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Re: [請益] 股、債資產配置

看板Stock (股票)作者 (歐批康達人)時間3月前 (2024/08/11 12:30), 3月前編輯推噓43(53推 10噓 113→)
留言176則, 62人參與, 3月前最新討論串3/3 (看更多)
各位投資先進好 我覺得買0050都隨便贏美債20ETF吧 因為股市長期是往上的 但美債有以下隱憂 1.美元因未來降息而貶值 因為你是用台幣買ETF而不是直接用美元買真實債券，美金貶值會導致匯率損失， 這樣因降息而導致債券價格上漲之利差就被抵消甚至做白工 2.美元不一定一直降息 搞不好會保持相對高利率繼續壓制通膨 因為美國未來政策如果美國製造優先 這樣通膨會回來，你說能降多少息？搞不好降個兩三碼就不敢降，甚至還會升息一些些 3.大國持有美債意願沒以前高 現在中國還有一些大國好像沒有以前那麼想買美債啊 這也是隱憂吧？ 以上三點，如果你看法與我不同， 那肯定是你對我錯，你們一定是金玉良言 以上 ※ 引述《jpeter (QQ)》之銘言： : 不好意思佔用版面 : 近期有一筆增貸800萬資金可以投資 : 目前持有台積電市值約1800萬 : 有做了許多債券ETF的功課 好壞都知道 : 如果以資產配置的出發點 : 是不是800萬投入 債券就好 不要再買股 : 不知道大家都股、債配置的比例為多少 : 美債、公司債 大家會prefer那一種 : 目前看到公司債至少都有6%殖利率 : 扣掉成本也有4%的利差 再加上未來要降息 : 也可以賣出獲取資本利得 想不到how to lose : 不知道各位先進的想法 謝謝分享 ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-A3460. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.89.113 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1723350630.A.260.html
推
08/11 12:31, 3月前 , 1F
那就ALL IN正2囉!
08/11 12:31, 1F
→
08/11 12:32, 3月前 , 2F
只有美股是長期向上 其他不一定
08/11 12:32, 2F
推
08/11 12:32, 3月前 , 3F
看長期績效是0050沒錯阿，但你能確定這筆錢你需要現
08/11 12:32, 3F
→
08/11 12:32, 3月前 , 4F
金的時後你賣得下去，要是你需要錢的時後剛好台股又
08/11 12:32, 4F
→
08/11 12:32, 3月前 , 5F
崩回萬6虧損怎辦?
08/11 12:32, 5F
→
08/11 12:34, 3月前 , 6F
所以，沒有絕對的對錯，真正的債蛙都知道大盤的績
08/11 12:34, 6F
→
08/11 12:34, 3月前 , 7F
效一定比較好，但還是會配置美債自然有自己的原因，
08/11 12:34, 7F
→
08/11 12:34, 3月前 , 8F
沒什麼對錯
08/11 12:34, 8F
推
08/11 12:34, 3月前 , 9F
還是一句話，美債是給資金夠多的人在用的(破億)
08/11 12:34, 9F
推
08/11 12:36, 3月前 , 10F
那就1筆緊急備用金，其餘ALL IN正2囉!
08/11 12:36, 10F
推
08/11 12:36, 3月前 , 11F
買台債就不用怕匯率了
08/11 12:36, 11F
→
08/11 12:37, 3月前 , 12F
又是你 XDDD
08/11 12:37, 12F
不會吧，我又要被嗆聲了嗎...？ ※ 編輯: opcomtt (223.139.89.113 臺灣), 08/11/2024 12:39:59
推
08/11 12:45, 3月前 , 13F
股票跟債券不能這樣比，畢竟兩個相關性不高
08/11 12:45, 13F
→
08/11 12:46, 3月前 , 14F
為了賺超額報酬買波動度高的20年美債會被修理得很慘
08/11 12:46, 14F
→
08/11 12:46, 3月前 , 15F
以為能吃降息的報酬，結果錯過股市報酬
08/11 12:46, 15F
推
08/11 12:47, 3月前 , 16F
股市長期向上，這句話本身就是有問題
08/11 12:47, 16F
→
08/11 12:48, 3月前 , 17F
你講的隱憂，同時也是美債ETF的優點
08/11 12:48, 17F
→
08/11 12:49, 3月前 , 18F
這就看每個人怎麼看，可以想一下如果自己有10億，
08/11 12:49, 18F
→
08/11 12:49, 3月前 , 19F
自己會怎麼去做配置
08/11 12:49, 19F
推
08/11 12:51, 3月前 , 20F
股市是長期向上的這句有點疑問
08/11 12:51, 20F
→
08/11 12:54, 3月前 , 21F
只有世界最強經濟體的股市會長期向上，目前是美國
08/11 12:54, 21F
推
08/11 12:55, 3月前 , 22F
教科書是美股
08/11 12:55, 22F
推
08/11 12:57, 3月前 , 23F
美股也是近10年才一直向上的
08/11 12:57, 23F
→
08/11 12:58, 3月前 , 24F
2000-2010年美股報酬率還不如債券
08/11 12:58, 24F
推
08/11 12:58, 3月前 , 25F
財產少就是all in 股市。資金大於1000萬可能就要分
08/11 12:58, 25F
→
08/11 12:58, 3月前 , 26F
個10-20%到美債了，當然如果熊市跌30%你抱得住全壓
08/11 12:58, 26F
→
08/11 12:58, 3月前 , 27F
股市沒問題。
08/11 12:58, 27F
→
08/11 12:59, 3月前 , 28F
更早之前石油危機那時，甚至還有股票已死的說法
08/11 12:59, 28F
推
08/11 13:00, 3月前 , 29F
長期看對 但前提是這裡不是高點 自己壽命還可以撐
08/11 13:00, 29F
→
08/11 13:00, 3月前 , 30F
十年 二十年 如果拿2000年來看 台股也是接近2007才
08/11 13:00, 30F
→
08/11 13:00, 3月前 , 31F
回血 債券性質不同 就醬
08/11 13:00, 31F
→
08/11 13:01, 3月前 , 32F
2007後發生什麼這裡不用說 大家都有常識了 之後回
08/11 13:01, 32F
→
08/11 13:01, 3月前 , 33F
血就是2015
08/11 13:01, 33F
推
08/11 13:04, 3月前 , 34F
如果你買在納斯達克2000年的點位，要等2014年才回
08/11 13:04, 34F
→
08/11 13:04, 3月前 , 35F
來
08/11 13:04, 35F
推
08/11 13:06, 3月前 , 36F
美債最大持有人是美國國內機構跟退休基金，其他國
08/11 13:06, 36F
→
08/11 13:06, 3月前 , 37F
家持有的美債根本無足輕重，不要被對岸錯誤資訊騙
08/11 13:06, 37F
推
08/11 13:07, 3月前 , 38F
如果真的穩賺不賠，怎麼沒看到台灣哪個企業家allin
08/11 13:07, 38F
還有 98 則推文
還有 2 段內文
推
08/11 14:47, 3月前 , 137F
觀念正確
08/11 14:47, 137F
→
08/11 14:54, 3月前 , 138F
其實太多研究說明 一次單筆投入長期持有才是最佳策
08/11 14:54, 138F
→
08/11 14:55, 3月前 , 139F
略, 但永遠會有人覺得要保留銀彈抄底
08/11 14:55, 139F
推
08/11 15:04, 3月前 , 140F
回樓上 其實也可以把每次的定情定額視為當下的單筆
08/11 15:04, 140F
→
08/11 15:04, 3月前 , 141F
all in然後長期持有呀 因為大家老爸又不是李嘉誠可
08/11 15:04, 141F
→
08/11 15:04, 3月前 , 142F
以單筆100、1000萬投入 大多都是每月2-10萬吧 那這
08/11 15:04, 142F
→
08/11 15:04, 3月前 , 143F
個2-10萬就可以視為「單筆」的投入啦
08/11 15:04, 143F
推
08/11 15:05, 3月前 , 144F
確實中肯
08/11 15:05, 144F
→
08/11 15:08, 3月前 , 145F
沒有錢所以定期定額，那就不是保留銀彈抄底，是沒錢
08/11 15:08, 145F
噓
08/11 15:25, 3月前 , 146F
債券價差，降1%息漲至少12%= =
08/11 15:25, 146F
→
08/11 15:25, 3月前 , 147F
美金匯差根本小事
08/11 15:25, 147F
→
08/11 15:26, 3月前 , 148F
不降息，除非台灣升息，賺匯差又賺利息 爽死了
08/11 15:26, 148F
推
08/11 15:28, 3月前 , 149F
歐印台積電更好
08/11 15:28, 149F
→
08/11 16:03, 3月前 , 150F
債券其實就老人退休一大筆錢要放比定存高的選擇
08/11 16:03, 150F
→
08/11 16:04, 3月前 , 151F
老人通常需要的就是保本+固定的被動現金流就可以了
08/11 16:04, 151F
推
08/11 16:11, 3月前 , 152F
在台灣買房子 = 一定賺 = 股市長期向上
08/11 16:11, 152F
→
08/11 16:11, 3月前 , 153F
不要告訴我股市跌到3000點 房市一樣硬梆梆
08/11 16:11, 153F
噓
08/11 16:21, 3月前 , 154F
好的，既然是我對你錯，那我就負責賺錢
08/11 16:21, 154F
推
08/11 16:26, 3月前 , 155F
股債配在現代qe氾濫時代早就失去降波動的特性 你看
08/11 16:26, 155F
→
08/11 16:26, 3月前 , 156F
股債配還是70年代 漫步華爾街作者在強推 但過了50
08/11 16:26, 156F
→
08/11 16:26, 3月前 , 157F
年 同樣一套做法還有用嗎？還有指數投資 當所有人
08/11 16:26, 157F
→
08/11 16:26, 3月前 , 158F
投大盤 那大盤利潤在侵蝕下必定萎縮 現在all in尖
08/11 16:26, 158F
→
08/11 16:26, 3月前 , 159F
牙股 集中投資 才是對的
08/11 16:26, 159F
噓
08/11 16:27, 3月前 , 160F
看看你自己在說什麼吧
08/11 16:27, 160F
噓
08/11 16:29, 3月前 , 161F
長期多長期？你就肯定台灣不會黑天鵝？
08/11 16:29, 161F
推
08/11 16:46, 3月前 , 162F
寫的不錯，觀念正確
08/11 16:46, 162F
噓
08/11 16:50, 3月前 , 163F
那你現在631L壓滿啊～ 敢嗎？ 位階 資產配置 結論
08/11 16:50, 163F
→
08/11 16:50, 3月前 , 164F
你錢太少…
08/11 16:50, 164F
推
08/11 16:52, 3月前 , 165F
大盤不好，至少60趴個股不會好，如果有投資眼光的
08/11 16:52, 165F
→
08/11 16:52, 3月前 , 166F
尋找個股，沒有的投資指數就對了
08/11 16:52, 166F
噓
08/11 17:41, 3月前 , 167F
這樣也一篇…
08/11 17:41, 167F
→
08/11 18:31, 3月前 , 168F
推文連漫步華爾街這種經典都能嘴 哈哈哈哈
08/11 18:31, 168F
→
08/11 20:03, 3月前 , 169F
你不all in正二的原因就是別人買債的原因
08/11 20:03, 169F
噓
08/11 20:11, 3月前 , 170F
2022不買 這個位階才在買股 根本韭死
08/11 20:11, 170F
噓
08/11 21:23, 3月前 , 171F
是認為大盤半年漲40%是常態嗎
08/11 21:23, 171F
→
08/11 21:25, 3月前 , 172F
每個股神都說長期向上，然後看60分K
08/11 21:25, 172F
推
08/11 21:32, 3月前 , 173F
股市長期往上是沒錯，但如果遇到空頭一段時間，美
08/11 21:32, 173F
→
08/11 21:32, 3月前 , 174F
債相對保險啊
08/11 21:32, 174F
推
08/12 00:21, 3月前 , 175F
第二點應該是美國，這個我對
08/12 00:21, 175F
推
08/12 16:17, 3月前 , 176F
韭菜太多了 這篇講0050還扯到正二?
08/12 16:17, 176F
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