Re: [問題] 第一銀行就算有工作證明也無法開戶？

看板Bank_Service (銀行服務)作者milk7054 (ok)時間8年前 (2017/07/21 18:18)推噓5(5推 0噓 9→)

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※ 引述《LitterShripm (litter_shrimp)》之銘言： : 因為打工關係，昨天去第一銀行想開戶，原本以為只要提的出工作證明就能開戶了 : 結果仍然要看戶籍或居住地，在板橋區開戶服務人員說通訊地在新北那勉強可以 : 但我通訊地在桃園就被一口回絕了 : 現在想開戶就算有工作證明也無法開戶嗎？ : 還是第一銀行特別嚴？？我幫原PO寫信問金管會了，回信大意是 "沒有" 限制戶籍地才能開戶，「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第13條 http://imgur.com/a/qDXYB 大意是：證明文件偽造、可疑，或者有其他異常情形客戶未能合理說明下，才拒絕開戶。 ============以下是金管會回函內容=========== 有圖有真相(個人資料部分馬賽克處理) http://imgur.com/a/75JrI http://imgur.com/a/UcanD 銀行局民意電子信箱-回覆函 *本信件由系統自動發送，請勿直接回覆本信件，如欲再次來函請至民意電子信箱填寫寄發。親愛的*** 先生/小姐您好！關於您所問的問題回覆如下：案件編號 201707I00*** 主旨開戶地緣性檢核內容請問目前銀行開戶作業，行員可以用戶籍地跟工作地不同當理由，拒絕開戶嗎? 如果是外地打工，行員可以因為工作性質是臨時性而拒絕開戶嗎? 還是有比較確切的法源依據或行政規範，允許銀行用地緣性審核當作開戶准駁的依據? 主辦單位銀行局回復內容 *君您好，來信敬悉。關於您詢問是否只能在戶籍地的金融機構申請開立存款帳戶ㄧ事，金融機構對於未在當地設籍的客戶，如是基於工作、就學等之需要，如能確認客戶身分，就可受理開戶，法規未限制民眾僅能於戶籍地開戶。說明如下：一、由於歹徒持偽變造的身分證明文件至金融機構開立人頭帳戶，並用以從事詐騙等犯罪行為，嚴重危害民眾財產安全及金融秩序，金管會要求銀行應採取認識客戶政策，各銀行並據以訂定相關內部作業規定，但並未規範僅能於戶籍地開戶。二、依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第13條，明確規定銀行受理客戶開立存款帳戶，應實施雙重身分證明文件查核，並明定銀行應確認客戶身分，始得受理客戶開立存款帳戶，如發現有異常情形，客戶須提出合理說明。檢附前開規定一份，併請參考。謝謝您的來信，並祝平安健康。金融監督管理委員會銀行局　敬啟發文字號銀局(法)字第106001****號發文日期 106/07/** 回復附件 -- 推 wacat: 5樓魯魯快點升級成為溫溫，變成民間傳說。編劇就有故事了 08/19 00:20 推 Chian3675: 我阿嬤超愛看，可惜我阿嬤已經... 08/19 00:20 推 milk7054: 樓上拍拍 08/19 00:21 → Chian3675: 把第四台停掉了 08/19 00:21 推 garlin0127: 靠北可以不要這樣斷句嗎 08/19 00:22 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.39.83.204 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1500632315.A.495.html

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henry12

07/21 19:11, , 1^F

07/21 19:11, 1^F

金融機構對於未在當地設籍的客戶，如是基於工作、就學等之需要， "如能確認客戶身分" ， "就可受理開戶" 已經很白話了 ※ 編輯: milk7054 (114.39.83.204), 07/21/2017 19:13:33

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gctseng

07/21 19:17, , 2^F

07/21 19:17, 2^F

由於歹徒持 "偽變造的身分證明文件" 至金融機構開立人頭帳戶，並用以從事詐騙等犯罪行為防的是偽造證件的犯罪行為，這也很白話 ※ 編輯: milk7054 (114.39.83.204), 07/21/2017 19:20:12

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tenghui