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[情報] 國泰世華商業銀行客服涉盜刷客戶信用卡

看板Stock (股票)作者 (bamama)時間2小時前 (2025/08/11 19:50), 編輯推噓66(83推 17噓 76→)
留言176則, 107人參與, 27分鐘前最新討論串1/1
標題： 金管會對國泰世華商業銀行客服專員涉及盜刷客戶信用卡所涉缺失之行政處分 來源： (公司名、網站名) 金管會 網址： (請善用縮網址工具) https://reurl.cc/Nx45Ap 內文： 金融監督管理委員會(下稱金管會)通過對國泰世華商業銀行(下稱國泰世華銀行)違反法令 之裁罰處分案。 國泰世華銀行因接獲客戶反映及內部清查， 發現前客服專員涉及盜刷客戶信用卡。 該行未完善建立信用卡客戶資料變更、申請掛失補發、信用卡繳款金額調整及信用卡影像 調閱系統之控管機制， 核有未完善建立內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之 「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」(下稱內控內稽辦法)第3條第1項 及第8條第1項規定， 爰金管會依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣(以下同)1,200萬元罰鍰。 一、受裁罰之對象：國泰世華銀行 二、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款 三、違反事實理由：該行客服專員黃員自113年3月至113年10月間， 以職務之便擅自替客戶申請補發信用卡，並於申請後發卡前將客戶通訊資料變更為其本人 資料， 再以客戶信用卡於國外網站刷卡儲值至其本人及親友該網站帳號， 再輾轉匯回其帳戶等手法盜刷客戶資金，受影響客戶數共18人，總盜刷金額約688萬元。 四、經核該行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之內控內稽辦法第3條 第1項及第8條第1項規定： (一) 未完善建立信用卡客戶資料變更及申請掛失補發之控管機制： 1、該行規定就客戶信用卡基本資料變更，客服人員於核驗持卡人身分後，若無特殊情況 ，即得逕行變更資料；資料變更時系統將即時檢核有無兩人以上共用手機號碼或電子郵件 ，如有共用情形系統將阻擋變更資料登入；另針對持卡人申告卡片遺失，客服人員於確認 相關資料後，即得於客服系統執行掛失補發作業。 2、惟前揭作業未有相關機制確認持卡人確實有進線要求執行，以致本案黃員得逕行以多 組手機號碼及電子郵件，或使用無效手機號碼進行變更，以規避系統檢核及使該行無法有 效通知客戶；亦利用權限將客戶申請停卡改為掛失補發，或鎖定久未用卡之客戶，逕自申 請掛失補發信用卡，並將補發之信用卡寄至黃員事先變更之通訊地址。 (二) 未完善建立信用卡繳款金額調整之控管機制：該行規定於信用卡帳單結帳後，如遇 持卡人申請扣除商店退款、費用減免、爭議帳款繳款或申請帳款人工分期，客服人員得調 整帳單最低應繳金額， 惟持卡人如為「非逾期戶」，客服人員無須開立電子表單會簽權責部門，亦無事後覆核機 制，即可逕自調整當月繳款最低金額，致黃員利用調整繳款金額掩蓋其舞弊行為。 (三) 未完善建立信用卡影像調閱系統之控管：該行規定如須確認信用卡申請書資料，客 服人員可透過信用卡影像調閱系統調閱信用卡申請書內容，惟該系統未建立妥適之查詢控 制條件，致黃員得輕易隨機以姓名查得客戶信用卡申請書資料之身分證字號，據以登入客 服系統查看客戶之信用卡使用情形，俾利鎖定特定特徵之客戶為舞弊對象。 五、裁罰結果： (一) 裁罰部分：違反銀行法第45條之1第1項及內控內稽辦法第3條第1項及第8條第1項規 定，爰金管會依銀行法第129條第7款規定核處1,200萬元罰鍰。 (二) 其他監理要求事項： 1、請該行依比例原則檢討本案違失行為所涉相關人員之責任。 2、請該行檢討客服業務流程所涉內部控制及防弊機制之有效性，提報董事會認可後函報 金管會，並由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點。 3、請該行加強企業誠信文化及法治等員工教育訓練，並強化對員工之日常生活關懷及管 理。 4、請該行將本案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會，並就其中黃員規避銀行 內部控制相關手法進行討論。 --- 前面有一篇重罰1200萬的 看來是在罰這 雖然內文沒寫 不過新聞寫是cube卡 超級熱門小卡卡 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.235.243 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1754913023.A.549.html
推
08/11 19:50, 2小時前 , 1F
有夠扯
08/11 19:50, 1F
推
08/11 19:51, 2小時前 , 2F
好敢 呵呵 全部電子作業還敢這樣玩
08/11 19:51, 2F
→
08/11 19:52, 2小時前 , 3F
盜刷688萬..
08/11 19:52, 3F
推
08/11 19:54, 2小時前 , 4F
這種雜質銀行應該加以汰除了
08/11 19:54, 4F
→
08/11 19:54, 2小時前 , 5F
另外很多理性的吱迷都在敲碗希望國泰金控能夠趕快接
08/11 19:54, 5F
推
08/11 19:54, 2小時前 , 6F
好在當初想把我的摳死扣換cube我直接拒收退卡
08/11 19:54, 6F
→
08/11 19:54, 2小時前 , 7F
這家怎麼常常在違法
08/11 19:54, 7F
→
08/11 19:54, 2小時前 , 8F
手他們球隊，想知道為什麼國泰金不要
08/11 19:54, 8F
→
08/11 19:55, 2小時前 , 9F
盜刷一下就被抓了 到底多缺錢
08/11 19:55, 9F
→
08/11 19:56, 2小時前 , 10F
在我打掉台灣棒球雜質的路上，我覺得有些理性的吱迷
08/11 19:56, 10F
推
08/11 19:56, 2小時前 , 11F
也太扯
08/11 19:56, 11F
推
08/11 19:56, 2小時前 , 12F
靠 有這種事?
08/11 19:56, 12F
→
08/11 19:56, 2小時前 , 13F
還是可以合作的
08/11 19:56, 13F
噓
08/11 19:56, 2小時前 , 14F
又是國泰世華
08/11 19:56, 14F
推
08/11 19:57, 2小時前 , 15F
笑死
08/11 19:57, 15F
推
08/11 19:57, 2小時前 , 16F
不錯，越爛越噴，看來要噴了
08/11 19:57, 16F
→
08/11 19:58, 2小時前 , 17F
現在銀行是怎樣? 一堆都出事
08/11 19:58, 17F
噓
08/11 19:58, 2小時前 , 18F
國泰就是爛
08/11 19:58, 18F
推
08/11 20:00, 2小時前 , 19F
恩 客服哪來的自信 盜刷不會被抓到
08/11 20:00, 19F
推
08/11 20:01, 2小時前 , 20F
去年的事
08/11 20:01, 20F
推
08/11 20:03, 2小時前 , 21F
員工真的看得到，但是用了一定會被抓的，笑死
08/11 20:03, 21F
→
08/11 20:03, 2小時前 , 22F
我記得罰金銀行通常會直接塞到該部門頭上XD
08/11 20:03, 22F
噓
08/11 20:04, 2小時前 , 23F
太扯了吧
08/11 20:04, 23F
→
08/11 20:04, 2小時前 , 24F
有夠瞎…
08/11 20:04, 24F
→
08/11 20:05, 2小時前 , 25F
銀行員工能看到的資料詳細的呢XD
08/11 20:05, 25F
噓
08/11 20:05, 2小時前 , 26F
腦子真的不好使。怎麼可能不被抓到
08/11 20:05, 26F
推
08/11 20:05, 2小時前 , 27F
要就是玩一票大的6880 趁還沒反應過來洗錢出境遠走
08/11 20:05, 27F
→
08/11 20:05, 2小時前 , 28F
高飛 貪這麼一丁點不但要吐回還要坐牢 腦袋裝什麼
08/11 20:05, 28F
→
08/11 20:06, 2小時前 , 29F
金額小說不定賠完能緩刑XDD
08/11 20:06, 29F
→
08/11 20:06, 2小時前 , 30F
正常啊，打電話去客服，都會跟你確認資料，代表他
08/11 20:06, 30F
→
08/11 20:06, 2小時前 , 31F
們全部都看得到
08/11 20:06, 31F
→
08/11 20:07, 2小時前 , 32F
銀行員工真要盜用銀行也很難防
08/11 20:07, 32F
→
08/11 20:07, 2小時前 , 33F
中信之前也有理專挪用客戶款項的
08/11 20:07, 33F
推
08/11 20:07, 2小時前 , 34F
卡板有人說有OTP程序的網站也被盜刷
08/11 20:07, 34F
推
08/11 20:09, 2小時前 , 35F
罰款是可以讓該員工出一部份的XDDD看要不要而已
08/11 20:09, 35F
推
08/11 20:09, 2小時前 , 36F
金融保險房仲業資料聯動全面封殺 只能去打零工領現
08/11 20:09, 36F
→
08/11 20:10, 2小時前 , 37F
金了吧
08/11 20:10, 37F
→
08/11 20:10, 2小時前 , 38F
幸災樂禍中
08/11 20:10, 38F
→
08/11 20:11, 2小時前 , 39F
不然我印象中信用卡客服月薪很低 30k初頭
08/11 20:11, 39F
還有 97 則推文
推
08/11 21:06, 1小時前 , 137F
我國的詐騙技術再次精進了
08/11 21:06, 137F
噓
08/11 21:07, 1小時前 , 138F
爛的要死這家
08/11 21:07, 138F
推
08/11 21:07, 1小時前 , 139F
這種事也會發生
08/11 21:07, 139F
推
08/11 21:08, 1小時前 , 140F
守衛您的荷包
08/11 21:08, 140F
推
08/11 21:09, 1小時前 , 141F
這很嚴重
08/11 21:09, 141F
推
08/11 21:10, 1小時前 , 142F
這實在是很離譜
08/11 21:10, 142F
噓
08/11 21:13, 1小時前 , 143F
又是這間= =證券出事 IT也臭
08/11 21:13, 143F
推
08/11 21:13, 1小時前 , 144F
事實證明腦殘也能進金融q_q
08/11 21:13, 144F
推
08/11 21:15, 1小時前 , 145F
這什麼低端==
08/11 21:15, 145F
推
08/11 21:17, 1小時前 , 146F
噴噴
08/11 21:17, 146F
推
08/11 21:18, 1小時前 , 147F
就客服在搞==，銀行出事通常都是底下人亂來，哪間
08/11 21:18, 147F
→
08/11 21:18, 1小時前 , 148F
防的住
08/11 21:18, 148F
推
08/11 21:18, 1小時前 , 149F
前幾天還有個新光的碼農在推文噴一噴
08/11 21:18, 149F
→
08/11 21:18, 1小時前 , 150F
最後自己鬼隱的超憨
08/11 21:18, 150F
→
08/11 21:22, 1小時前 , 151F
好扯0.0
08/11 21:22, 151F
推
08/11 21:22, 1小時前 , 152F
客服可以這樣？？
08/11 21:22, 152F
推
08/11 21:24, 1小時前 , 153F
這客服也太勇 那麼明顯
08/11 21:24, 153F
推
08/11 21:26, 1小時前 , 154F
風控爛到有剩 誰敢存錢進這家銀行啦
08/11 21:26, 154F
推
08/11 21:26, 1小時前 , 155F
穩
08/11 21:26, 155F
噓
08/11 21:27, 1小時前 , 156F
檯面上還有哪家信用卡可以辦= =
08/11 21:27, 156F
推
08/11 21:29, 1小時前 , 157F
罰這麼高 應該是玩到大魚的卡
08/11 21:29, 157F
推
08/11 21:31, 1小時前 , 158F
現在銀行一堆+9在做的阿
08/11 21:31, 158F
→
08/11 21:34, 1小時前 , 159F
當兵同梯就國泰富邦轉來轉去
08/11 21:34, 159F
推
08/11 21:36, 58分鐘前 , 160F
怕
08/11 21:36, 160F
推
08/11 21:38, 56分鐘前 , 161F
客服薪水不高阿..難怪會遇到鬼
08/11 21:38, 161F
推
08/11 21:39, 55分鐘前 , 162F
大樹守衛失靈 沒能守護荷包
08/11 21:39, 162F
推
08/11 21:40, 54分鐘前 , 163F
三洨，什麼年代了還有客服盜刷喔= =
08/11 21:40, 163F
推
08/11 21:43, 51分鐘前 , 164F
太扯了吧
08/11 21:43, 164F
推
08/11 21:43, 51分鐘前 , 165F
去年一個全家店員也盜刷我的卡，我直接讓她去蹲，
08/11 21:43, 165F
→
08/11 21:43, 51分鐘前 , 166F
還不承認盜刷。
08/11 21:43, 166F
推
08/11 21:43, 51分鐘前 , 167F
國泰詐騙超多
08/11 21:43, 167F
推
08/11 21:45, 49分鐘前 , 168F
哎噁恐怖
08/11 21:45, 168F
推
08/11 21:45, 49分鐘前 , 169F
腦袋不好欸..
08/11 21:45, 169F
→
08/11 21:48, 46分鐘前 , 170F
有問題的員工想要盜就會鑽漏洞，只能說防不勝防
08/11 21:48, 170F
推
08/11 21:52, 42分鐘前 , 171F
這已經不是盜刷了 他還自己改個資
08/11 21:52, 171F
→
08/11 21:52, 42分鐘前 , 172F
擅自替客戶申請補發信用卡
08/11 21:52, 172F
→
08/11 21:53, 41分鐘前 , 173F
並於申請後發卡前將客戶通訊資料變更為其本人
08/11 21:53, 173F
→
08/11 21:53, 41分鐘前 , 174F
說實在話 這樣搞 其實我們每個人都可能遇到
08/11 21:53, 174F
推
08/11 21:56, 38分鐘前 , 175F
哇草內賊難防
08/11 21:56, 175F
推
08/11 22:07, 27分鐘前 , 176F
好好去詐騙，風險成本還比較低
08/11 22:07, 176F
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