[新聞] 頻繁開啟保管箱會被銀行懷疑洗錢

看板Bank_Service (銀行服務)作者cuttleufish (熱帶魚)時間7年前 (2018/08/25 12:12)推噓6(8推 2噓 8→)

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頻繁開啟保管箱會被銀行懷疑洗錢 https://udn.com/news/story/7239/3328334 2018-08-24 16:26經濟日報記者仝澤蓉╱即時報導習慣將貴重物品存放銀行保管箱者注意了，配合洗錢防制銀行對進出保管箱管制趨嚴，包括頻繁進出和他人陪同進出，都被列為疑似洗錢樣態，多家銀行表示，陪同進出保管箱的人，不但要登記姓名還要出示身分證明。銀行表示，保管箱比較能「藏東西」，除了黃金、鑽石、珠寶、房地契之外，還可能有不能存入銀行的賄款現金，無法曝光的帳冊等；國際上包括香港和美國都已經將異常使用保管箱列為疑似洗錢樣態，為強化銀行洗錢防制，銀行公會去年修正「疑似洗錢交易態樣範本」，有關保管箱部分有兩個樣態，分別是「異常頻繁使用保管箱」以及「客戶夥同數人開啟保管箱」。以往只要簽約人沒有特別約定僅限本人可以開啟，銀行允許只要持保管箱鑰匙和原留印鑑，非本人也可以入庫開啟保管箱，有些銀行對於熟識客戶甚至連身分證明都不用出示。實務上，有些人會以他人名義出用保管箱，例如大老闆請秘書去租，甚至還有貴婦用姊妹淘名義租箱藏私房錢等，保管箱出入份子複雜，甚至國內還曾發生前第一家庭成員，為了炫富帶女朋友進入保管箱數鈔票。配合公會規範，銀行陸續管制保管箱人員進出，合作金庫表示，去年中已實施，兆豐銀行則表示10月15日起來行辦理開箱手續之客戶，含代理人及隨同進庫人員，都必須在保管箱開箱紀錄單上填寫姓名，並配合出示身分證明文件，以利進行身分確認程序。銀行表示，新規定一定會落實，就算是媽媽帶幼子去開箱，只要小孩要進入金庫，也都要登記。至於每個月進出幾次才算「頻繁」，銀行表示，各銀行規定不一樣，銀行表示，政治人物、有負面新聞的高風險人物辦理保管箱租用會「特別關心」，但只有出現在資恐名單上的人，銀行才會拒租；目前本土版的資恐黑名單只有兩人，就是偷賣油給北韓的那兩位商人。備註：現在連去開保險箱都要被監控隱私了，完全打擾客戶。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.43.106 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1535170325.A.A0E.html

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cityport

08/25 13:14, 7年前 , 1^F

08/25 13:14, 1^F

噓

apexstart

08/25 14:48, 7年前 , 2^F

08/25 14:48, 2^F

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Anyotw

08/25 15:36, 7年前 , 3^F

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