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[新聞] 博弈集團跨境洗錢 有人10天刷1900萬／10餘千萬刷卡手 都是高薪族

看板creditcard (信用卡)作者 (analysis5566)時間1月前 (2026/03/24 08:47), 1月前編輯推噓22(27推 5噓 50→)
留言82則, 41人參與, 1月前最新討論串1/1
博弈集團跨境洗錢 有人10天刷1900萬／10餘千萬刷卡手 都是高薪族 2026/03/24 05:30 https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2026/03/24/106.jpg
警方查緝逮捕廖 姓主嫌等20人， 查扣集團贓款。 （記者姚岳宏翻 攝） 有科技工程師、台鐵司機 〔記者黃淑莉、姚岳宏／綜合報導〕國內知名的「九州娛樂城」等博弈洗錢集團，看準跨 境金流漏洞，安排民眾前往澳門賭場，以「溢繳卡費」的方式狂刷套現，將境內黑錢成功 轉移至海外，不法金流高達三三〇億元，十多名已到案刷卡手，幾乎都無前科，許多人更 是高所得的白領族，包括台鐵司機及年收入二、三百萬元的知名科技公司工程師等。 溢繳卡費方式狂刷套現 據了解，他們每刷一筆除了可收取銀行三％至四．五％高額的信用卡海外消費現金回饋外 ，還有賭場多送的籌碼，其中有人十天內就刷了一九〇〇萬元，收入就有將近六十萬元。 雲林地檢署指出，該集團利用澳門地區賭場高額現金儲備，且刷卡無上限，更不會嚴格審 查客戶金流等特性，先把博弈等不法資金以現金或轉帳方式存入「刷卡手」的銀行帳戶來 溢繳信用卡款，再由刷卡手搭機到澳門賭場，佯裝要賭博，先刷卡換取數百萬元籌碼，實 際上有人小賭、有人未上賭桌就把籌碼再換成港幣，或者直接把籌碼交給集團在當地的幹 部等，成功把不法資金轉到海外。 據指出，目前查獲的十多名刷卡手，每個人的刷卡額度都達一、二千萬元，其中有一人在 十天內就刷了一九〇〇萬元，經清查這十多人成功經手非法金流合計就達二億七千多萬元 。 10餘人洗錢2億7千萬 檢警調查，已到案的十多名刷卡手都沒有前科，甚至有許多人都是高所得白領階級，包括 年收入二、三百萬元知名科技公司工程師，還有台鐵司機等。他們完全不用資金，只提供 信用卡帳戶，博弈集團成員把高額資金匯入，在接到錢已匯入的消息後，他們立即搭機前 往澳門的賭場，協助成功跨境洗錢。 據了解，刷卡手從中刷卡可賺取信用卡三％至四．五％現金回饋，刷一千萬元最少可賺到 卅萬元現金回饋，另外還有賭場也會針對一次兌換高額籌碼者給予回饋籌碼，有的刷卡手 除了自己前往澳門，甚至還能帶著家人一起去旅遊。 檢警呼籲，跨境洗錢犯罪手法日益翻新，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法， 民眾切勿因為貪圖小額利差或信用卡回饋現金、紅利點數等，接受來路不明的資金，或是 幫他人刷卡消費，以免觸法，將面臨嚴重的刑事責任及鉅額罰金。 https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1748109 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.102.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1774313260.A.B52.html
推
03/24 08:56, 1月前 , 1F
還要扣1.5%手續費啦
03/24 08:56, 1F
→
03/24 08:56, 1月前 , 2F
依照現在打詐邏輯，下一個限制信用卡
03/24 08:56, 2F
噓
03/24 08:59, 1月前 , 3F
我刷超大串流平台訂閱刷不過 這賭場刷得過 隨便你
03/24 08:59, 3F
推
03/24 09:36, 1月前 , 4F
內神通外鬼，電影都有演過，嘻嘻
03/24 09:36, 4F
→
03/24 09:42, 1月前 , 5F
很簡單的只要合法掩護非法，賭場合法，知會銀行不
03/24 09:42, 5F
→
03/24 09:42, 1月前 , 6F
擋刷怎會刷不過
03/24 09:42, 6F
推
03/24 09:48, 1月前 , 7F
好聰明
03/24 09:48, 7F
推
03/24 09:49, 1月前 , 8F
弱弱的問，新聞中是因為將黑錢（不合法）先轉到帳
03/24 09:49, 8F
→
03/24 09:49, 1月前 , 9F
戶，溢繳刷卡換現金才不合法
03/24 09:49, 9F
→
03/24 09:49, 1月前 , 10F
如果是個人消費、個人行為就合法吧，賭場哪管你是否
03/24 09:49, 10F
→
03/24 09:49, 1月前 , 11F
如實消費
03/24 09:49, 11F
推
03/24 09:53, 1月前 , 12F
所以有人拼命墊高刷卡額度就是為了賺這個吧
03/24 09:53, 12F
推
03/24 10:00, 1月前 , 13F
真的賺錢都寫在刑法，銀行鎖一般民眾帳戶，詐團改將
03/24 10:00, 13F
→
03/24 10:00, 1月前 , 14F
鉅額款項繳進銀行的信用卡繳費專戶，銀行不可能石頭
03/24 10:00, 14F
→
03/24 10:00, 1月前 , 15F
砸腳鎖銀行自己，天才
03/24 10:00, 15F
推
03/24 10:03, 1月前 , 16F
現金回饋不是都有上限 怎麼刷的
03/24 10:03, 16F
推
03/24 10:07, 1月前 , 17F
不對吧 刷賭場換籌碼是沒有信用卡回饋的吧
03/24 10:07, 17F
→
03/24 10:19, 1月前 , 18F
這就是隔壁銀行板在說的有銀行存款限額的原因嗎？
03/24 10:19, 18F
推
03/24 11:02, 1月前 , 19F
大概是匯款到帳戶的時候出包。這東西要全現金交易才
03/24 11:02, 19F
→
03/24 11:02, 1月前 , 20F
安全嗎？
03/24 11:02, 20F
推
03/24 11:07, 1月前 , 21F
這個應該是查大額金流時發現的，不過已經有部分銀
03/24 11:07, 21F
→
03/24 11:07, 1月前 , 22F
行開始限制溢繳了不是
03/24 11:07, 22F
→
03/24 11:07, 1月前 , 23F
再多一道流程 故意賭輸給詐團就沒辦法證明洗錢了
03/24 11:07, 23F
推
03/24 11:36, 1月前 , 24F
換籌碼沒有回饋，但是用刷卡匯率去兌換籌碼的。 htt
03/24 11:36, 24F
→
03/24 11:36, 1月前 , 25F
ps://i.mopix.cc/ncUSkj.jpg
03/24 11:36, 25F
→
03/24 11:36, 1月前 , 26F
03/24 11:36, 26F
→
03/24 11:37, 1月前 , 27F
住宿刷的就有回饋 https://i.mopix.cc/799jVW.jpg
03/24 11:37, 27F
推
03/24 11:41, 1月前 , 28F
不明巨額資金進戶頭(繳卡費) 就有問題了
03/24 11:41, 28F
→
03/24 11:42, 1月前 , 29F
看銀行或政府要不要抓而已
03/24 11:42, 29F
→
03/24 11:43, 1月前 , 30F
賭場一直都是地下金流洗錢的大漏洞 早行之有年了
03/24 11:43, 30F
推
03/24 11:57, 1月前 , 31F
所以這個算犯法嗎？ 還是目前無法可罰？
03/24 11:57, 31F
推
03/24 12:19, 1月前 , 32F
公務員有財產來源不明罪管束 一般小老百姓...
03/24 12:19, 32F
推
03/24 12:20, 1月前 , 33F
賭場本來就是國際洗錢站，不意外
03/24 12:20, 33F
→
03/24 12:21, 1月前 , 34F
但是用信用卡溢繳這招來洗錢，倒是比較少見
03/24 12:21, 34F
→
03/24 12:24, 1月前 , 35F
猜測未來銀行會對溢繳金額，信用額度，持卡數，持
03/24 12:24, 35F
→
03/24 12:24, 1月前 , 36F
卡銀行數，做更嚴格的控管
03/24 12:24, 36F
→
03/24 12:28, 1月前 , 37F
這些刷卡手為了賺回饋，觸犯洗錢防制法和組織犯罪
03/24 12:28, 37F
→
03/24 12:28, 1月前 , 38F
防制條例的罪，人生未來都毀了
03/24 12:28, 38F
→
03/24 12:30, 1月前 , 39F
跟信用卡沒關吧 黑錢就在銀行帳戶阿 其他刷卡自己付
03/24 12:30, 39F
推
03/24 12:30, 1月前 , 40F
平常旅遊買個東西就風控擋刷，刷賭場沒觸發風控xd
03/24 12:30, 40F
推
03/24 12:35, 1月前 , 41F
和信用卡有關啊，把黑錢溢繳存入繳款帳戶，提高刷
03/24 12:35, 41F
→
03/24 12:35, 1月前 , 42F
卡額度，再去外國賭場刷卡用黑錢買籌碼，溢繳越多
03/24 12:35, 42F
→
03/24 12:35, 1月前 , 43F
，刷卡越多，洗錢越多
03/24 12:35, 43F
噓
03/24 12:48, 1月前 , 44F
大的幾家溢繳早就不能直接刷，而且還幾千萬，只有
03/24 12:48, 44F
→
03/24 12:48, 1月前 , 45F
比較廢的小銀行才能這樣搞吧
03/24 12:48, 45F
→
03/24 12:48, 1月前 , 46F
信用卡溢繳再申請退款洗錢前幾年就被堵了
03/24 12:48, 46F
→
03/24 12:48, 1月前 , 47F
這些洗錢的出頭就愈來愈多
03/24 12:48, 47F
→
03/24 12:48, 1月前 , 48F
正當工作不作貪這種快錢自願跑去當洗錢車手也是廢
03/24 12:48, 48F
推
03/24 13:15, 1月前 , 49F
想當年溢繳再刷這招還是銀行自己教的,沒想到變成這
03/24 13:15, 49F
據了解，31歲的廖姓男子於社群通訊軟體上成立澳門賭場群組，篩選一批常出國遊玩且對 澳門賭場相當有興趣的人員進群，廖男與周男等人透過將九州娛樂城等線上博弈資金，以 第三方支付方式或是轉入特定空頭公司內，將金額全數以轉帳或是現金方式進行信用卡溢 繳，從而提高信用卡額度，每次溢繳金額至少5、600萬餘元以上，最高溢繳金額甚至上看 1900萬元，再指派民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，將籌碼換成現金，轉交給當地幹部 等人，同時承諾民眾只要刷卡就可獲得信用卡紅利回饋，讓民眾可以快速累積哩程數，或 是因此成為賭場VIP，享有賭場免費食宿、酒水、籌碼等回饋。 https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
→
03/24 13:15, 1月前 , 50F
種玩法了?該不會下次金管會要鎖的就這功能了吧?
03/24 13:15, 50F
推
03/24 13:19, 1月前 , 51F
賭場本來就是最好的洗錢站，另外高額得獎的刮刮樂
03/24 13:19, 51F
→
03/24 13:19, 1月前 , 52F
跟彩票也是管道之一
03/24 13:19, 52F
※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 14:07:17
→
03/24 14:13, 1月前 , 53F
地檢署新聞稿並無提及回饋 應該是記者自己腦補的
03/24 14:13, 53F
→
03/24 14:15, 1月前 , 54F
刷賭場籌碼大多數都不回饋
03/24 14:15, 54F
→
03/24 14:30, 1月前 , 55F
主要是現代洗錢都嘛化整為零來躲避注意 誰那麼大筆
03/24 14:30, 55F
→
03/24 15:49, 1月前 , 56F
總是有辦法找洞鑽
03/24 15:49, 56F
推
03/24 16:15, 1月前 , 57F
如果賭場有回饋 我每張卡都去賭場刷滿再換現就好
03/24 16:15, 57F
推
03/24 16:16, 1月前 , 58F
前老闆終於要被抓了 送啦
03/24 16:16, 58F
推
03/24 17:44, 1月前 , 59F
前老闆？你有內幕喔
03/24 17:44, 59F
推
03/24 17:47, 1月前 , 60F
年收入二三百萬元知名科技公司工程師幫忙洗錢
03/24 17:47, 60F
→
03/24 18:09, 1月前 , 61F
溢繳去年改嚴 不就這集團搞的
03/24 18:09, 61F
→
03/24 18:28, 1月前 , 62F
台鐵司機是高所得白領族？
03/24 18:28, 62F
噓
03/24 18:56, 1月前 , 63F
澳門賭場刷籌碼3%手續費
03/24 18:56, 63F
推
03/24 20:43, 1月前 , 64F
照這個邏輯的話 天生額度就高的人怎麼擋他洗?
03/24 20:43, 64F
→
03/24 21:00, 1月前 , 65F
和原額度無關
03/24 21:00, 65F
→
03/24 21:00, 1月前 , 66F
這是把在台灣的黑錢
03/24 21:00, 66F
→
03/24 21:00, 1月前 , 67F
存進銀行
03/24 21:00, 67F
→
03/24 21:00, 1月前 , 68F
然後溢繳轉進信用卡
03/24 21:00, 68F
→
03/24 21:00, 1月前 , 69F
再到海外刷卡轉走
03/24 21:00, 69F
→
03/24 21:41, 1月前 , 70F
正常誰會溢繳上千
03/24 21:41, 70F
推
03/24 21:53, 1月前 , 71F
哪一家銀行幫忙放水都不敢說，怕動搖到誰的金主嗎
03/24 21:53, 71F
推
03/24 22:15, 1月前 , 72F
這麼大額能存進去銀行不被 AML 才有問題吧？
03/24 22:15, 72F
※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 22:24:59
噓
03/24 22:31, 1月前 , 73F
感覺就銀行有內鬼
03/24 22:31, 73F
→
03/24 22:32, 1月前 , 74F
我們正常消費幾十萬就經常被風控
03/24 22:32, 74F
→
03/24 22:32, 1月前 , 75F
這刷賭場刷幾百上千萬都沒事？
03/24 22:32, 75F
噓
03/25 17:49, 1月前 , 76F
九州都倒了15個月了還再九州
03/25 17:49, 76F
推
03/25 17:51, 1月前 , 77F
銀行們和賭客們都很有問題，怎麼不提
03/25 17:51, 77F
→
03/25 18:02, 1月前 , 78F
專機超買菸的時候，不就知道溢繳的漏洞嗎?
03/25 18:02, 78F
→
03/25 18:05, 1月前 , 79F
先前富邦有通知調整信用卡條款時，就對溢繳有限制
03/25 18:05, 79F
→
03/25 18:05, 1月前 , 80F
該不會跟這件事有關吧?
03/25 18:05, 80F
→
03/26 10:36, 1月前 , 81F
一天刷190萬刷不過! 好慘
03/26 10:36, 81F
→
03/26 10:37, 1月前 , 82F
不法金流高達三三〇億元??小心! 28槍?逃亡/.??
03/26 10:37, 82F
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