[心得] 2024年年報

看板Stock (股票)作者newukyo (新.右京)時間17小時前 (2024/12/28 00:10)推噓9(11推 2噓 19→)

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2024心得(年報與數字紀錄在後，附圖)：主要投資只有兩塊台幣(台股) 原本配置為正2(70%)+30%個股美元(複委託) 10%債+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA 今年度期初接觸到質押發現質押真的蠻方便的所以把年初把今年度投入VWRA的部分拆成00646+EXUS 00646可以用來質押提高維持率但是後來4-5月的質押緊縮加上升利率也不想持有那麼多標的陸續清掉00646 全市場投資部分就回到VWRA+AGGU..等開槓桿的方式改成增貸並且2024年初的資產計算上加入了估算槓桿(資產價值/淨資產價值) 期初大約1.92倍到了年中發現這樣的槓桿計算不夠精確於是新增了實際槓桿後的價值/實際淨值來估算槓桿如果只算資產槓桿期末約2.16 但是如果算上槓桿資產的價值大約是2.9倍做為日後去槓桿的參考(總資產達到3000或是淨資產達到1300) 目前全市場投資的配置是 10%債+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA 台股部分期初大概就是70%正2+個股30% 個股大多是金融股還有FJ的單個股時期真的很感謝FJ 發現自己不喜歡這麼忙了純指數就好做自己看得懂事情也逐漸發現正2的部分問題與特性不適合全配置於是調整成期貨(2.8倍左右)4.5%+正2約38%+00692約7.5%(市值約50%) 713+733約34 債券約15% 大概整年報酬率如上年化會比總報酬率高主要是因為增帶下來的錢約8、9月才撥款開始投入不是期初就投入今年行情是真的很好也算是搭上順風車台股年化26% 美股年化16% 主要是淨資產從530跑到950 是有點意外了目標應該是淨資產1300以後開始去槓桿吧 1300好像版上公認退休的標準金額希望10年-15年內可以達到我也好想要有人給我一億不過沒那種命就乖乖慢慢來了今年台股+美股總報酬約297其實真的很多了估計明年應該沒這麼好了今年剛好又因為骨折又多領了一些保險費導致所得又多了幾十萬我自己的投資策略是不留現金的手頭上的現金是用來調整期貨的槓桿有一部分是用短債來替代現金控制槓桿除息的未撥入款項會列入下個月的投資金額高股息問題真的很大會一直把錢洗出來以後再投入時間成本跟手續費真的很麻煩 2025展望 1.大體就是依照2024年底規劃的比例持續購入接下來就是全市場投資比重提高些 2.00713打算減持主要是選股方式的改變新增的條件影響過大已經偏離希望的低波動個人認為已經不再符合我希望的配置預計2025年713配出來的金額會逐漸轉換到692、期貨或是正2上面以下是資產紀錄單位：萬 2023.12.31 總資產 833.42 總負債295.54 淨資產 537.88 資產槓桿 1.9 實際槓桿約2.02 2024.12.27 總資產 2055.14 總負債1104.88 淨資產950.26 資產槓桿 2.16 實際槓桿2.94 年度支出 124 年度收入 179 帳面投資成長 297 總成長 412 總成長有部分無法計算來自美元升值、儲蓄險...等 https://imgur.com/LQMSsiX

台股部分 2023.12.31 成本 285.4 價值 348.4 2024.12.27 成本1191.1 價值 1378.6 已實現：59.5 股息：31.1 未實現成長：123.6 年度總報酬：15.62% 年化報酬：26.63% https://imgur.com/JPU8bTh

美英股部分 2023.12.31 成本：13.2 價值：13.8 2024.12.27 成本：17.2 價值：19.7 已實現：0.56 股息0.13 未實現成長：1.8 年總報酬：12.69% 年化報酬：16.08% https://imgur.com/kt7NZ4J

-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.12.168 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1735315826.A.845.html ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 12/28/2024 00:11:06

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turndown4wat

12/28 00:12, 17小時前 , 1^F

12/28 00:12, 1^F

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 12/28/2024 00:15:25

推

rockyao

12/28 00:15, 17小時前 , 2^F

12/28 00:15, 2^F

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qscxz

12/28 00:16, 17小時前 , 3^F