[險種] 33歲男 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者 (GaHead)時間5年前 (2019/09/05 20:58), 5年前編輯推噓0(0012)
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請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:資訊(系統維運坐辦公室) 四、保障需求:殘扶、癌症、重大傷病、意外、實支實付 五、保費預算:5-8萬 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否 (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 否 七、常用交通工具:機車 八、預計規劃: 除了96年那張是家人幫投保外,其餘皆是出社會後陸續買的 因為沒有一次性地完整規劃,導致保單有點雜亂無章 加上殘扶及癌症保障嚴重不足故想重新檢視 找了業務幫忙規劃上述需求,看起來保障比原先好上不少 想請問是否還有需調整之處 九、現有保險: 保險公司:國泰人壽 購買時間:民國96年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新鍾情終身壽險 10萬 20年 3,450 附約-全心住院日額 1,000 1年 1,000 附約-全方位死殘 122萬 1年 1,291 附約-全方位傷害醫療 1,000 1年 890 附約-全方位傷害醫療擇優 1,000 1年 590 附約-康愛防癌附約 1單位 20年 5,902 _____________________________________________________________________________ 保險公司:國泰人壽 購買時間:民國103年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新安家保本定期保險 1萬 20年 238 附約-真全意住院 10計劃別 1年 2,571 _____________________________________________________________________________ 保險公司:國泰人壽 購買時間:民國106年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 微馨愛小額終身壽險 30萬 20年 7,620 _____________________________________________________________________________ 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽好心180照護終身健康保險 T05H0 200萬 20年 25,000 台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRB 計劃三 1年 4,658 台灣人壽長安傷害保險附約 傷病健康保險附約 SPAR 100萬 1年 1,280 台灣人壽年年平安傷害醫療保 險金附加條款甲型 SMR2A 5萬 1年 815 台灣人壽一年定期防癌健康保 險附約 YCC 100萬 1年 1,520 _____________________________________________________________________________ 保險公司:台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄人壽新終身壽險(106) FI2 10萬 20年 3,360 遠雄人壽保安心B型重大傷病 一年定期健康保險附約 RK1 100萬 1年 3,970 遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 2計劃 1年 3,421 遠雄人壽新溫馨終身醫療健康保險 附約(103) HJ4 1,000 20年 10,910 遠雄人壽金安心豁免保險費附約 HB3 21,661 20年 1,248 遠雄人壽千禧一年期定期壽險 CSD 200萬 1年 4,000 _____________________________________________________________________________ 這是業務初步提供的保單內容,想請問還有甚麼地方需要補強或調整的嗎? 先謝謝大大們熱心回覆,非常感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 211.20.11.254 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1567688335.A.2CF.html

09/05 21:00, 5年前 , 1F
台壽可以考慮180買100萬,用定期險補強失能(BX0&YOA)
09/05 21:00, 1F

09/05 21:00, 5年前 , 2F
遠雄別了,換全球更好,終身醫療千萬別碰
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09/05 21:01, 5年前 , 3F
定壽可以研究一下自然費率與平準的,看那個適合你
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※ 編輯: GaHead (211.20.11.254 臺灣), 09/05/2019 21:02:14

09/05 21:05, 5年前 , 4F
兩份新單都不太ok,台壽BX0不買,主約卻買到200萬...遠
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09/05 21:05, 5年前 , 5F
雄就更慘了,終身醫療很雷呀!主約還選個可能導致附約無
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09/05 21:05, 5年前 , 6F
法延續的...
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09/05 21:16, 5年前 , 7F
把遠雄換全球再補上定期失能即可。
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09/05 22:48, 5年前 , 8F
台壽規劃問題在於沒有定期失能,這樣額度還是不足,那
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09/05 22:48, 5年前 , 9F
遠雄目前不推薦了,換成全球會比較適合,台壽底下再補
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09/05 22:48, 5年前 , 10F
上重大傷病,遠雄的部分除了主約有問題之外,他規劃的
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09/05 22:48, 5年前 , 11F
終身醫療根本就是不符合時宜的商品,浪費錢居多,換個
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09/05 22:48, 5年前 , 12F
業務吧
09/05 22:48, 12F
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