[新聞] 靜止戶復出六成變人頭戶

看板Bank_Service (銀行服務)作者iamhsg (我最愛布丁了~)時間17年前 (2007/07/16 20:48)推噓1(1推 0噓 4→)

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http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/3929749.shtml 靜止戶復出六成變人頭戶【聯合報╱記者孫中英／台北報導】 2007.07.16 06:12 pm 金管會遏止人頭帳戶，銀行也對開戶者增加許多規定，包括提高開戶金、限制地點等，引發民眾抱怨，人頭帳戶沒管到，反而讓「好人」開戶多生枝節。銀行對開戶嚴格設限，新開戶經銀行層層篩選，變成人頭戶機率很低。但主管機關現在最怕「靜止戶」重新啟動，銀行說，許多長年不動的靜止戶，一恢復往來，六成以上可能變成人頭戶。各銀行對靜止戶政策不一，有些銀行，例如中國信託，一年沒有存提紀錄就轉成靜止戶、不再計息。郵局則是五年沒存提才轉為靜止戶，有外商銀行帳戶，半年沒動，就算靜止戶。靜止戶約占各銀行開戶總數的一成。金管會為防杜人頭帳戶，會評比各銀行，選出管理異常存戶績效較佳機構，台北富邦銀行在今年第一季評比中，拿了第一名，原因就是該行主動發現不少人頭戶，也擋掉一些客戶把大筆金錢轉給詐騙集團。北富銀主管說，不少靜止戶，在三、五年後重新開啟，都有可能是當事人把帳戶賣給詐騙集團，因此，目前各銀行，都會要求當事人必須臨櫃辦理靜止戶重新開啟，好確認是否是當事人。北富銀主管說，除了買人頭帳戶，有些詐騙集團，會直接「押人」到銀行來開一個假帳戶，有次某分行人員觀察有異，不斷問問題，詐騙集團的人很不耐煩，用手比出「手槍」的手勢，恐嚇行員「再刁難，就找兄弟來，『不怕死喔』？」最後這名銀行員成功阻撓詐騙集團開戶。北富銀說，除了嚴格控管靜止戶啟動，該行還會先設定一些觀察指標，例如民眾開戶後幾個月內沒有資金進出，就被列為「觀察戶」，稍後只要有錢匯進來，就可能有問題，資金進出都要進行雙重查核。【2007/07/16 聯合報】心得:北富銀... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.31.160.116

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