[規劃] 34歲女定期壽險+重疾規畫

看板Insurance (保險)作者coka65 (coka)時間15年前 (2010/10/11 22:53)推噓0(0推 0噓 12→)

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不好意思我重新發文一次把我現有的保障跟需求寫得更詳細些性別：女年齡 :34 職業：會計居住區域：新竹(預計未來1-2年內想回到台北發展) 婚姻：已婚子女狀況：一子貸款：無 (一)目前已有保障(請詳列) 民國89年(24歲時)保了保障期滿年安泰分紅終身壽險 LPL 75萬終身定期壽險 TR 125萬民國109年住院醫療定期保險 HSR B計畫 140 意外身故及殘廢 ADD 100萬 130 意外傷害醫療 MR 3萬 130 日額意外傷害住院醫療 AHI 10單位 140 定額行手術醫療終身 PSI 6單位終身癌症醫療終身 PCA 3單位終身日額型住院醫療終身 PHIB 5單位終身以上保單應該有在五年期滿時加保20% 未來預計可以加保20%時都會加民國93年時(28歲時)又保了一張安泰重大疾病終身 XPDL 10萬終身日額型意外傷害住院 AHI 10單位 140年安泰新癌症醫療終身 XPCB 1單位終身日額型住院醫療終身 XPHB 10單位終身以上保單忘記在98年時申請加保未來預計可以加保20%時都會加民國99年又保了一張富邦豐利養老保險專案 XEC1 50萬 (二)欲規劃保障、建議書、規畫目的與問題(請詳列) 1.我是本身家庭經濟主要來源目前兒子1歲為了避免在未來20年(我兒子大學畢業前)失能或身故而造成小孩的負擔希望能再加強定期壽險與重大疾病癌症等的定期保障 2.目前規畫是全球人壽20年期定期壽險300-500萬重大疾病考慮安聯五年或是巴黎人壽重大疾病每年定期險保費年繳約1-3萬 3.我的問題: (1)希望有保險達人可以幫我分析既有保單與尚須補足的保險 (2)目前我自己公司的團險跟我先生公司團險保我的部分要如何看待如何分析若將來任一方換工作時又有甚麼要注意的呢? (3)我希望是積極度非常高的業務員 (目前安泰的業務員去年沒有通知可以加保個人對這件事情頗在意)須可以服務台北與新竹兩個地區 (4)我不考慮投資型保單也不再買終身型產品也不需儲蓄險 (5)我傾向找保代因為我不認為定期壽險跟重大疾病一定要保在同一家 (6)如果您夠積極我應該還有一些潛在客戶可以介紹 (7)我個人認為我還滿龜毛的介意者請勿來信 (8)我可以接受主約減額繳清的方式 (9)我希望能有到期不需再體檢就能保證續保的定期險謝謝您看完 ※ 編輯: coka65 來自: 114.43.194.240 (10/11 23:02)

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