[新聞] 華銀內控疏失 被罰200萬
看板Bank_Service (銀行服務)作者TZUYIC (Celine Dion My Love)時間17年前 (2008/11/14 21:13)推噓5(5推 0噓 4→)留言9則, 7人參與討論串1/1
Ref. http://mag.udn.com/mag/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=160106
華銀內控疏失 被罰200萬
‧聯合理財網 2008/11/14
【經濟日報╱記者雷盈、李淑慧／台北報導】
金管會13日對華南商業銀行罰鍰200萬元，主要是華銀在開戶徵信及無摺取款轉帳方面違
反銀行法規，內控管理不佳。
金管會官員表示，華銀北桃園分行於92年8月期間，為一位名叫楊貴英的客戶開戶，卻沒
確實做到開戶徵信，因為楊貴英只是代理人，卻以負責人身分替飛潤實業股份有限公司開
戶，銀行行員未盡查核職責。
另外，楊貴英開戶之後，93年又以無摺取款且轉帳到非公司帳戶。金管會官員表示，根據
銀行法，用無摺（只憑印章，未攜帶存摺）取款後轉帳，不能轉到第三人帳戶，只能轉到
以公司名義開戶的其他戶頭，但華銀沒有依法辦理，明顯有作業疏失。
金管會表示，楊貴英當日以無摺存款領出4,500萬元之後，立刻轉帳到非公司戶頭，此一
案件因最近有客戶申訴，引發糾紛，才由金管會審查。
金管會表示，依銀行法第129條第7款規定，上述違法事件可罰鍰200萬元至1,000萬元，最
後金管會給予最輕罰則，裁罰200萬元；金管會也同時對華銀內部控管和稽核進行糾正處
分。
【2008/11/14 經濟日報】
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開戶千萬不要覺得銀行刁難很討厭，因為不得已阿～
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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