[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者 (過去已成灰)時間2年前 (2022/06/03 12:07), 編輯推噓1(1016)
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請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。 五、保費預算:3萬/年 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否 (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否 (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 否 七、常用交通工具:捷運, 公車 八、預計規劃: 保單為學生時期家人投保的基礎保單,想要補足 雙實支實付、重大傷病、意外這塊。 有參考過網路上的罐頭保單,以下是網路上業務提供的內容,因為也考慮到未來年增保費的 問題,想要麻煩版上高手提供一下建議,是否需要修改或是補足的部分,謝謝。 此外也想額外詢問一下, 關於失能險。目前業務是有試算一份關於安聯人壽的 部分, 因為預算關係, 所以還在猶豫中, 也請版上高手幫忙提供一下建議, 感謝各位 九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域) 保險公司:新光 購買時間:92年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 長福終身壽險[91] IS 1萬元 20年期 231 意外傷害醫療保險附約(新修訂) L1 3萬元 1年期 396 綜合保障附約[個人][76] P 60萬元 1年期 3,647 綜合醫療保險附約[84] Y 1,000元 1年期 3,605 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 10萬 20年期 2940 台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 3萬 1年期 489 (一般實支) SMR2D 1000元 1年期 680 台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 (丁型) 台灣人壽新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫三 1年期 4658 台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年期 1120 台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1年期 2390 保險公司:全球人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽全球人壽醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20萬 30年期 5460 全球人壽實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 計畫二 1年期 4985 全球人壽全球人壽醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 80萬 1年期 2960 保費合計 25682 保險公司:安聯人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 萬世福終身壽險[10909] WL1N 30萬 20年期 10320 新失能給付健康保險附約[109] DR2A 200萬 1年期 1080 享安心失能照護健康保險附約[107] NDR1 5萬 1年期 2945 定期壽險附約[101] TLR 170萬 20年期 3757 保費合計 18102 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 124.219.44.195 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1654229269.A.E42.html

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1、台壽意外實支可以拉高到5萬
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2、其他規劃大致沒有問題
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3、規劃安聯失能預算爆表的的話,可以買康健的電銷OI
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G,但因為額度最高只能買2萬,所以可以補康健的OIE+O
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IF拉高額度
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【台壽】
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SPAR/SMR2A/SMR2D:新光有部份重覆,可以考慮擇一,
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或改用產險規畫。
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【全球】
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XHB:對成人來說費用漲幅算大,未來若有保費壓力,應
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是逐年檢視後再降額或解約。
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【失能險】
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如以重大經濟損失來選擇商品投保順序,失能險是優先
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要考慮的,若覺得安聯的主約成本太高,則是另找康健
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投保,但需分清保證及不保證續保。
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06/03 16:04, 2年前 , 16F
失能月給付超過3萬要做健檢
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06/03 16:04, 2年前 , 17F
的樣子
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