[險種] 32歲男既有保單檢視和新保單規劃

看板Insurance (保險)作者wyt (我是阿德)時間9年前 (2017/01/20 18:51)推噓2(2推 0噓 52→)

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請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）一、性別：男二、年齡：32 三、職業/工作內容：醫師四、保障需求：壽險、重大傷病、殘廢殘扶、意外、醫療實支實付五、保費預算：60000-80000 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無七、常用交通工具：汽車八、預計規劃：壽險、重大傷病、殘廢殘扶九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）保險公司：富邦人壽購買時間：104年7月商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽新平準終身壽險 XWS 10萬 20年(預減額) 3010 富邦人壽安心寶意外傷害保險附約 MAD 100萬 1年 1350 富邦人壽日額型意外傷害住院醫療 AHI 20單位 1年 1160 保險附約富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1年 6947 保險公司：台灣人壽購買時間：104年8月商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 安心１２０殘廢照護終身保險 DI1 30萬 20年(預減額) 5010 新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1年 4658 保險公司：華南產物保險購買時間：104年7月商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 華南產險BEST專案超值型方案E 1年 3689 十、預增保險：保險公司：友邦人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2950 友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 2400 友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 3120 友邦人壽友安一年定期重大疾病健康 JDDR 100萬 1年 1860 保險附約(甲型) 保險公司：遠雄人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄人壽雄安心終身保險(106) FX7 10萬 20年(預減額) 4110 遠雄人壽保安心重大傷病一年定期 RG1 150萬 1年 5145 健康保險附約遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年 1668 保險公司：南山人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 南山人壽優活定期壽險(非吸菸體) NJTL 500萬 20年 12500 保險公司：遠雄人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄人壽千禧一年期定期壽險 CSD 500萬 10年 9500 想請教幾個問題 1. 重大傷病/重大疾病用RG1/JDDR搭配的比例是否有建議？目前了解RG1理賠範圍較廣， JDDR則是保費相對便宜；另XCD六單位時RG1是否100萬即可？太太若也要保，是否直接拉高RG1不保XCD較划算？ 2. 壽險目前預估約需1000萬的保額，因無疾病無抽菸，目前規劃是南山優體500萬20年，另搭配遠雄CSD 500萬（預計保10年），遠雄10年加上南山前10年的保費與南山優體直接保1000萬的前10年保費差不多，這樣規劃是10年後只會剩南山優體 500萬的壽險，只是擔心若到時仍需要1000萬壽險（未來買房房貸），不知可否再加買 3. 既有加新增保單不知是否有建議修改的部分？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.35.50 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.248.187.115 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1484909474.A.C91.html

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