Re: [請益] 台灣透過什麼方式購買指數型基金(債券)？已刪文

看板Stock (股票)作者ericlin0940 (Eric Lin)時間11年前 (2015/04/03 14:25)推噓2(2推 0噓 15→)

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※ 引述《x77 (肛之戀精術士)》之銘言： : 各位好，小弟因為之前看了「我用死薪水輕鬆理財賺千萬」這本書，裡面核心觀念就是：※ 引述《x77 (肛之戀精術士)》之銘言： : 各位好，小弟因為之前看了「我用死薪水輕鬆理財賺千萬」這本書，裡面核心觀念就是： : 用指數型基金和指數型債券理財，不要被騙去玩股票和主動管理型基金， : 因為長遠來看，他們的報酬率很難打敗指數型基金和債卷 : : p.s有興趣的可以看這兩篇文的介紹： : https://www.ptt.cc/bbs/book/M.1423572139.A.707.html : https://www.ptt.cc/bbs/book/M.1424694551.A.150.html : 個人覺得滿有道理的，也想如法炮制 : 不過因為小弟之前都只有存款，從沒有投資過 : 想請教，台灣要透過什麼管道或方式，買指數型基金和債卷比較划算？ : : 小弟條件大概如下： : 1.因為小弟是新手，希望購買時能有人員幫忙協助教學說明一下，但請不要拼命推銷我 : 主動管理型基金 : 2.手續費等各種交易費用最低 : 3.可以買到「國內指數型基金」、「全球指數型基金」和「國內指數型債券」這3種產品 : (那本書建議配置這3種) : 謝謝！ ===============我是分隔線デース！=============== 基本上本人已在推文中初步回答您的問題了，以下就針對需要補充的地方作進一步的說明 1.券商複委託：簡單來說就是您->台灣券商->外國券商->外國金融市場換句話來說就是您到具備「海外證券複委託資格」之券商，透過國內券商下單買賣外國有價證券，而台灣券商收到委託後委託海外券商(例如：野村證券)來代理外國買賣有價證券的相關事宜(例如：買賣、交割)。優點： 1.管理方便(您只需要一個帳戶就可以買賣國內外證券) 2.開戶手續簡單(不須遠赴外國、不須擔心語言) 缺點： 1.手續費較貴(相較於TD Ameritrade與嘉信的單次$9.99、8.95/單次) 2.無法退稅(美國稅法賦予國際投資人非美國收入得以減免部分稅收的優惠，這點複委託則沒有) 2.海外開戶您->海外券商->外國金融市場也就是您直接到海外券商或透過通訊、網路方式開立戶頭，直接買賣外國有價證券。優點： 1.手續費低廉 P.S.:部分券商(例如：TD Ameritrade有101支免手續費ETF) 2.可以申請【部分】退稅(例如非美國收入) 缺點： 1.手續麻煩(可能需要寄國際航空信、電匯) P.S.:電匯就是要把您的錢用電報方式匯到外國金融機構。 2.可能要有英文能力(但部分券商(EX:嘉信)有中文客服) 至於哪項好呢?請您自行評估~ ---------------問題2--------------- 2.台灣接受複委託的券商主要有台新銀行、永豐金證券兩家，其手續費為： 1.永豐金證券：美股自99/4/30開戶者，電話下單手續費為成交金額的1%，最低手續費USD 39.95；網路下單手續費為成交金額的0.5%，最低手續費 USD 39.95。其他費用尚有：稅率：證券交易稅(SEC FEE)賣出時課徵0.00184%。(依據美國當局調整) 粉紅單(Pink Sheets)：每股加收0.001%。(僅接受賣出交易，無買進交易) 交易活動費(TAF)：賣出股票時，以成交股數計算，每股加收USD 0.000119，最高USD 5.95，最低USD 0.01。(依據美國當局調整) 港股手續費用：電話下單成交金額的0.5%，最低手續費HKD 250；網路下單成交金額的0. 25%，最低手續費HKD100。相關稅率：約為0.111%，買賣皆需收取。包含：證交所費用(最低不得少於2元)、交易徵費、交易費、股票印花稅。銀行匯費：外幣交割帳戶為永豐銀行之客戶免收取，非永豐銀行之客戶則於成交當日收取HKD15。 P.S.:據說有不少人可以向該券商爭取到手續費最低消費12USD的優惠，原PO可以試試看! 2.台新銀行：【境內外ETF】 1. 信託手續費：於每筆信託資金申購時，按每筆信託金額依各標的別所定手續費率，額外收取信託手續費。境內ETF：0.6％。無最低收費限制。境外ETF：1.5％。如前述費率或最低收費有任何修改或未盡事宜，依台新銀行最新公告為準。 ---------------問題3--------------- 1.台灣最大的「國內指數型基金」是--台灣50(0050) 元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金是臺灣寶來投信於2003年6月25日成立的指數股票型基金，成立日發行價格為新台幣36.98元，以一千個受益權為交易單位。台灣50採取追蹤臺灣50指數的被動式管理，成分股包含臺灣上市股票市值前五十大的個股。至2012年5月31日止，規模已達899.93億元。(摘錄自Wikipedia) 這支ETF的成交量約在3100張~36000張，價格則是在65~71左右。除了這支，其他還有0056 高股息(希望能夠投資未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票)、0055寶金融(喜歡金融類股)...可供選擇。 2.「全球指數型基金」--台灣沒有，外國則是以Vanguard全世界股票ETF〈VT〉為大宗本基金採被動式(或稱指數型)的管理方式，以追求FTSE Global All Cap Index表現為投資目標，該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票，這些國家包含已開發國家與新興市場國家。本基金投資標的抽樣自FTSE All-World Index，故會與該指數具有相似的特性與風險。(摘錄自MoneyDJ) 這支ETF的成交量約在4000~6000股(單位)左右，價格則是在55~63USD左右。除了這支，其他還有iShares MSCI全世界ETF〈ACWI〉、SPDR MSCI全世界可投資市場指數ETF〈ACIM〉.. 可供選擇。 3.「國內指數型債券」--以前有寶富盈(006202)，不過已經清算了元大寶來櫃買ETF傘型證券投資信託基金之富盈債券證券投資信託基金（簡稱富盈債券、寶富盈，櫃買中心：006202）是臺灣寶來投信（現已併入元大寶來投信）於2011年1月12日成立的指數股票型基金（ETF），成立日發行價格為新台幣25元，以一千個受益權為交易單位，也是臺灣首檔債券ETF。富盈債券採取追蹤台灣指標公債指數的被動式管理，至2011年6 月30日止，規模已達2.02億元。中華民國政府公債利率、投信所收取之費用、每日交易張數，皆為投資前之參考指標。2011年8月由於長期流動性不足，雖然有實物贖回機制，但設定門檻較高，證券商希望能增加其他贖回機制，以免持續賺了淨值、賠了差價，影響自營操作績效。2013年，此基金因次級市場交易價格長期低於淨值，且折價幅度達20%左右，加上交易量低落導致流動性不佳，於2月26日召開受益人會議通過申請終止上櫃及後續清算作業，同年5月21日終止上櫃、5月27日為清算基準日。(摘錄自Wikipedia) 因此建議您改投資SPDR巴克萊國際政府債券ETF〈BWX〉或Vanguard總體國際債券ETF〈BNDX 〉會比較好! 1.SPDR巴克萊國際政府債券ETF〈BWX〉本基金採被動式管理的方式，以追求Barclays Capital Global Treasury ex-US Capped index表現為目標。本基金採代表性抽樣的方式來挑選指數中的成份股，並至少投資80%以上的資產在該指數所包含的債券中(國際公債型ETF)。(摘錄自MoneyDJ) 2.Vanguard總體國際債券ETF〈BNDX〉本基金所追蹤之指數為Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index，在扣除各種費用和支出之前追求達到和指數一樣的投資表現，包括價差與利息收益(國際綜合型ETF)。(摘錄自MoneyDJ) ---------------同場加映--------------- 您若想進一步了解指數化投資、海外投資的話可以參考： 1.PTT Foreign_Inv版(海外投資者的集散地，可以向板上好手請益) 2.http://ppt.cc/P48m (綠角財經筆記台灣指數型投資的先驅與前輩，有很多好文可看) 3.http://ppt.cc/-2rI (Rib的投資學習筆記提供許多美國ETF投資的心得) 4.http://ppt.cc/oUrb (MoneyDJ 提供中文化的海外ETF的簡介與報價) 5.http://ppt.cc/YI1h (Yahoo財經有許多美國股市、金融市場的資訊與新聞) 6.http://ppt.cc/42ML (MorningStar 有許多海外ETF、股市的研究資訊與分析) 7.http://etfdb.com/ (ETF DB 提供各式海外ETF的細項資訊與比較、分析) ---------------結語--------------- 以上為本人針對該問題的個人看法與回答，若有不完善之處,尚祈各方先進不吝指教。謝謝! -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.105.125.91 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1428042307.A.A28.html

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mag1394

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BColangelo

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