5月前 , 44F
，最近幾個月績效沒那麼好，連續扣了幾次都是一樣單
06/10 11:05, 44F
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06/10 11:05, 5月前 , 45F
位數，明明超過平均申購淨值蠻多了卻還是負報酬，才
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06/10 11:05, 5月前 , 46F
發現這這支單位數只計算到小數點第二位，第三位還是
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06/10 11:05, 5月前 , 47F
無條件捨去
06/10 11:05, 47F
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06/10 11:09, 5月前 , 48F
知道單位數都會有一定的落差，但是這支因為淨值太大
06/10 11:09, 48F
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06/10 11:09, 5月前 , 49F
又只計算到小數點第二位，這個落差可不是一丁半點
06/10 11:09, 49F
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06/10 12:26, 5月前 , 50F
了解了 感謝大家回覆！
06/10 12:26, 50F
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