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[請益] 對抗通膨/停滯性通膨的最佳方式？

看板home-sale (房屋交易)作者 (格理蜂)時間3月前 (2026/05/22 11:50), 3月前編輯推噓20(20推 0噓 45→)
留言65則, 19人參與, 3月前最新討論串1/1
如題，目前的許多現象，都在加劇美國/AKA 全世界的通膨， 甚至是停滯性通膨的疑慮： 1. 美伊戰爭 - 油價高漲造成生產端成本提高 - 美國舉債付軍費&債息讓通貨更浮濫 2. AI - 企業瘋狂舉債AI相關硬體建設，瘋狂的投資跟債務(預借未來)風險 - 失業率預期將從少數的軟體工程師引爆到更多白領階級 - AI若不如預期讓需求擴張消化債務，AI產業鏈會連環爆讓泡沫引爆 3. 美中博弈 - 美國不讓中國繼續提供低成本商品賣給全世界，進口成本提高 - 美債少了中國大客戶，加上近年的印鈔導致美債殖利率迅速噴高(已破5%) 如果生產線跟需求面(AI沒破，失業率維持低檔)都上移，就單純的通膨； 但若生產線上升(石油+中國)，但需求下移(AI泡沫or失業率惡化)， 那就恭喜進入停滯性通膨 or 通縮(個人覺得機率非常低) 問題： 想請問房版財富自由的大大，在以上幾種狀況下會怎麼處理資產配置呢？ 股票？債券？房地產？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 174.62.105.138 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1779421801.A.551.html
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05/22 11:54, 3月前 , 1F
“通膨”
05/22 11:54, 1F
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05/22 11:54, 3月前 , 2F
你不是都講通膨了？
05/22 11:54, 2F
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05/22 11:54, 3月前 , 3F
通膨什麼會漲阿 然後可以放長期
05/22 11:54, 3F
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05/22 11:54, 3月前 , 4F
黃金和房地產 不就這樣
05/22 11:54, 4F
推
05/22 11:56, 3月前 , 5F
債務
05/22 11:56, 5F
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05/22 11:59, 3月前 , 6F
對喔債務稀釋 但是對應的有利率
05/22 11:59, 6F
推
05/22 12:16, 3月前 , 7F
黃金首選，不動產次知 一堆國際歷史資料可以抄
05/22 12:16, 7F
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05/22 12:16, 3月前 , 8F
只有崩崩在說通膨房價崩 因為要升息
05/22 12:16, 8F
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05/22 12:16, 3月前 , 9F
有夠低智
05/22 12:16, 9F
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05/22 12:17, 3月前 , 10F
遠一點查一下美國大通膨時代
05/22 12:17, 10F
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05/22 12:17, 3月前 , 11F
近一點查伊朗就好
05/22 12:17, 11F
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05/22 12:18, 3月前 , 12F
05/22 12:18, 12F
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05/22 12:20, 3月前 , 13F
認知低又愛槓且沒資產的空空
05/22 12:20, 13F
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05/22 12:20, 3月前 , 14F
網路直接肛下去 不用客氣
05/22 12:20, 14F
這篇的目的是想參考大家根據目前的經濟情勢做怎麼樣的判斷跟資金配置？ 像巴菲特那類的人會根據目前的經濟情勢，做出自己認為最好的資產配置， 例如說存現金等股市崩盤，房市拋售，再逢低買進。 也有可能就是無腦買房產，可能比買黃金還安全？ 也有可能是買房買債後，再去質押借錢出來去投資。除了可以稀釋債務外， 投資的部分又是增值。但是這情況下要投資什麼標的物較好呢？ ※ 編輯: griffon569 (174.62.105.138 美國), 05/22/2026 12:39:01
推
05/22 12:32, 3月前 , 15F
我都是收集發票 偶爾買彩券 來對抗
05/22 12:32, 15F
推
05/22 12:46, 3月前 , 16F
其實巴菲特股票部位遠大於現金
05/22 12:46, 16F
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05/22 12:46, 3月前 , 17F
但是媒體又在當台灣人低智 放大現金部位
05/22 12:46, 17F
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05/22 12:47, 3月前 , 18F
他的做法比較像是再分配，現在占總資產比例要一定
05/22 12:47, 18F
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05/22 12:48, 3月前 , 19F
如果真要資產分配
05/22 12:48, 19F
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05/22 12:48, 3月前 , 20F
指數 黃金 首都不動產無腦買就對了
05/22 12:48, 20F
推
05/22 12:49, 3月前 , 21F
抗通膨最好方式是提高債務，舉債。另一方面，單純持
05/22 12:49, 21F
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05/22 12:49, 3月前 , 22F
有債券是無法抗通膨的
05/22 12:49, 22F
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05/22 12:49, 3月前 , 23F
伊朗房價噴爆也是在首都德蘭黑
05/22 12:49, 23F
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05/22 12:49, 3月前 , 24F
其他伊朗屎區有沒有漲我就不知道了
05/22 12:49, 24F
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05/22 12:49, 3月前 , 25F
債券遇到通膨會賠死 千萬不要
05/22 12:49, 25F
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05/22 12:49, 3月前 , 26F
除非你買在通膨尾聲
05/22 12:49, 26F
推
05/22 12:53, 3月前 , 27F
買原物料公司etf 推薦HAP
05/22 12:53, 27F
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05/22 12:54, 3月前 , 28F
經濟發展的通膨 需求強溫和上漲 滯漲 石油噴 強烈上漲
05/22 12:54, 28F
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05/22 12:55, 3月前 , 29F
只有經濟衰退才會吃屎
05/22 12:55, 29F
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05/22 12:55, 3月前 , 30F
但你既然只有溫和通膨跟滯脹 HAP=不敗
05/22 12:55, 30F
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05/22 12:56, 3月前 , 31F
真的要防通縮就是配長債10% 當保險費
05/22 12:56, 31F
推
05/22 12:56, 3月前 , 32F
板上文章找戰爭
05/22 12:56, 32F
推
05/22 13:00, 3月前 , 33F
哈哈哈存現金 你要不要去看他的舉債
05/22 13:00, 33F
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05/22 13:00, 3月前 , 34F
小時不念書長大當什麼？
05/22 13:00, 34F
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05/22 13:01, 3月前 , 35F
巴菲特整體來看是重通膨押注耶
05/22 13:01, 35F
我稍微解釋一下指數跟現金這兩件事。 首先，造成通膨的原因有很多種，需要的對應投資方式也就不一樣。 兩千年的互聯網泡沫是很單純的需求過熱，實際應用達不到預期而爆炸。 這次的AI也是蠻類似的情況，台灣的指數應該與費城半導體SOX高度關聯， 如果AI爆的話台股鐵定跟著死，並且美國的Nastaq跟SP500也不會好到哪裡去。 為了對衝風險，美國最有名的防禦股Walmart，其股價本益比遠超過過去， 就是為了對衝AI泡沫的風險而讓估值超高，所以我覺得現在買指數不是好選擇。 巴菲特持有現金的說法蠻多媒體也有說，當然這是一種相對的說法。 巴菲特確實在股票裡的金額還是大的，但都在防禦股裡面，也確實留了 比過去更大的現金部位，去等著半導體科技股崩的時候去撿鑽石。 這次美國公債 + 美伊戰爭 + 中美博弈真的是三個非常大的變數， 不少人擔心會發生停滯性通膨。在這種情況下好像投資什麼都不是太好？
推
05/22 13:44, 3月前 , 36F
房產英文"real" estate, 有價證券
05/22 13:44, 36F
推
05/22 13:51, 3月前 , 37F
帥哥,巴菲特都那麼有錢,鄉民怎麼可能照抄？
05/22 13:51, 37F
※ 編輯: griffon569 (174.62.105.138 美國), 05/22/2026 14:05:41
推
05/22 13:54, 3月前 , 38F
提高債務，然後持有低波動資產
05/22 13:54, 38F
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05/22 14:01, 3月前 , 39F
低波動開槓是一招
05/22 14:01, 39F
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05/22 14:01, 3月前 , 40F
高波動還開槓就是想發財
05/22 14:01, 40F
推
05/22 14:07, 3月前 , 41F
喔 如果你是擔心複製2000的話
05/22 14:07, 41F
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05/22 14:07, 3月前 , 42F
那麼黃金第一 債券第二
05/22 14:07, 42F
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05/22 14:07, 3月前 , 43F
等開始降息+股市回檔再買債
05/22 14:07, 43F
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05/22 14:30, 3月前 , 44F
反正絕對不是買房 有錢的人都買房了 空空那麼想買卻買
05/22 14:30, 44F
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05/22 14:30, 3月前 , 45F
不起 不準任何人再說買房有任何好處 誰敢說買房的好就
05/22 14:30, 45F
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05/22 14:30, 3月前 , 46F
是套瘋了 等空空買了才能說 所以永遠都不能說嗚嗚
05/22 14:30, 46F
推
05/22 14:49, 3月前 , 47F
房地產 股票 負債 三個都是抗通膨啊
05/22 14:49, 47F
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05/22 14:49, 3月前 , 48F
簡單說抗通膨就是借錢買房買股票而已
05/22 14:49, 48F
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05/22 15:17, 3月前 , 49F
這次的AI也是蠻類似的情況=> ???
05/22 15:17, 49F
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05/22 15:18, 3月前 , 50F
原PO這麼有自信這次AI也是一樣的情況，那也不需要問了吧
05/22 15:18, 50F
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05/22 15:19, 3月前 , 51F
如果已經看出AI有大量泡沫，不應該現在就做空AI相關股?
05/22 15:19, 51F
→
05/22 15:22, 3月前 , 52F
另外要怎麼確定現在可以等著撿鑽石呢? 萬一台股衝
05/22 15:22, 52F
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05/22 15:23, 3月前 , 53F
到十萬點後，腰斬到五萬點，那現在是等著撿的好時機嗎?
05/22 15:23, 53F
推
05/22 15:24, 3月前 , 54F
看推文不如去跟AI討論 好幾個根本觀念錯誤還言之鑿鑿
05/22 15:24, 54F
推
05/22 15:51, 3月前 , 55F
基本上都買 不要單押
05/22 15:51, 55F
推
05/22 17:22, 3月前 , 56F
“你覺得現在買指數不是好選擇”？？？？？
05/22 17:22, 56F
推
05/22 17:51, 3月前 , 57F
我不想推這個 但是對抗最好的方法就是不對抗 離開世界
05/22 17:51, 57F
推
05/23 00:31, 3月前 , 58F
我建議你早睡早起，認真運動每天把四書五經拿出來唸一
05/23 00:31, 58F
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05/23 00:31, 3月前 , 59F
千遍，然後找幾個盆栽種點能吃的植物，這就是抗通膨了
05/23 00:31, 59F
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05/23 00:31, 3月前 , 60F
。老子說無為就是這個道理
05/23 00:31, 60F
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05/23 00:32, 3月前 , 61F
既然你覺得什麼都會崩，不如降低慾望及恐懼，反正囤點
05/23 00:32, 61F
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05/23 00:32, 3月前 , 62F
紙箱睡公園不好嗎？
05/23 00:32, 62F
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05/23 00:33, 3月前 , 63F
唸古書古經有好處的
05/23 00:33, 63F
推
05/23 02:40, 3月前 , 64F
借錢吧 借錢能抗通膨XD
05/23 02:40, 64F
推
05/23 10:56, 3月前 , 65F
哪來的「停滯性」？去查一下定義好嗎
05/23 10:56, 65F
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