[轉錄][情報]定期定額炒短線當心罰錢充公

看板money (賺錢)作者wallsons (要學理財找我)時間19年前 (2006/11/14 03:32)推噓1(1推 0噓 2→)

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※ [本文轉錄自 Fund 看板] 作者: rouzin (fu) 看板: Fund 標題: [情報]定期定額炒短線當心罰錢充公時間: Tue Nov 14 01:49:34 2006 http://tw.money.yahoo.com/money_news//061113/213/3mu8b.html 定期定額炒短線當心罰錢充公（2006/11/13 05:00:00 時報資訊）林明正　為導正國人喜歡把基金當作股票般短線進出習慣，從十月份起，政策要求投信業者實施「短線交易規範」，對投資人收取短線交易買回費用。實施一個多月以來，竟是定期定額投資人最易誤觸規範致受罰，使得投信業者正式以電子郵件或書面告知投資人，避免此規範造成反淘汰。短進短出恐誤觸規範　依投信投顧公會的統計，國內共同基金淨資產規模已近二兆元（見表），而基金以定期定額投資，原本是基金業者最樂見且積極推廣的方式，也應該是比較不會短線進出的一群投資人。沒想到，政策實施「短線交易規範」一個月以來，最易誤蹈規範致遭罰繳短線交易費用者，竟然是定期定額投資人。　　國內投資散戶數量最多的摩根富林明投信最近就以「重要通知」，提醒投資人在短線進出基金將加收短線交易買回費用的新制實施後，要如何避免誤觸此規範，致徒然減損基金原本報酬率。每贖回10萬加收10元　當然這筆誤觸規範而受罰的費用，並不是納入基金業者的口袋，而是歸入該基金資產，歸屬於該基金所有受益人，由全體受益人享有。　　以國內主要投信業為例，投資人若短線交易基金，會被收取「短線交易買回費用」，此費用多寡則由基金業者自訂，如元大投信、匯豐中華、ING彰銀安泰投信、友邦投信、國泰投信等，均對投資人收取贖回價金的萬分之一（也就是○‧○一％），亦即違反短線交易規範的客戶，如贖回價金每十萬元，會遭收取十元的費用。　　不過，基金散戶投資人數量最多的摩根富林明投信則收取贖回價金的千分之一（也就是○‧一％），作為違規費用。因收取費用較高，也因此，對誤觸此規範的投資人也感覺比較痛。　　該規範實施超過一個月了，根據摩根富林明投信的統計，以定期定額的投資人最容易不小心誤觸規範而受罰；其次則是對同一檔基金，在短線先後執行「轉申購」與「全部買回」的交易委託，都會因短線進出而遭罰。　　舉例來說，投資人於每月八日為定期定額的扣款日，結果因該基金績效達到停利點，或剛好臨時急需用錢，因而在九日申請「全部贖回」或「全部轉換」此持續進行定期定額扣款的Ａ基金。如此一來，除了贖回Ａ基金原來庫存的單位數之外，連同八日剛扣款的在途交易單位數也會一併被贖回或轉換，結果八日扣款的定期定額投資單位數，就會被視為短線交易。算準扣款日期不挨罰　這是定期定額族最容易忽略的細節，此外，再以摩根富林明投信的短線交易定義為「七天」為例，上述例子的投資人如在同月十七日要「全部贖回」或「全部轉換」Ａ基金，則當月扣款的單位數也因持有天數未滿七天，同樣會被視為短線交易。　　為此，當定期定額投資人想要全部贖回或轉換基金時，最好能先緩個三秒鐘，想清楚自己扣款的日期是否還在短線交易的天數內，以免辛苦賺得的績效，卻要受罰充公，受罰費用金額雖不多，但有可能自己生了一肚子氣，打壞獲利了結喜悅心情，就美中不足了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.138.58.131

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