[險種] 37歲男既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者ricewarm (米蟲)時間7月前 (2024/04/21 16:31)推噓0(0推 0噓 1→)

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一、性別：男二、年齡：37 三、職業/工作內容：辦公室行政人員，偶爾有外勤需求四、保障需求：重傷/失能/意外/實支/癌症五、保費預算：4萬-5萬/年六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）無 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無 (8)（成人）BMI 是否未介於16.5至28之範圍（BMI=體重/身高^2）？否七、常用交通工具：機車+汽車八、預計規劃：實支/意外/重傷/失能/癌症九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）保險公司：全球人壽購買時間：112年12月29日商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 醫卡讚85重大傷病定期建邦保險 DCE 20萬 30年 6,340 實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 計畫2 1年 4,705 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：安聯人壽(核保中) 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 萬世福終身壽險 WL1N 30萬 15年 14,970 一年定期住院醫療費用保險附約 HMR1 4,000 1年 8,840 享安心失能照護健康保險附約 NDR1 3萬 1年 2,988 _____________________________________________________________________________ 保險公司：全球人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 80萬 1年 4,080 臻平安傷害保險附約 XAN 100萬 1年 730 傷害醫療保險附約 XMB 3萬 1年 1,630 _____________________________________________________________________________ 保險公司：遠雄人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 傳富新終身壽險 FI5 10萬 20年 3,630 愛家守護五年定期癌症健康保險附約 CJ2 100萬 5年 2,320 愛吉時一年定期癌症健康保險附約 RQ1 200萬 1年 360 一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年 2,760 _____________________________________________________________________________ 保險公司：凱基人壽(婚後以配偶方式附加公教團保) 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 闔家安康方案一 1年 2,340 _____________________________________________________________________________ 以上保單是參考罐頭保單後規劃的，第一年總保費55,693元，預計安聯人壽主約會做減額繳清(已告知保經並取得共識)，但若依目前規劃整體買下來，到40歲整體保費將會超出可負擔範圍，目前無負債/房貸及需奉養的家人。目前希望以各項保險足額為主(在預算內可以越全面越好)，但不知如何調整保單，是否癌症險部分不買?或是其他保單可以調整額度? 另外，未來有購屋打算，故幾年後可能有買壽險的需求。 P.S. 因公教團保會因重新招標出現一小段時間的空窗期，故在全球規劃意外險。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.109.133 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1713688260.A.DA4.html ※ 編輯: ricewarm (111.82.109.133 臺灣), 04/21/2024 16:31:38 ※ 編輯: ricewarm (111.82.109.133 臺灣), 04/21/2024 16:31:52

[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃

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