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[心得] 國泰異常交易電話

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (普里斯Mo)時間8年前 (2018/03/02 13:39), 8年前編輯推噓3(26推 23噓 59→)
留言108則, 64人參與, 8年前最新討論串1/1
由於國泰koko的優惠很吸引人，我也替家母開了koko數位帳戶，國泰koko數位帳戶有送50次 的免費跨行提款，我把他拿來搭配台新晶彩點活動於2/28時（實際轉出日3/1）總共跨堤25 次，每次都100元，最後一筆再一次存回（帳戶總金額不變），今日家母接到國泰的電話要 求說明原因，但通話口氣極度惡劣（有通話錄音）似乎把我們當作洗錢犯，讓家母氣pupu覺 得受辱想把國泰所有帳戶、koko、好市多卡都停光光，在這裡提醒各位版友，國泰是會做風 險控管調查的，多次連續交易可能會接到國泰電話。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.68.252 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1519969167.A.322.html
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03/02 13:48, 8年前 , 1F
你都做這種交易 被風險控管很正常阿
03/02 13:48, 1F
我以為轉帳太密集才會 沒想到領100元也會
→
03/02 13:48, 8年前 , 2F
XDDD
03/02 13:48, 2F
推
03/02 13:51, 8年前 , 3F
因為你造成人家困擾
03/02 13:51, 3F
推
03/02 13:52, 8年前 , 4F
100塊的洗錢，真是呵呵
03/02 13:52, 4F
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03/02 13:52, 8年前 , 5F
他也只是說明原因 彰銀玉山就直接鎖你帳戶了
03/02 13:52, 5F
→
03/02 14:00, 8年前 , 6F
你好歹也分散一下, 這麼集中又同樣金額, 當然容易會被系
03/02 14:00, 6F
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03/02 14:00, 8年前 , 7F
統辨識出來異常
03/02 14:00, 7F
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03/02 14:10, 8年前 , 8F
第一次看到有接到KOKO關切的 高頻又都小額 被關切很正常
03/02 14:10, 8F
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03/02 14:20, 8年前 , 9F
你自己這樣玩不被關切也難XD
03/02 14:20, 9F
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03/02 14:21, 8年前 , 10F
去玩玩看別家比較一下就知道會打電話算客氣了
03/02 14:21, 10F
推
03/02 14:22, 8年前 , 11F
說到要做到歐，趕緊停光光
03/02 14:22, 11F
不是我說的餒
→
03/02 14:29, 8年前 , 12F
這真的是沒看過壞人 還會打電話警告就很好了
03/02 14:29, 12F
噓
03/02 14:41, 8年前 , 13F
這樣轉帳，感覺真的很有問題，您不適合使用國泰！
03/02 14:41, 13F
我從頭到尾都沒用到轉帳是跨堤 而且一次才領100元
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03/02 14:43, 8年前 , 14F
被控管很正常 渣打的話下個月就直接取消優惠了
03/02 14:43, 14F
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03/02 14:43, 8年前 , 15F
50次 你每天提2次不就行了嗎？
03/02 14:43, 15F
噓
03/02 14:49, 8年前 , 16F
玩一次也才頂多兩元 何必呢...
03/02 14:49, 16F
5元喔
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03/02 14:55, 8年前 , 17F
我KOKO各轉100到彰銀、兆豐，結果是彰銀帳號被鎖，兆豐打
03/02 14:55, 17F
→
03/02 14:55, 8年前 , 18F
來問原因，因為只要有轉一筆100元的，就會跑報表出來
03/02 14:55, 18F
→
03/02 15:10, 8年前 , 19F
現在玩一次多五塊啦
03/02 15:10, 19F
推
03/02 15:15, 8年前 , 20F
KOKO一天提25次100沒風管 但我COMBO1天10次20萬 有來電!
03/02 15:15, 20F
噓
03/02 15:15, 8年前 , 21F
快停啊 不要又口嫌體正直
03/02 15:15, 21F
我也沒有嫌國泰怎樣 只是他們家客服的語氣很差
噓
03/02 15:23, 8年前 , 22F
是你應該跟你媽道歉
03/02 15:23, 22F
已向家母解釋並道歉
噓
03/02 15:28, 8年前 , 23F
不噓不行，甚麼心態...
03/02 15:28, 23F
送的免費次數就是拿來用的阿不然要幹嘛
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03/02 15:30, 8年前 , 24F
你要做就用自己的帳戶做，不要用別人的，這樣接到電話只有
03/02 15:30, 24F
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03/02 15:31, 8年前 , 25F
你自己街到，而不是連累其他無辜的人。
03/02 15:31, 25F
→
03/02 15:31, 8年前 , 26F
所以這個案例最大的錯誤就是你用別人的帳戶做交易。
03/02 15:31, 26F
已向家人道歉並和客服解釋，感謝開示
推
03/02 15:34, 8年前 , 27F
就說明原因就好了啊 他們給這個優惠前應該也知道會有人
03/02 15:34, 27F
已向客服說明晶彩點活動
→
03/02 15:34, 8年前 , 28F
這樣玩拉
03/02 15:34, 28F
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03/02 15:35, 8年前 , 29F
事實怕人講？
03/02 15:35, 29F
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03/02 15:40, 8年前 , 30F
這樣不被懷疑洗錢我輸你…
03/02 15:40, 30F
還有 38 則推文
還有 9 段內文
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03/03 06:13, 8年前 , 69F
，這就是爽到你甘苦到我...
03/03 06:13, 69F
推
03/03 09:43, 8年前 , 70F
為什麼會打給令堂？你跨提都用她的帳戶？
03/03 09:43, 70F
→
03/03 10:54, 8年前 , 71F
你有自由 銀行有解釋權 只貪小錢 賺不到大錢
03/03 10:54, 71F
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03/03 10:55, 8年前 , 72F
你有算過 你作這些事的時間成本嗎
03/03 10:55, 72F
→
03/03 10:59, 8年前 , 73F
這件事情告訴我們，不要把問題推給別人，超過簽署的文件內
03/03 10:59, 73F
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03/03 10:59, 8年前 , 74F
容中，合理的用範圍，(1)原PO使用他人帳戶造成當事人困擾，
03/03 10:59, 74F
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03/03 10:59, 8年前 , 75F
(2)頻繁使用優惠觸發銀行端的警示系統，那負責的那個被釘
03/03 10:59, 75F
→
03/03 10:59, 8年前 , 76F
的滿頭包的時候，就會冒出來關切了。
03/03 10:59, 76F
→
03/03 11:06, 8年前 , 77F
優惠是一種方便，結果變成小確幸賺小錢來源，那麼依照大樹
03/03 11:06, 77F
→
03/03 11:06, 8年前 , 78F
的格局應該很快就會被玩壞掉XD
03/03 11:06, 78F
→
03/03 12:25, 8年前 , 79F
小確幸魔人
03/03 12:25, 79F
推
03/03 12:27, 8年前 , 80F
我有需要時去本行ATM提款，二家國泰世華和台北富邦都不打來電
03/03 12:27, 80F
→
03/03 12:27, 8年前 , 81F
話關切，只有留言都很快就打來了
03/03 12:27, 81F
推
03/03 13:23, 8年前 , 82F
領1000都被打電話了 XD
03/03 13:23, 82F
噓
03/03 14:09, 8年前 , 83F
就是無良 不過本版這樣的人一堆啦
03/03 14:09, 83F
推
03/03 14:12, 8年前 , 84F
沒事兒 程序而已 他也知道你在搞這個優惠 但需要kyc讓客戶
03/03 14:12, 84F
→
03/03 14:12, 8年前 , 85F
自己說明
03/03 14:12, 85F
噓
03/03 14:23, 8年前 , 86F
蒸蚌
03/03 14:23, 86F
→
03/03 14:24, 8年前 , 87F
爽到你,艱苦老母
03/03 14:24, 87F
噓
03/03 14:25, 8年前 , 88F
看到原po最後一個回推文來噓一下 給你方便你當隨便 就是無
03/03 14:25, 88F
噓
03/03 17:24, 8年前 , 89F
把活動玩壞
03/03 17:24, 89F
→
03/03 20:59, 8年前 , 90F
後知後覺還自認佛心第一人XD #1PW5AS_r (Bank_Service)
03/03 20:59, 90F
推
03/03 22:12, 8年前 , 91F
支持停卡
03/03 22:12, 91F
推
03/03 23:28, 8年前 , 92F
我2月慢慢存5萬進去，慢慢領50次1000出來沒被扣，剛開始有虧
03/03 23:28, 92F
→
03/03 23:28, 8年前 , 93F
錢轉22次小額
03/03 23:28, 93F
→
03/03 23:29, 8年前 , 94F
沒被電話關切
03/03 23:29, 94F
推
03/04 00:41, 8年前 , 95F
其實你沒錯對方也沒錯,只是因為這種交易符合洗錢交易
03/04 00:41, 95F
→
03/04 00:41, 8年前 , 96F
的某種表徵
03/04 00:41, 96F
噓
03/04 19:52, 8年前 , 97F
優惠不是這樣亂玩的，打電話了解剛好而已，以為銀行人
03/04 19:52, 97F
→
03/04 19:52, 8年前 , 98F
員很愛問這些嗎
03/04 19:52, 98F
推
03/04 20:25, 8年前 , 99F
小額高頻交易就是洗錢表徵啊！回去唸唸書再上來發文
03/04 20:25, 99F
噓
03/04 20:38, 8年前 , 100F
1.洗錢不分金額大小，你洗一塊錢也是洗錢。 2.帳戶僅
03/04 20:38, 100F
→
03/04 20:38, 8年前 , 101F
限本人使用。 3.開戶總約可以看一下，帳戶用來謀利並非
03/04 20:38, 101F
→
03/04 20:38, 8年前 , 102F
正常用途。結論:沒關你戶算不錯了
03/04 20:38, 102F
噓
03/05 12:23, 8年前 , 103F
從回推文的內容可以看出，只要貪小便宜 不要格調!
03/05 12:23, 103F
噓
03/05 21:32, 8年前 , 104F
你可能真的是版上第一個這樣被打電話的人因為沒人跟你
03/05 21:32, 104F
→
03/05 21:32, 8年前 , 105F
一樣無聊^_^
03/05 21:32, 105F
噓
03/06 14:40, 8年前 , 106F
你這哪叫好好利用，根本就是在糟蹋資源
03/06 14:40, 106F
推
03/20 13:22, 8年前 , 107F
其實國泰不止小額,朋友連續兩天各領10萬元(5次2萬元)
03/20 13:22, 107F
→
03/20 13:22, 8年前 , 108F
也有被關切
03/20 13:22, 108F
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