[險種] 40歲男既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者Kaida (積極正面的人生)時間4年前 (2019/11/25 01:49)推噓0(0推 0噓 10→)

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40歲男既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊：一、性別：男二、年齡：40 三、職業/工作內容：內勤人員，等級1 四、保障需求：1.身故200萬 2.失能/殘廢扶助金每月3~5萬 3.初次罹癌給付100萬 4.實支實付雜費>10萬五、保費預算：最多再增加10K 六、健康告知：健康體，不吸菸 (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28，無（兒童）生長曲線百分位是否不在下列範圍：3%以上七、常用交通工具：捷運+走路70%、機車20%、汽車10% 八、預計規劃：理想目標是希望做到 1.身故200萬 2.失能/殘廢扶助金每月3~5萬 3.初次罹癌給付100萬 4.實支實付雜費>10萬目前考慮：1.新增失能/殘扶 2.提高初次罹癌給付(目前初次罹癌給付55萬) 3.檢視(雙)實支 4.壽險暫不考慮（久遠前父母有幫買，已繳清）九、現有保險：保險公司：南山1 購買時間：97/09 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 護您久久終身防癌健康保險 CAB 1單位 20 6,445 康祥一生終身健康保險附約 EDDR 25萬 20 5,050 保費小記 11,495 保險公司：南山2 購買時間：98/04 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新終身醫療保險 GNPHI 1,000元 20 13,420 住院醫療保險附約(醫療實支) HSE 10計畫(5萬) 2,630 傷害保險附約(工作失能) AI 100萬 3,700 新人身意外傷害保險附約(1~6級殘) PARA 100萬 1,170 意外骨折及特定手術 PBBR 30萬 1,110 意外傷害(醫療)日額給付 DHI 1,000元 540 保費小記 22,570 保險公司：中國(保誠時期買) 購買時間：97/10 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新康寧終身醫療(97) FDHL 10計畫 20 14,870 新住院醫療限額給付 AHSR 6計畫至75歲 5,799 人身意外傷害(1~11級殘) BPAA 100萬 1,160 人身意外傷害醫療保險給付附加條款 MT(意外實支) 10萬 786 人身意外傷害1~6級傷殘補償保險 APAED 3單位 90 保費小記 22,705 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：全球人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 失扶好照終身健康保險(G版) LDG 1.5萬 30 6,390 醫卡照重大傷病(保證續保至80歲) XDC 100萬 7,000 失扶65定期健康保險附約 XDK 3.5萬 20 3,185 醫療費用健康保險附約(醫療實支) XHR 12萬 4,324 保費小記 20,899 有點尷尬，原本97年的南山1和保誠是我買的，南山的業務是爸爸的朋友，有點人情壓力。後來才知道，98年父母又幫我買了南山2。資訊 1.南山1的醫療實支(HS)5萬，保額不能加，業務說如果要加要另外買 2.中國的意外實支(MT)的保額為BPAA的1/10，額度最高可加到30萬(目前10萬) 按照打算新增的規劃，需要增加20,899元，但我希望壓到最多只增加10,000左右，是不是能：刪掉南山2的 AI + PARA + PBBR，省下 5,980 新增全球 LDG + XDC + XDK，增加 16,575 淨增加保費 10,595 元日後再用全球 XHR 取代南山2的 HS，提高醫療的實支實付？或者還有其他調整的方式，例如刪掉中國哪些部分？雖然終身險都繳了10年，但如果有必要的話，也是可以刪或減額。如果有錯誤或疏漏的地方，還請包涵。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.161.141.199 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1574617776.A.B6C.html

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