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[新聞] 網搜名字、時間拉長」銀行開戶變嚴謹 玉山

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (烏龍奶)時間8年前 (2018/02/25 02:00), 編輯推噓25(26推 1噓 49→)
留言76則, 33人參與, 8年前最新討論串1/1
來源網址: https://news.tvbs.com.tw/life/873338 為可直接點擊之一行網址，不可有中文網址 內文 有民眾發現現在到銀行開戶變得更嚴謹了，甚至還會拿名字去網路搜尋，看是否有不良 紀錄，對此，銀行表示主要是為了防範詐騙和洗錢才會嚴格把關。 想到銀行開戶，銀行保全除了協助，還叮嚀可能要等比較久。銀行行員說，開戶的時間會 拉長一點、也採取審核制，不一定能開成。原因就在於很多人來辦人頭戶，銀行為了怕有 人洗錢，現階段開戶都採審核制，網路上如果有查到洗錢或是什麼的，還會婉拒開戶。 避免客戶過去有一些不好案例，把關再把關，有民眾分享開戶經驗，說行員快弄完資料的 時候，還在Google搜尋過往紀錄，也有網友分享要買淘寶開戶被拒絕機率也較高，說是儲 蓄也不見得好開。 對此銀行表示得防詐騙洗錢所以才加強把關，也因此辦理開戶的時間拉長、審格手續更嚴 謹，只是現在各大銀行防止有人惡意洗錢，或是做為詐騙帳戶，對民眾開戶都相對嚴謹很 多。 對一般民眾來說，因為開戶被調查背景資料似乎都習以為常，儘管對部分人來說小有不 便，但也有人認為詐騙太多，銀行本來就該把關，多擔待些沒有不好。 心得 看來銀行版也有住板記者XD #1Qa6h88w (Bank_Service) 在玉山開戶，有兩點印象 1. 無法當場拿卡片，經要求後才同意當場給我 卡片後面也沒幫我寫帳戶號碼 但我朋友一週後拿到卡片，一樣沒有卡號 orz 2. 若開戶近幾天內，把當初開戶的錢領出來 會跳報表，然後鎖卡。 可以參考這篇 #1OvEOAMT (Finance) -- ◢◣ ◢▄◣ ◎每月29日為天使節 \(≧▽≦)/ ◤▌ ◢▄◤◥ ◎當天呼叫平時就保持聯絡的小天使 ▌ ◢▄◤ ◎點歌給小天使並發表於AngelPray板 ▆████▆ ◎小天使就會下Ｐ幣雨喔 (￣▽￣)> ◢"◣ ≧ ≦ ︴ \|/ \|/ \|/ \|/ \|/ \|/ \|/ ◢◣◢◣ ▄ ▄ ︴◢=█◣◢`█◣◢=█◣◢"█◣◢`█◣◢"█◣◢"█◣ ︴ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.15.0.63 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1519495250.A.E86.html
推
02/25 02:12, 8年前 , 1F
還好十多前就開了玉山臺外幣
02/25 02:12, 1F
推
02/25 02:57, 8年前 , 2F
想到十年前開戶不是戶籍地的分行還會問一堆，這幾年又變鬆了
02/25 02:57, 2F
→
02/25 02:57, 8年前 , 3F
，沒想到又嚴格起來了
02/25 02:57, 3F
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02/25 03:19, 8年前 , 4F
似乎還是前所未有的嚴格
02/25 03:19, 4F
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02/25 03:43, 8年前 , 5F
02/25 03:43, 5F
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02/25 07:14, 8年前 , 6F
前幾年跟高山開戶交手的時候，就跟分行有關，分行就想勸退
02/25 07:14, 6F
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02/25 07:14, 8年前 , 7F
到別家XD現在應該只是全面進攻^^|||
02/25 07:14, 7F
推
02/25 08:00, 8年前 , 8F
實在是覺得網搜很不精確又浪費時間，取個菜市場名的話行員
02/25 08:00, 8F
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02/25 08:00, 8年前 , 9F
毫無辨識度可言
02/25 08:00, 9F
推
02/25 08:07, 8年前 , 10F
真噁心，連開個戶都要被人肉搜索
02/25 08:07, 10F
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02/25 09:37, 8年前 , 11F
在玉山要開薪轉，開戶存的1000叫我不可以馬上領出，要放2週
02/25 09:37, 11F
推
02/25 09:44, 8年前 , 12F
行員有說餘額低於1000系統會自動鎖帳戶 叫我不要隨便領出
02/25 09:44, 12F
→
02/25 09:44, 8年前 , 13F
來 嗯？
02/25 09:44, 13F
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02/25 10:14, 8年前 , 14F
冠宇: 雅婷:
02/25 10:14, 14F
推
02/25 10:32, 8年前 , 15F
玉山行員跟我說的跟l大一樣 餘額低於1000系統偵測到會
02/25 10:32, 15F
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02/25 10:32, 8年前 , 16F
自動鎖帳戶
02/25 10:32, 16F
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02/25 11:15, 8年前 , 17F
我覺得收帳管費就好了。反正台灣鯛不知道什麼是使用者
02/25 11:15, 17F
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02/25 11:15, 8年前 , 18F
付費，服務有價。至於洗錢什麼的，我覺得銀行幹嘛管，
02/25 11:15, 18F
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02/25 11:15, 8年前 , 19F
主管機關跟智障一樣。沒法律知識賣帳戶，太笨被騙，銀
02/25 11:15, 19F
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02/25 11:15, 8年前 , 20F
行有什麼責任，不懂。難不成你犯罪還要怪警察沒宣導不
02/25 11:15, 20F
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02/25 11:15, 8年前 , 21F
能犯罪？
02/25 11:15, 21F
推
02/25 11:15, 8年前 , 22F
我用了三年 每次都買外幣買到低於1000也沒事啊ww
02/25 11:15, 22F
推
02/25 11:18, 8年前 , 23F
我是想說 萬一這人有洗錢 最好是google 就找的到
02/25 11:18, 23F
推
02/25 11:32, 8年前 , 24F
好歹是銀行，搞得像徵信社一樣，我還以為是民間貸款公司
02/25 11:32, 24F
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02/25 11:46, 8年前 , 25F
之前打電話給某p2p業者，他們說有存摺的帳戶才行註冊
02/25 11:46, 25F
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02/25 11:48, 8年前 , 26F
我說提款卡上面有帳號不行嗎，他們說銀行個資法沒存摺
02/25 11:48, 26F
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02/25 11:49, 8年前 , 27F
他們無法驗證是否是本人帳號，當下覺得蠻好笑的
02/25 11:49, 27F
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02/25 11:50, 8年前 , 28F
居然還要用FB、估狗這種不專業方式，沒想到銀行也搞這招
02/25 11:50, 28F
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02/25 12:27, 8年前 , 29F
沒存摺用存款證明應該OK，應該是怕用到沒在銀行留存印鑑或
02/25 12:27, 29F
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02/25 12:27, 8年前 , 30F
簽名的帳戶
02/25 12:27, 30F
推
02/25 12:31, 8年前 , 31F
沒有，客服說主管堅持要有存摺的才給辦
02/25 12:31, 31F
推
02/25 12:41, 8年前 , 32F
那應該是外行的了，換一間吧，上次開個期貨戶也遇到一樣的
02/25 12:41, 32F
→
02/25 12:41, 8年前 , 33F
狀況
02/25 12:41, 33F
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02/25 13:21, 8年前 , 34F
台灣的金融環境就是這麼差..民眾又不愛惜信用..只能忍了
02/25 13:21, 34F
推
02/25 13:53, 8年前 , 35F
對於會賣戶頭給別人的人來說 大部分都不在乎信用吧...
02/25 13:53, 35F
→
02/25 13:53, 8年前 , 36F
這跟信用卡欠錢不還是兩回事
02/25 13:53, 36F
推
02/25 14:42, 8年前 , 37F
去年開台外幣也被要求存一千 完後當行員面前立馬領出沒事
02/25 14:42, 37F
→
02/25 17:15, 8年前 , 38F
到底為什麼要幫你寫卡號==
02/25 17:15, 38F
推
02/25 17:30, 8年前 , 39F
所以在這個板我一直跟大家宣導,不要隨便結清帳戶
02/25 17:30, 39F
→
02/25 17:57, 8年前 , 40F
都沒使用的帳戶為什麼不結清呢？
02/25 17:57, 40F
→
02/25 18:26, 8年前 , 41F
因為現在沒靜止戶啦 結清重開重拉聯徵 hen麻煩
02/25 18:26, 41F
推
02/25 18:46, 8年前 , 42F
台灣目前洗錢防制等級跟柬埔寨差不多，今年有洗錢防制評鑑
02/25 18:46, 42F
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02/25 18:46, 8年前 , 43F
再不提升等級我們就要被警告啦，到時外匯匯入匯出可能會
02/25 18:46, 43F
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02/25 18:47, 8年前 , 44F
有問題，洗錢防制是全球共識，沒辦法一定要做的
02/25 18:47, 44F
推
02/25 19:46, 8年前 , 45F
題外話 洗錢防制對於真正在洗的人絕對沒用 都是妨礙小老
02/25 19:46, 45F
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02/25 19:46, 8年前 , 46F
百姓偶有大額資金進出而已 不然不會貪官汙吏政商勾結還在
02/25 19:46, 46F
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02/25 19:47, 8年前 , 47F
要是我們是某知名公司董總兒女之類名義開戶 絕對沒問題
02/25 19:47, 47F
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02/25 19:48, 8年前 , 48F
銀行業說到底還是個勢利眼的現實生態而已
02/25 19:48, 48F
噓
02/25 20:04, 8年前 , 49F
為什麼要幫你寫卡號？
02/25 20:04, 49F
→
02/25 20:24, 8年前 , 50F
那請問現在開了數位帳戶如richart，可以把實體帳戶銷
02/25 20:24, 50F
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02/25 20:24, 8年前 , 51F
戶嗎？
02/25 20:24, 51F
推
02/25 22:42, 8年前 , 52F
支持從嚴，詐騙集團都是騙老人的退休本，可惡
02/25 22:42, 52F
→
02/25 22:43, 8年前 , 53F
越嚴越好
02/25 22:43, 53F
推
02/25 23:12, 8年前 , 54F
鹽
02/25 23:12, 54F
→
02/26 00:41, 8年前 , 55F
說得好像只有玉山要接受評鑑一樣
02/26 00:41, 55F
推
02/26 12:29, 8年前 , 56F
Grace我勸你千萬不要主力數位銷掉實體帳戶。數位的功
02/26 12:29, 56F
→
02/26 12:29, 8年前 , 57F
能實體全有，當你要xxx的時候數位戶卻辦不了會氣死。
02/26 12:29, 57F
推
02/26 14:00, 8年前 , 58F
版上好像就高山的開戶經驗最多靠北文
02/26 14:00, 58F
→
02/26 14:00, 8年前 , 59F
其他都還好...
02/26 14:00, 59F
推
02/26 15:10, 8年前 , 60F
玉山第一，中信第二
02/26 15:10, 60F
→
02/26 15:26, 8年前 , 61F
第三是誰
02/26 15:26, 61F
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02/26 15:33, 8年前 , 62F
不是吧，第一向北走的不是領事館嗎？
02/26 15:33, 62F
→
02/26 16:46, 8年前 , 63F
領事館是連大堂都不讓你上
02/26 16:46, 63F
→
02/26 16:47, 8年前 , 64F
你想被提審還沒機會
02/26 16:47, 64F
推
02/26 16:48, 8年前 , 65F
玉山文化軟釘子
02/26 16:48, 65F
→
02/26 16:49, 8年前 , 66F
一直魯到你放棄
02/26 16:49, 66F
→
02/26 19:27, 8年前 , 67F
嗯嗯，謝謝回覆。那存摺還是繼續累積好了
02/26 19:27, 67F
→
02/26 22:22, 8年前 , 68F
領事館??銀行的?
02/26 22:22, 68F
→
02/26 22:22, 8年前 , 69F
玉山的話就直接仿照孫中山第11次革命成功的概念就好
02/26 22:22, 69F
推
02/26 23:13, 8年前 , 70F
領事館連大堂都不給上+1 最近同事去開戶光沒預約就打槍XD
02/26 23:13, 70F
推
02/27 01:14, 8年前 , 71F
領事館就花旗
02/27 01:14, 71F
推
02/27 19:10, 8年前 , 72F
但是~我上個月去玉山開戶 當天就拿到卡片 有效率不囉嗦
02/27 19:10, 72F
→
02/27 19:12, 8年前 , 73F
關鍵可能是 我帶了2萬元現金去開戶 誠意滿滿 彼此互相
02/27 19:12, 73F
推
03/03 14:40, 8年前 , 74F
洗錢不是只針對非法的錢！它其實包含很多層面！偶爾
03/03 14:40, 74F
→
03/03 14:40, 8年前 , 75F
我們在做一些自己覺得沒什麼的資金移轉時有可能都已
03/03 14:40, 75F
→
03/03 14:40, 8年前 , 76F
觸犯
03/03 14:40, 76F
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