[險種] 30歲男既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者psysy (XD)時間5年前 (2019/07/27 17:19)推噓0(0推 0噓 8→)

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請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）一、性別：男二、年齡：30 三、職業/工作內容：顧問四、保障需求：補強殘廢風險(7-11級) 五、保費預算：4-5萬六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）無 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 無 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 無 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 （兒童）生長曲線百分位是否不在下列範圍：3%以上否七、常用交通工具：大眾運輸/機車八、預計規劃：殘障九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）保險公司：新光人壽購買時間： 2000/02/04 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新長安終身壽險 JMA20 100萬元 20年期已繳完綜合醫療保險特約 Y1D01 1000元 1年期 1948 平安意外傷害保險附約 K1D01 78萬元 1年期 772 意外傷害醫療保險附約 L1D01 3萬元 1年期 416 綜合保障附約(個人) P1B01 30萬元 1年期 1948 保險公司：新光人壽購買時間： 2000/02/24 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 防癌健康終身保險 MMA15 50萬元 15年期已繳完保險公司：全球人壽購買時間： 2018/01/14 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬元 30年期 3520 醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 1年期 2340 月月安鑫定期保險附約 XFI 3萬元 30年期 1830 安養久久保證給付健康保險附加條款(B型) XGB 1萬元 30年期 820 保險公司：元大人壽購買時間： 2018/03/28 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 永愛終身壽險 LWCC00 10萬元 20年期 2760 新祝扶年年殘廢照護終身健康保險附約 DHAC00 100萬元 20年期 12400 一年期重大傷病健康保險附約 RZA101 100萬元 1年期 3400 享安住院醫療健康保險附約 NRA103 計畫三 1年期 5175 真意豁免保險費附約 WBA020 附加 20年期 299 保險公司：和泰產險購買時間： 2018/07/31 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 全新完善500型 500萬元 1年期 3799 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年期 2520 十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 500萬 1年期 1950 1. 想刪減舊有新光的附約，在目前已有醫療雙實支實付與意外險的情況下，是否建議刪除Y1D01、K1D01、L1D01這三個附約呢? 2. 刪減新光附約後，是否建議將預算挪至XFI，並提高至5萬以上? 3. 或刪減新光附約後，考量7-11級殘廢目前保障較低，僅意外無疾病，是否建議將預算挪至友邦YRDR2並減額繳清主約? 4. 請問目前既有保單整體是否有不足的地方呢? 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.234.58.159 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1564219143.A.5C2.html ※ 編輯: psysy (36.234.58.159 臺灣), 07/27/2019 17:19:29 ※ 編輯: psysy (36.234.58.159 臺灣), 07/27/2019 17:22:21 ※ 編輯: psysy (36.234.58.159 臺灣), 07/27/2019 17:23:43 ※ 編輯: psysy (36.234.58.159 臺灣), 07/27/2019 17:27:54

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