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[心得] 687B/937B/942B/727B債券比較

看板Stock (股票)作者 (京)時間1月前 (2024/09/29 23:54), 1月前編輯推噓14(14推 0噓 33→)
留言47則, 17人參與, 1月前最新討論串1/1
統計資料從6/1~9/27，原因在於恰好經歷股災、聯準會降息等重大事件 統計數據為： 1.國泰美債00687B----------預估整年配息約4.3% 2.群益EGS投等債00937B-----預估整年配息約5.8% 3.台新美A公司債00942B-----預估整年配息約5.0% 4.國泰優選非投等債00727B--預估整年配息約5.3% 四檔每日漲跌幅數據 https://imgur.com/Ie4DYqn
-------------------------------------------------- 事件一、股災 https://imgur.com/LCythOT
美國公債避險效果最顯著，當黑天鵝來臨，確實起到很好的避險作用。 A級公司債與投等債，太平盛世選投等債，市場波動大就選A級公司債。 非投等債雖然不如0050等大盤當天跌幅，但完全沒有避險效果。 事件二、聯準會降息 https://imgur.com/llkssFD
美國公債對於遠期利率反應最敏感，如果沒特殊市場情緒， 較平穩的表現為A級公司債與投等債。 非投等債有可能因為是1~5年期，較不受遠期利率影響。 -------------------------------------------------- 結論： 1.預期發生日圓升息/美國衰退/歐洲製造業危機等黑天鵝，首選美國公債。 2.經濟前景不明，但又不是樂觀的市況，投資級以上債券是不錯的選擇。 3.非投等債則完全不具備任何風險對沖功能，整體表現或許還輸00713。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.152.173 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727625248.A.CDB.html ※ 編輯: yousking (1.164.152.173 臺灣), 09/29/2024 23:55:09
推
09/29 23:55, 1月前 , 1F
好我687
09/29 23:55, 1F
推
09/30 00:01, 1月前 , 2F
1吧，金融危機避險
09/30 00:01, 2F
推
09/30 00:02, 1月前 , 3F
0050吊打債券
09/30 00:02, 3F
→
09/30 00:02, 1月前 , 4F
公司債你買台灣的高股息
09/30 00:02, 4F
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09/30 00:13, 1月前 , 5F
屬性不同都買就好了 沒一定要全壓同一種
09/30 00:13, 5F
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09/30 00:15, 1月前 , 6F
非投資級債完全是意義不明的產品XDDD
09/30 00:15, 6F
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09/30 00:21, 1月前 , 7F
非投就用來領息避稅用的 新出的近8％可以維持兩年
09/30 00:21, 7F
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09/30 00:21, 1月前 , 8F
以上
09/30 00:21, 8F
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09/30 00:42, 1月前 , 9F
但極可能領了配息，賠了本金XD
09/30 00:42, 9F
推
09/30 00:46, 1月前 , 10F
現在多數保守投資者都是1+2吧
09/30 00:46, 10F
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09/30 00:55, 1月前 , 11F
都是垃圾
09/30 00:55, 11F
推
09/30 00:55, 1月前 , 12F
真的不少1+2
09/30 00:55, 12F
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09/30 00:56, 1月前 , 13F
美國大選前後股債市波動都會越來越劇烈
09/30 00:56, 13F
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09/30 00:59, 1月前 , 14F
其實金融債跟電信債是好東西 只是網紅沒在業配 買
09/30 00:59, 14F
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09/30 00:59, 1月前 , 15F
的人少
09/30 00:59, 15F
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09/30 01:11, 1月前 , 16F
電信債領息確實不錯，還免扣稅
09/30 01:11, 16F
推
09/30 01:13, 1月前 , 17F
任何投資一定都有風險 但有投報比相對CP值高的時候
09/30 01:13, 17F
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09/30 01:13, 1月前 , 18F
比如現在投等債真的是入場的絕佳時刻
09/30 01:13, 18F
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09/30 01:13, 1月前 , 19F
不能保證一定贏 但CP值很高
09/30 01:13, 19F
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09/30 01:14, 1月前 , 20F
大概還會有1.2個月建倉的好時機
09/30 01:14, 20F
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09/30 01:14, 1月前 , 21F
下次再降息可能投報比就沒現在這麼好了 價格會上去
09/30 01:14, 21F
推
09/30 07:47, 1月前 , 22F
現在是把定存解約買債券的好時機，股票還是繼續留在
09/30 07:47, 22F
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09/30 07:47, 1月前 , 23F
市場吧，股市末升段要抓緊。
09/30 07:47, 23F
推
09/30 07:55, 1月前 , 24F
頭等債跟美債利差這麼少唷？沒特別研究那些投等債
09/30 07:55, 24F
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09/30 07:55, 1月前 , 25F
風險但至少配息要比美債高不少才有吸引力吧
09/30 07:55, 25F
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09/30 08:00, 1月前 , 26F
該怎麼講啊 現在收租了剛好進場啊
09/30 08:00, 26F
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09/30 08:00, 1月前 , 27F
我的仇恨值最低的時候 CP值最高
09/30 08:00, 27F
推
09/30 08:03, 1月前 , 28F
買啥電信債，還不如買我大中華信
09/30 08:03, 28F
推
09/30 08:24, 1月前 , 29F
2412這水位股利都快比美債低了，何況2412倒閉機率
09/30 08:24, 29F
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09/30 08:24, 1月前 , 30F
跟老美政府比？
09/30 08:24, 30F
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09/30 09:55, 1月前 , 31F
中華電信領個配息還要扣稅，實在不ok
09/30 09:55, 31F
推
09/30 10:14, 1月前 , 32F
不管價差的話，提供個簡單評估投等債划不划算的方法
09/30 10:14, 32F
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09/30 10:14, 1月前 , 33F
，標普統計過去10幾年BBB級債違約率年均0.08%，用BB
09/30 10:14, 33F
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09/30 10:14, 1月前 , 34F
B級債殖利率 - 違約率和公債殖利率比較，如果大於0
09/30 10:14, 34F
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09/30 10:14, 1月前 , 35F
買投等債就值得
09/30 10:14, 35F
推
09/30 10:20, 1月前 , 36F
最大風險可能是匯率，要是美國之後走低美元路線，匯
09/30 10:20, 36F
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09/30 10:20, 1月前 , 37F
率會吃掉很多未來利潤
09/30 10:20, 37F
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09/30 10:41, 1月前 , 38F
台美匯率長年統計落在31.2~31.3之間，匯差其實沒多
09/30 10:41, 38F
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09/30 10:41, 1月前 , 39F
少，真升到29，該做的是積極買進
09/30 10:41, 39F
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09/30 10:47, 1月前 , 40F
匯率屬於帳面損失，持有債券週期你也不會在降息循環
09/30 10:47, 40F
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09/30 10:48, 1月前 , 41F
賣出。當你要賣出的時候，通常不會有匯率損失
09/30 10:48, 41F
推
09/30 10:49, 1月前 , 42F
推 公債投等債 都持有
09/30 10:49, 42F
推
09/30 11:19, 1月前 , 43F
違約率看長年期的平均類推到在經濟下行時是否可能
09/30 11:19, 43F
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09/30 11:19, 1月前 , 44F
低估呀？
09/30 11:19, 44F
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09/30 13:49, 1月前 , 45F
為啥投等還比非投配息還多
09/30 13:49, 45F
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09/30 16:31, 1月前 , 46F
因為群益是新的，有平準金，再者
09/30 16:31, 46F
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09/30 16:32, 1月前 , 47F
非投等不管哪家幾乎都是1~5年期(風險問題)
09/30 16:32, 47F
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