[新聞] 平安銀行濟南分行信貸員卷入2000萬元詐騙案

看板WorkinChina (中國工作)作者ttoonn (罵哈哈)時間12年前 (2014/04/04 18:52)推噓11(11推 0噓 19→)

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1.原文連結： http://ppt.cc/IE9p 2.內容：平安銀行濟南分行信貸員卷入2000萬元詐騙案 2014-04-04 11:26:10　　　　　來源：魯網一筆被虛構的應收賬款抵押貸款，在平安銀行濟南分行信貸員的斡旋下，堂而皇之的欺騙了第三人2000萬元。日前，上當受騙的崔傳波先生向記者訴說了他夢魘般的遭遇。記者進一步調查發現，這是一起由銀行員工和企業勾結精心設計的騙局，類似于曾經轟動一時的齊魯銀行票據騙貸案。 2000萬過橋資金被過河拆橋崔傳波告訴記者，2013年7月中旬，淄博淄川東大煤炭運銷有限公司(下稱東大公司) 實際控制人韓偉，通過介紹人找到他稱：東大公司在平安銀行濟南分行有筆2000萬元的貸款將于8月5日到期，需要2000萬元銀行承兌匯票做過橋資金，用于歸還平安銀行濟南分行的貸款。貸款完成後，平安銀行濟南分行再將2000萬元續貸給東大公司，最後還給他。韓偉為了證明其所言屬實，帶著崔傳波來到平安銀行濟南文東支行，找到信貸員逯賓，逯賓當面向崔傳波確認了上述貸款，並出示了平安銀行濟南分行對東大公司的授信批復以及有關信貸資料。 “既然是銀行的業務，貸款流程和手續肯定沒有問題。”崔傳波表示，由于對東大公司並不熟悉，他更加相信銀行，他希望信貸員逯賓出具向東大公司的貸款承諾書。這樣，可以保證東大公司順利實現還舊借新。見崔傳波仍不放心，逯賓表示，可以將華電淄博熱電有限公司的2573萬元應收賬款轉讓給他，如果東大公司不能按期還款，崔傳波可以向華電淄博熱電索要應收賬款。在獲得雙重保障的情況下，2013年8月5日，崔傳波在平安銀行濟南分行文東支行辦公場所，在逯賓、韓偉介紹華電淄博熱電公司財務部的楊科長的見證下，現場簽訂了與東大公司的《應收賬款轉讓協議》，並加蓋了華電淄博熱電的財務專用章。隨後，崔傳波將 2000萬元的承兌匯票交給東大公司，書面約定借款期限從為4天，從8月5日至9日。然而，到了還款日期，崔傳波發現平安銀行並沒有向東大公司發放貸款，東大公司也未能歸還。為此，他多次找逯賓要求其按照承諾給東大公司發放貸款，均被逯賓以種種理由拒絕。隨後，崔傳波決定向華電淄博熱電公司主張應收賬款權利時發現，所謂的2573萬元的應收賬款係偽造，華電淄博熱電根本沒有與東大公司有業務往來，公司也並沒有一個姓楊的財務女科長，甚至連華電淄博熱電的財務專用章也是假的，發現被騙的他決定向濟南市公安局經偵支隊報案。 2013年12月，逯賓、韓偉被公安局刑事拘留，今年1月，逯賓被批準逮捕。 4月3日，記者從濟南市公安局經偵支隊了解到，該案正在進入退回補充偵查階段，具體案情還不便向媒體透露。虛構的應收賬款詐騙 “我之所以能夠借款2000萬元給東大公司，是緣于對平安銀行的信任。”說起這次被騙的過程，崔傳波激動地對記者說，因為這2000萬元過橋資金借款，我的家庭發生了巨大的變化。當時自己湊不夠這筆錢，也是向親戚朋友借的。現在，不少人上門追債，孩子上學費用也沒有了，三個月頭發全白了。崔傳波向記者出示的《平安銀行濟南分行信貸審批中心關于淄博淄川東大煤炭運銷有限公司1億元授信的批復》顯示，濟南分行同意向東大公司授信1億元，授信敞開為2000萬元，期限一年，單筆業務期限不超過6個月。採用國內有追索權的明保理業務模式操作，交易對手限定為華電淄博熱電有限公司。簽發日期為2013年1月30日，編號為 PF20130130000110。根據平安銀行濟南分行的授信批復，逯賓以個人名義向崔傳波出具了貸款保證承諾書：根據編號PF20130130000110的批復，東大公司在我行授信敞口2000萬元，並于2013年2 月6日發放貸款2000萬元，于2013年8月6日到期，現承諾還款後5個工作日內將2000萬元貸款予以發放，不抽逃企業流動資金。記者發現，如果逯賓的承諾書屬實，平安銀行濟南分行才是這起騙貸案的第一受害人。崔傳波對此深信不疑。“東大公司和逯賓先是從平安銀行騙取了2000萬元貸款，在快到期的時候擔心騙局暴露，因此找了我作為第三方進行填窟窿。”對于此次上當的過程，崔傳波描述說。崔傳波認為，2000萬元貸款以及貼現他的承兌匯票所涉及的增值稅發票、相關報表和華電的其他資料，全是在逯賓指點和具體操作下做的假表、假賬和假發票。東大公司韓偉對銀行業務不熟悉，肯定不會想到利用應收賬款途徑套取銀行資金。事後，崔傳波多次找平安銀行協商解決此事，一直沒有得到正面回復。4月2日，記者見到崔先生的時候，他稱剛從平安銀行濟南分行返回，接待他的銀行領導表示正在研究。為核實崔傳波反映的情況，4月3日下午，記者趕到位于中潤世紀廣場的平安銀行濟南分行總部進行核實，銀行辦公室一負責人告訴記者，“逯賓已經離職，並正在公安局接受調查，不久也會進入審判程序。” 對于記者提到該案涉及的具體業務情況，他表示並不清楚，了解該項業務的負責人去人民銀行開會，等他回來晚一會和記者聯係進行解答。但截至今天發稿時，平安銀行濟南分行辦公室並未回復。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 222.133.35.142 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/WorkinChina/M.1396608745.A.11B.html

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