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[心得] 2025年 27歲自組ETF瞎忙一年

看板Stock (股票)作者LbXM1027 (XM)時間6小時前 (2026/01/02 21:19)推噓15(20推 5噓 36→)

留言61則, 33人參與討論串1/1

【80%內容由Gemini協助計算、撰稿，稍微紀錄27歲異想天開以為能夠跑贏大盤，實則瞎忙一年的績效】一、資產負債概覽與績效淨資產變動：從年初 1,038 萬元成長至 1,681萬元。總資產：1,820 萬元 / 信貸負債：139萬元。投資獲利：全年度獲利 +313萬元。年度回報：加權年化報酬率 31%。資金異動：年度新增本金投入 +310萬元（含薪資定額與小時候儲蓄險解約）。風險儲備：190萬元現金（台幣+美元），作為負債緩衝與 2026 加碼資金。二、配置分析：多角化組合表現核心邏輯為「權值股成長 + 大盤ETF + 金屬+加密貨幣」。科技權值：TSMC、NVDA、AMD、TSLA、GOOGL。每檔不超過5%。大盤 ETF：SMH、QQQ、XLG 、0050作為ETF組合。扣除其他投資後均分。多角化嘗試：白銀 (SLV)，年度表現不錯，單項獲利 53%，同期購買黃金+11%，黃金+白銀初始配置約加密貨幣：IBIT、ETHA 雖回撤 -25%，但因總佔比僅 5% 影響有限。分項年化報酬：台股 29.16% ~ 38.87%；美股（3 個帳戶含金屬、加密貨幣）25.90% ~ 三、年度重點檢討：4 月期貨虧損因現金預留不足，4 月大跌時未能補足保證金導致強制平倉，年度結算虧損 -64.8 萬元。這是一個昂貴的教訓，未來在槓桿操作中，維持率控管和現金水位應該增加。四、個人反思：擊敗大盤了嗎？今年嘗試透過篩選高風險標的自組 ETF，期望能擊敗 VOO (17.84%) 或 QQQ (22.14%)。最終雖小幅領先，但考量到投入的時間精力，實則有種「瞎忙」感，也反映出目前配置精準度不足。 2026 年應將考慮優化權重，或適度調降 VOO/QQQ 的比例，讓超額報酬標的能發揮更大的貢獻。附張美股配置，台股配置極度無聊。 https://i.imgur.com/E9St50b.jpeg

----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.78.33.7 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1767359983.A.2DA.html

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本金稍微，賺錢歸我，賠錢要上班還，我愛我爸媽

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財金所教我要考慮多角化，遺毒太深 ※ 編輯: LbXM1027 (42.78.33.7 臺灣), 01/02/2026 21:49:02

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比較基準是大盤ETF，不是別人，人外有人天外有天

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我覺得還好，借錢能讓我少奮鬥幾年，最近在跟爸媽溝通理財型房貸，跟前幾篇文的做法差不多，年輕薪水還尬得過來先槓桿人生而已

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這樣說吧，每一筆跟我爸媽借的錢都有記錄本金+給他們約定的年化利息5%（或以上取決於? Z效，今年給15%），但虧損要補錢給他們。未來利息尬得出來情況下，我還是會繼續說服他們借我錢。截至25年底淨資產有2/3是我自己的，這樣你有比較平衡嗎？你如果槓桿投資有? 鴘k給你爸媽5%以上，鼓勵你也可以去說服看看：）

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不小心刪錯刪到37樓了，但願聞其詳，老實說我知道的資產配置方式不多，目前有賺的都是股票而已，期貨本來想做小台無限轉倉但4月尬不出來虧一屁股 ※ 編輯: LbXM1027 (42.78.33.7 臺灣), 01/02/2026 23:20:39 ※ 編輯: LbXM1027 (42.78.33.7 臺灣), 01/02/2026 23:22:09

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