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[請益] ChatGPT給的ETF配置建議

看板Stock (股票)作者 (F15)時間9小時前 (2025/04/28 13:27), 編輯推噓29(31推 2噓 42→)
留言75則, 40人參與, 1小時前最新討論串1/2 (看更多)
最近在用chatgpt的深入研究功能，想幫小孩做他的長期投資配置，想請板上ETF高手指點 他講的正確性，跟是否可以參考 第一題是台股為主，他理解到的命題是 「20年以上長期投資、偏好複利複投（不領息）、資金小於100萬、希望波動較小，來全 面比較台灣的0050、006208，並且研究是否有其他更適合的ETF。」 他給的結論有幾個 1. 以市值型ETF為核心：從歷史經驗看，追蹤大盤的ETF（如0050/006208/00692/00850 ）長期總報酬較高股息ETF更勝一籌 。因此核心資產建議選擇0050或同類型的ESG加強 型ETF。 2. 首選0050或00850： 具體標的上，0050是長期投資的不敗經典：21年來總報酬約9倍 、年化近10%，如果對短期波動不敏感、能堅持定期投入，0050非常適合作為20年長跑 的主力。 若對ESG有所偏好或擔心台積電權重問題，00850（元大台灣ESG永續）則是不錯的替代或 搭配選擇。00850被形容為「ESG強化版0050」 ——長期績效接近0050，波動略低且季 配息頻率高一些滿足複投動能。 相較之下，006208因費用近期居劣勢，可暫不列為首選；00692雖也不錯，但與00850重疊 性高且規模較小，可作為輔助配置。 3. 高股息ETF作輔助：可以考慮少部分資金佈局00878（國泰永續高股息）這類相對穩健 的高息ETF。00878目前規模僅次於0050，平均年化配息約5～6%，採ESG篩選品質較佳，適 合定期定額存股。但建議配置比重不要過高（例如不超過整體的20～30%），以免拖累長 期總增長。 至於00919等進取型高息ETF，由於波動和操作複雜度較高，在強調「波動小、懶人複利」 的前提下可暫不納入。 ==== 第二題則是全球配置，他理解的命題是 「以「20年以上長期成長為主」，能接受10%波動範圍內，並包含台灣市場＋全球（尤其 是美國，如QQQ、VOO、VTI）＋其他區域（如新興市場、歐洲）的全球資產配置研究與建 議。」 他的報告很長，我用o3在總結後結論如下 1. 台股配置20-30%，以0050/00850為主 2. 剩下的有兩種選擇 2.1 懶人方案： 一隻vt打包 2.2 客製化：採 voo/ vti+qqq : iefa: vwo 7:2:1配置 總結是，按此配置，20 年可望在波動約 10–12 % 內，取得年化 8 % 以上的複利成長。 想請問ETF高手們這樣的配置如何？有更好的建議嗎？感謝大家 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.182.17 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1745818047.A.FF3.html
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04/28 13:28, 9小時前 , 1F
20年太久
04/28 13:28, 1F
推
04/28 13:30, 9小時前 , 2F
40%VT+20%0050+40%BNDW/BND/VGIT/IEF 就好了
04/28 13:30, 2F
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04/28 13:30, 9小時前 , 3F
20年根本基本而已
04/28 13:30, 3F
推
04/28 13:31, 9小時前 , 4F
他幫小孩呀 現在出生就開始存不是很普遍? 大學畢業
04/28 13:31, 4F
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04/28 13:31, 9小時前 , 5F
隨他去
04/28 13:31, 5F
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04/28 13:32, 9小時前 , 6F
對喔 幫小朋友規劃
04/28 13:32, 6F
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04/28 13:32, 9小時前 , 7F
幫小孩買就是出生到大學畢業 20年很基本阿
04/28 13:32, 7F
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04/28 13:34, 9小時前 , 8F
我自己幫我兩個小孩就0050+QQQ 定期定額到期隨便他
04/28 13:34, 8F
推
04/28 13:34, 9小時前 , 9F
04/28 13:34, 9F
推
04/28 13:35, 9小時前 , 10F
配一些因子投資如何
04/28 13:35, 10F
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04/28 13:36, 9小時前 , 11F
全部沒配債 怎麼可能波動在10-12%以內? 長期幫小孩
04/28 13:36, 11F
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04/28 13:37, 9小時前 , 12F
投資,至少二十年又何必要求"希望波動較小"
04/28 13:37, 12F
推
04/28 13:38, 9小時前 , 13F
VT買買就好
04/28 13:38, 13F
推
04/28 13:40, 8小時前 , 14F
存20年 波動無所謂吧
04/28 13:40, 14F
推
04/28 13:41, 8小時前 , 15F
正常的方式問ChatGPT，你至少可以得到人類平均以上
04/28 13:41, 15F
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04/28 13:42, 8小時前 , 16F
美股市值etf
04/28 13:42, 16F
推
04/28 13:42, 8小時前 , 17F
00850季配息好像不錯
04/28 13:42, 17F
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04/28 13:43, 8小時前 , 18F
的答案。你想要更完整的答案最好把你的家庭規劃背景
04/28 13:43, 18F
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04/28 13:43, 8小時前 , 19F
當作問題材料叫ChatGPT一併考慮再成生答案。
04/28 13:43, 19F
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04/28 13:44, 8小時前 , 20F
若“只能接受10%波動”，你只能定存，連美債都沒不
04/28 13:44, 20F
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04/28 13:44, 8小時前 , 21F
能買。這種東西回測一下就知道了
04/28 13:44, 21F
推
04/28 13:45, 8小時前 , 22F
小朋友好爽喔，大學畢業就財富自由了呢
04/28 13:45, 22F
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04/28 13:45, 8小時前 , 23F
以後小朋友一輩子都不用工作
04/28 13:45, 23F
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04/28 13:45, 8小時前 , 24F
企業的EPS都不知道怎麼來的
04/28 13:45, 24F
推
04/28 13:45, 8小時前 , 25F
我的GPT要我買高股息ETF @@
04/28 13:45, 25F
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04/28 13:47, 8小時前 , 26F
幫小孩投資肯定是閒錢中的閒錢，不會是你的主要投
04/28 13:47, 26F
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04/28 13:47, 8小時前 , 27F
資項目，漲跌應不構成心理壓力(?)，鎖波動大小=壓
04/28 13:47, 27F
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04/28 13:47, 8小時前 , 28F
縮報酬！
04/28 13:47, 28F
推
04/28 13:47, 8小時前 , 29F
那就投資QLD不要買台股
04/28 13:47, 29F
推
04/28 13:48, 8小時前 , 30F
就小孩每年收到的紅包錢拿去買阿XD
04/28 13:48, 30F
推
04/28 13:49, 8小時前 , 31F
無腦VT就好了，投資就是越簡單越好，質押信貸槓桿
04/28 13:49, 31F
→
04/28 13:49, 8小時前 , 32F
的這波都虧很大，因為不是閒錢投資還要算進心理素
04/28 13:49, 32F
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04/28 13:49, 8小時前 , 33F
質。
04/28 13:49, 33F
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04/28 13:52, 8小時前 , 34F
完全不懂就別叫AI深度分析，否則就歧路亡羊，自找
04/28 13:52, 34F
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04/28 13:52, 8小時前 , 35F
麻煩！找1～2個標的買就好，股債配、全球或美國或
04/28 13:52, 35F
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04/28 13:52, 8小時前 , 36F
台灣、一次或定投
04/28 13:52, 36F
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04/28 13:54, 8小時前 , 37F
幫小孩十倍槓桿啊 讓他長大前就被抬走
04/28 13:54, 37F
推
04/28 13:56, 8小時前 , 38F
假如你每個月一萬塊，定期定額八千投0050做投資，
04/28 13:56, 38F
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04/28 13:56, 8小時前 , 39F
剩下兩千買個股去追高低做投機
04/28 13:56, 39F
推
04/28 13:58, 8小時前 , 40F
在股版3天就是長線了 放20年？！
04/28 13:58, 40F
推
04/28 14:00, 8小時前 , 41F
AI幻覺問題很嚴重 不要完全相信 VT打包比較安全
04/28 14:00, 41F
推
04/28 14:01, 8小時前 , 42F
我的gpt叫我把VT比例拉高XD
04/28 14:01, 42F
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04/28 14:02, 8小時前 , 43F
幫小孩買基本上以指數ETF為主 如果有不配息的更好
04/28 14:02, 43F
噓
04/28 14:03, 8小時前 , 44F
692規模哪裡比850小？
04/28 14:03, 44F
推
04/28 14:04, 8小時前 , 45F
我的AI是幫我配VTV跟QQQ
04/28 14:04, 45F
推
04/28 14:05, 8小時前 , 46F
一支AOA 搞定
04/28 14:05, 46F
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04/28 14:05, 8小時前 , 47F
XD比板上一堆幻想自己有腦的更可信吧
04/28 14:05, 47F
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04/28 14:06, 8小時前 , 48F
尤其看完全執政惡搞數十年還投過的OO講的反著看就對
04/28 14:06, 48F
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04/28 14:06, 8小時前 , 49F
某些有差不多資源比我更早出生多活那幾年根本白活了
04/28 14:06, 49F
推
04/28 14:10, 8小時前 , 50F
高股息配置不要太高 ....
04/28 14:10, 50F
推
04/28 14:17, 8小時前 , 51F
878一隻就夠了
04/28 14:17, 51F
推
04/28 14:20, 8小時前 , 52F
國發會預估之後台灣人口會降至1600萬人 20年後0050
04/28 14:20, 52F
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04/28 14:20, 8小時前 , 53F
會受什麼影響？
04/28 14:20, 53F
推
04/28 14:38, 8小時前 , 54F
00713沒有台積電 這五年績效跟0050差不多好 配息高
04/28 14:38, 54F
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04/28 14:38, 8小時前 , 55F
波動比VT低 報酬比VT高 無敵的 唯一小問題就是 單壓
04/28 14:38, 55F
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04/28 14:38, 8小時前 , 56F
台灣市場
04/28 14:38, 56F
推
04/28 14:42, 7小時前 , 57F
04/28 14:42, 57F
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04/28 14:42, 7小時前 , 58F
04/28 14:42, 58F
→
04/28 14:42, 7小時前 , 59F
沒有台積還那麼強 如果713配台積不就更無敵了
04/28 14:42, 59F
推
04/28 14:44, 7小時前 , 60F
高股息不會有因子選入台積電吧...
04/28 14:44, 60F
推
04/28 14:47, 7小時前 , 61F
板上前陣子有很優秀的vt存股文章
04/28 14:47, 61F
推
04/28 14:48, 7小時前 , 62F
對啊 但0050近幾年報酬根本都是台積電來的 如果沒台
04/28 14:48, 62F
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04/28 14:48, 7小時前 , 63F
積的成份那麼烙賽 那713的成分很明顯選的比較好
04/28 14:48, 63F
推
04/28 14:49, 7小時前 , 64F
20年 all in VT就好
04/28 14:49, 64F
推
04/28 14:52, 7小時前 , 65F
真要擺20年，最單純 VT VWRA VWRD
04/28 14:52, 65F
推
04/28 15:08, 7小時前 , 66F
我以為GPT原理是自接自話，他也有可能在幻想，還是
04/28 15:08, 66F
→
04/28 15:08, 7小時前 , 67F
不要全信要跟時局做調整吧？
04/28 15:08, 67F
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04/28 15:47, 6小時前 , 68F
問錯方式..，上下的context需要給的很詳細，另外通
04/28 15:47, 68F
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04/28 15:47, 6小時前 , 69F
常ai 目前還沒有很發達
04/28 15:47, 69F
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04/28 15:47, 6小時前 , 70F
所以ai的知識力量 等同於使用者或是稍微比使用者聰
04/28 15:47, 70F
→
04/28 15:47, 6小時前 , 71F
明ㄧ點
04/28 15:47, 71F
推
04/28 16:07, 6小時前 , 72F
VT:BND=8:2就好
04/28 16:07, 72F
噓
04/28 16:42, 5小時前 , 73F
他只是覺得你會信
04/28 16:42, 73F
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04/28 19:24, 3小時前 , 74F
04/28 19:24, 74F
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04/28 21:13, 1小時前 , 75F
10大全球股債配置 https://bit.ly/4eI9zxE
04/28 21:13, 75F
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