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Re: [問題] 請教利率算法.

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (Herman)時間12年前 (2013/10/11 22:47), 編輯推噓0(0推 0噓 5→)
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※ 引述《jugobe (再買剁手指!!)》之銘言： : 看到yahoo的廣告點了新聞連結去看,看到台灣銀行的RMB定存 : 略感興趣 , 所以作了數學運算. : 以下算法,不知是否正確 , 請教各位前輩. : http://www.bot.com.tw/ebc/ebcboard/newsdetail.aspx?sno=5545 : 假設我存了2萬RMB , 以半年1.4+0.55=1.95的利息計算. : 半年後會多出 390塊的利息. : 然後再以賣出匯率優惠0.3％...這樣我就花煞煞了. : 特來請教數學算式...謝謝.. 以今天賣匯來看，便宜0.3%，就是4.8205*99.7%=4.806 以4.8205買CNY需台幣96410，4.806則是台幣96120 本金購入方面便宜290 利息方面20000*(0.014*6/12+0.0055)=250 →『假設半年後買匯不變』← 以今日買匯來看 20250*4.785=96896.25 96896.25-96120=776.25 年化報酬率 776.25/96120=0.8076 [(0.8076)^(1/6)-1]*12 = 1.2444% 有錯請請指正。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 1.163.222.217
→
10/12 00:06, , 1F
買入20000*4.835*0.997=96410 NTD
10/12 00:06, 1F
→
10/12 00:07, , 2F
利息20000*(0.014+0.0055)*6/12=195 CNY
10/12 00:07, 2F
→
10/12 00:07, , 3F
賣出20195*4.785*1.002=96826 NTD
10/12 00:07, 3F
→
10/12 00:07, , 4F
半年報酬率(96826-96410)/96410=0.4315%
10/12 00:07, 4F
→
10/12 00:08, , 5F
年報酬率(1+0.4315%)^2-1=0.8649%
10/12 00:08, 5F
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