[險種] 35歲男新光/遠雄既有保單檢視

看板Insurance (保險)作者dendi (我是乖寶寶)時間13年前 (2013/01/06 22:07)推噓0(0推 0噓 26→)

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一、性別：男二、年齡：35 三、職業/工作內容：科技業工程師四、保障需求：已婚, 目前為家中房貸主要來源避免重大疾病或意外影響生活及家人五、保費預算：六、健康告知：正常，無抽煙喝酒，略胖帶脂肪肝七、常用交通工具：常日：摩托車+公司車，假日：汽車八、預計規劃：由於一開始保單是老爸購入，後續部份是我自己跟著我姐購買，後來發現有重複的地方，由於寶寶即將出生剛好在看寶寶的，順便確認自己的是否該進行改善九、現有保險：保險公司 : 新光人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 保單一 (自民國87年11月購入) 新光新防癌終身保險 50萬 15年滿期 2955 (年繳2955) _____________________________________________________________________________ 保單二 (自民國86年09月購入) 新紀元增額終身壽險主約 30萬 20年滿期 6090 平安意外傷害保險附約 200萬 46年 2380 意外傷害醫療(新)附約 3萬 46年 410 手術醫療保險附約 20萬 56年 736 住院醫療日額甲型附約 1000元 56年 1781 定期保險特約附約 50萬 20年 1070 豁免保險費附約 20年 115 (年繳12582，這是保單當時寫的數字) _____________________________________________________________________________ 保險公司 : 遠雄人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 保單三 (自民國101年03月購入) 新終身壽險(98)-20年期(FH5) 主約 10萬 20年滿期 3040 新溫馨終身醫療健康保險附約-20年期 1000元 20年滿期 9580 真安心醫療保險附約-計畫一可繳至75歲 2690 豁免保險費附約-20年期 15310元 20年 1206 (年繳16516，這是當時寫的數字) _____________________________________________________________________________ 想針對現有保單進行檢視，麻煩請各位專家給我意見, 謝謝:) 根據「台灣學術網路禁止私人營利使用」之規範以及PTT站方的不商業、不營利政策不得從事仲介、推介商品或服務，請板友遵循，以維持PTT維持學術中立之宣言因此，本板之規劃文僅作為保險觀念討論討論範圍包含保險商品之比較、選擇，個人或家庭整體的保障規劃與配置保戶請勿濫用此一平台作為徵求業務之捷徑業務請勿利用此一平台作為開發客戶之來源在討論之前，請確認你已閱讀以下提醒：第一條：保險公司是營利事業單位，部份保費將成為合法營利保險業務員是以業績創造收入的職業，部份保費將合法成為佣金第二條：有風險想轉嫁請買保險，保守理財請定存，積極理財請投資三者屬性截然不同，請勿混淆第三條：買保險要買的只有沒能力負擔的保障，要轉嫁的只有承擔不起的風險第四條：保險業務會努力創造需求，在接觸業務前保戶應該先確定自己的需求第五條：保戶有權偷懶，但認真做功課的保戶可以避免受騙和損失 --------------------------------------------------------------------------- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 1.174.73.206

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