PTT職涯區 / Stock (股票)

[請益] 中長期投資策略

看板Stock (股票)作者 (pinpinjust)時間3月前 (2024/08/11 19:01), 編輯推噓25(25推 0噓 48→)
留言73則, 34人參與, 3月前最新討論串1/1
簡述一下狀況 資產1200 年入200 投資的方向有考慮這幾種 1. 50現金50正二 2. 全正二蓋牌，後面定期定額投入 3. 公債，質押100%（兩次質押滿） 4. 投等債（937B+942B) 質押80%（1.5次） A)先討論一下維持率的部分 1） 維持率不能低於133% 2） 低於後要補充到160%以上 對於3. 假設買100公債2次質押滿 欠款100 須維持價值在140左右，可承受30%波動 對於4. 假設買100公司債質押80% 欠款80 須維持價值在112左右，可承受45%波動 B)討論收益部分 B-1根據網路數據 大盤年化約9.6% B-2正二成立至今10年漲了10倍 反推年化25%（請注意 由於目前大盤本益比較高（23.4） 不表示未來可以保持25%年化） 1)正統正二教 收益預估為12.5%，由於有現金部位有低買高賣的機會 2） All in 依歷史經驗 預期收益25% 3） 美債etf 目前4.3% 質押利率約為2.5，總年化4.3+1.8=6.1 有匯差風險，也有降息預期。由歷史台幣/美金匯率來看，預期匯損15%內。降息部分長線（3-10年）看回到2-2.5約有8碼，大約30%。注：匯損15%下息收年化剩下3.6+1.1=4.7 依舊是可長持的選擇 4）公司債目前年化為5.3左右，質押利率約為2.5，總年化5.3+（2.8*0.8=2.24）=7.5（質押八成） P.S.不知道為啥937/942配息比這個預期還高不少，可能不能持續吧？匯差部分預期與美債相同，投等債長期平均利率為4.1，應足沖銷匯差風險 結論 最後自己是傾向4），主要考量是PE已經24，中長期來看比較擔心是否能維持這個成長速度。而7.5的年化是可接受的。由於收入稅率在20～30%，所以對於高股息的動力較低。 傾向是建立免稅現金流後持續投入正二 主要是怕自己考慮的不周全～來請教一下大家。 -------------------------------------------------------------------------- 有提到任一支股票請使用[標的] 有提到任一支股票請使用[標的] 有提到任一支股票請使用[標的] 發文前請先詳閱[請益]分類發文規範，未依規範發文將受處份。 根據板規*[m1-4-2*[m.請益可提及標的，但是只要屬以下如： *[m 1.問漲跌，或持股分析。 2.預測個股或產業未來性。 3.或有推薦意圖。 請使用 [標的] 分類並依正確格式發文，違者1-4-2刪文處份。 ---------------------按ctrl+y*[1;33m 可刪除*[m以上內容。----------------------- -- Sent from nPTT on my iPhone 13 Pro -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.125.131.163 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1723374114.A.FCE.html
推
08/11 19:02, 3月前 , 1F
公債你直接拉疫情剛開始那段的價位就好了 不用瞎忙
08/11 19:02, 1F
推
08/11 19:03, 3月前 , 2F
越來越多樂觀文了
08/11 19:03, 2F
→
08/11 19:03, 3月前 , 3F
比一比就知道你扛不扛的住 還會怕就把維持率拉高
08/11 19:03, 3F
→
08/11 19:04, 3月前 , 4F
公債ETF要押滿我沒意見 碰到低點你還有辦法找錢
08/11 19:04, 4F
→
08/11 19:04, 3月前 , 5F
來撐或是加碼就好
08/11 19:04, 5F
→
08/11 19:05, 3月前 , 6F
結論
08/11 19:05, 6F
→
08/11 19:05, 3月前 , 7F
最後自己是傾向4），主要考量是PE已經24，中長期來
08/11 19:05, 7F
→
08/11 19:05, 3月前 , 8F
看比較擔心是否能維持這個成長速度。而7.5的年化是
08/11 19:05, 8F
→
08/11 19:05, 3月前 , 9F
可接受的。由於收入稅率在20～30%，所以對於高股息
08/11 19:05, 9F
→
08/11 19:05, 3月前 , 10F
的動力較低。
08/11 19:05, 10F
→
08/11 19:05, 3月前 , 11F
傾向是建立免稅現金流後持續投入正二
08/11 19:05, 11F
→
08/11 19:05, 3月前 , 12F
主要是怕自己考慮的不周全～來請教一下大家。
08/11 19:05, 12F
→
08/11 19:05, 3月前 , 13F
不知道為什麼少貼了一段
08/11 19:05, 13F
推
08/11 19:11, 3月前 , 14F
年收200怎麼稅率這麼高？
08/11 19:11, 14F
推
08/11 19:11, 3月前 , 15F
你可以正二公債投等債都買啊，比例分配一下。
08/11 19:11, 15F
→
08/11 19:12, 3月前 , 16F
有點腦子都會選2
08/11 19:12, 16F
→
08/11 19:12, 3月前 , 17F
看到債就是垃圾 1、2選一個吧
08/11 19:12, 17F
推
08/11 19:14, 3月前 , 18F
你的中長期是多久
08/11 19:14, 18F
推
08/11 19:18, 3月前 , 19F
食品股無腦買
08/11 19:18, 19F
→
08/11 19:21, 3月前 , 20F
中長期抓的是3-10年，但如果降息循環開始，PE回去
08/11 19:21, 20F
→
08/11 19:21, 3月前 , 21F
一點應該會在調整比例吧，期望是股（正二）4債（公
08/11 19:21, 21F
→
08/11 19:21, 3月前 , 22F
司債為主） 6
08/11 19:21, 22F
推
08/11 19:23, 3月前 , 23F
看老謝的投資策略不用謝
08/11 19:23, 23F
→
08/11 19:25, 3月前 , 24F
正二的部分我想的是過去十年10倍不代表未來10年10
08/11 19:25, 24F
→
08/11 19:25, 3月前 , 25F
倍 但我感覺說這個要被罵
08/11 19:25, 25F
推
08/11 19:33, 3月前 , 26F
正二長期穩賺不賠？好奇有多少人all in正二了
08/11 19:33, 26F
推
08/11 19:43, 3月前 , 27F
的確前十年不代表後面十年
08/11 19:43, 27F
→
08/11 19:43, 3月前 , 28F
但0050不行=大盤不行=全台股都不行
08/11 19:43, 28F
→
08/11 19:44, 3月前 , 29F
所以說正二靠不住一點意義都沒有
08/11 19:44, 29F
→
08/11 19:45, 3月前 , 30F
錯過班車就等下一班 不要有車就上 說反正會折返
08/11 19:45, 30F
→
08/11 19:45, 3月前 , 31F
你不知道他到苗栗還是嘉義
08/11 19:45, 31F
推
08/11 19:56, 3月前 , 32F
弄得太複雜了啦搞到最後你會不知道自己在幹嘛
08/11 19:56, 32F
推
08/11 19:56, 3月前 , 33F
現在紅燈+盤整不知道多久，感覺正二比例需放低
08/11 19:56, 33F
→
08/11 20:01, 3月前 , 34F
就真的很複雜 所以我才推薦他直接看近年低點價位
08/11 20:01, 34F
推
08/11 20:01, 3月前 , 35F
看好台積 所以壓正二 沒毛病
08/11 20:01, 35F
→
08/11 20:02, 3月前 , 36F
台積電=台灣國運=壓正二
08/11 20:02, 36F
→
08/11 20:02, 3月前 , 37F
買下去刪APP 何必整天想著質押
08/11 20:02, 37F
推
08/11 20:26, 3月前 , 38F
好複雜，懶得看
08/11 20:26, 38F
推
08/11 20:29, 3月前 , 39F
正2，台50約等於30年多頭的台積電，看清事實的本質
08/11 20:29, 39F
→
08/11 20:29, 3月前 , 40F
很重要，台積電越到成長的終點，指數越沒空間，台
08/11 20:29, 40F
→
08/11 20:29, 3月前 , 41F
股的話，除了台積的快樂小伙伴外，還有很多邁向世
08/11 20:29, 41F
→
08/11 20:29, 3月前 , 42F
界頂尖的公司，這些才是台股未來更有機會的標的，
08/11 20:29, 42F
→
08/11 20:29, 3月前 , 43F
指數會慢慢鈍化
08/11 20:29, 43F
推
08/11 20:35, 3月前 , 44F
雖然台股市值王剛創營收歷史高這樣說不討好，你已
08/11 20:35, 44F
→
08/11 20:35, 3月前 , 45F
經拿了奧運金牌了，下一步要去哪裡，全世界能下單
08/11 20:35, 45F
→
08/11 20:35, 3月前 , 46F
給你的客戶只剩下一家對手三星，未來還要往哪去
08/11 20:35, 46F
推
08/11 20:50, 3月前 , 47F
你如果把人類對於晶片的需求當成就這樣了
08/11 20:50, 47F
→
08/11 20:50, 3月前 , 48F
那當然不會再成長
08/11 20:50, 48F
→
08/11 20:51, 3月前 , 49F
但現實看來不是這樣
08/11 20:51, 49F
推
08/11 21:00, 3月前 , 50F
質押成數大多6成，有些5成，我個人還沒看到有8成的.
08/11 21:00, 50F
推
08/11 21:02, 3月前 , 51F
質押文超多 怕
08/11 21:02, 51F
→
08/11 21:08, 3月前 , 52F
八成是手動的哦，一次質押是6成，出來的錢買入在質
08/11 21:08, 52F
→
08/11 21:08, 3月前 , 53F
押就到96%，要反覆質押，
08/11 21:08, 53F
→
08/11 21:09, 3月前 , 54F
台積/正二長線都是看好，不過現在就是PE高了點（個
08/11 21:09, 54F
→
08/11 21:09, 3月前 , 55F
人感覺）
08/11 21:09, 55F
→
08/11 21:17, 3月前 , 56F
過往數字都這麼熟，文章看這麼多，結果還是想東想西
08/11 21:17, 56F
→
08/11 21:18, 3月前 , 57F
果然大道至簡人人知，真要做另一回事
08/11 21:18, 57F
→
08/11 21:46, 3月前 , 58F
每年都有人說台積電成長到頭了 實際上全世界沒幾家
08/11 21:46, 58F
→
08/11 21:46, 3月前 , 59F
能跟他打...
08/11 21:46, 59F
→
08/11 21:46, 3月前 , 60F
等真正的對手出現再說吧
08/11 21:46, 60F
推
08/11 21:51, 3月前 , 61F
有討論正2 但買的人還是少 沒這麼簡單
08/11 21:51, 61F
→
08/11 21:52, 3月前 , 62F
正2有紀律抱住少數 不容易
08/11 21:52, 62F
推
08/11 22:05, 3月前 , 63F
資金部位那麼大不如就0050 0056即可
08/11 22:05, 63F
推
08/11 22:12, 3月前 , 64F
雖然我還沒千萬，但1200真的不算大0.0
08/11 22:12, 64F
→
08/11 22:17, 3月前 , 65F
版上是不是只有我資產只有6位數？
08/11 22:17, 65F
推
08/11 22:23, 3月前 , 66F
3和4各半
08/11 22:23, 66F
→
08/11 22:42, 3月前 , 67F
在這裏你只會得到正二歐銀！ 台股3萬點
08/11 22:42, 67F
→
08/11 23:14, 3月前 , 68F
937B關門不給質押了不是？
08/11 23:14, 68F
推
08/12 00:39, 3月前 , 69F
壓債買正2
08/12 00:39, 69F
推
08/12 00:48, 3月前 , 70F
上星期一跌停時all in 2330
08/12 00:48, 70F
→
08/12 01:39, 3月前 , 71F
8/5歐印正2
08/12 01:39, 71F
推
08/12 05:55, 3月前 , 72F
大家都買債，散戶大軍也滿手債，覺得怪怪的@@
08/12 05:55, 72F
→
08/12 05:56, 3月前 , 73F
你看過散戶一直贏的嗎？
08/12 05:56, 73F
‣ 更多 pinpinjust 的文章
文章代碼(AID): #1ck9eY_E (Stock)
Stock 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 pinpinjust 的文章
文章代碼(AID): #1ck9eY_E (Stock)