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[新聞] 蝦米！銀行開戶不只1天？ 這樣做較能當天到手

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (可愛的小熊)時間7年前 (2018/09/28 19:13), 編輯推噓11(11推 0噓 48→)
留言59則, 18人參與, 7年前最新討論串1/1
蝦米！銀行開戶不只1天？ 這樣做較能當天到手 https://theme.udn.com/theme/story/6774/3390293 出處：聯合晚報 記者仝澤蓉、黃毓純、楊懿、蔡佩芸／製作 銀行開戶扣除等待時間，通常10到20分鐘就可以完成，配合洗錢防制，開戶過程身家底細 被仔細盤問，已經讓人感到不快，現在還有銀行表示，可能當天無法完成開戶，你受得了 嗎？ 因應洗錢防制，銀行全面落實KYC（Know your customer，認識你的客戶），以往開戶過 程只要備妥雙證件（身分證、健保卡）和印鑑，大致上就能完成開戶；但是現在銀行要問 的題目比較多了，有些高風險客戶可能還要資金來源佐證，因此開戶時間拉得比較長，有 時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料，當天就無法完成開戶。 防洗錢 開戶盤問一堆 客訴增加 銀行「KYC」K過頭，客訴因此增加，現在有銀行乾脆醜話說在前頭，因為防洗錢規定變多 ，開戶時間可能會超過一天，請客戶多擔待。 國泰世華銀行近期在開戶公告直接表明，為因應洗錢防制法及國內、外法令規範，開戶時 必須更了解客戶及立帳用途，相關文件審查及作業流程所需時間較長，恐無法於當日完成 開戶，並提醒客戶要預留相當前置期間以完成開戶程序。 國泰世華表示，不同屬性客戶有不同程度的KYC，如果客戶當場無法詳實回答，後續必須 資料補件等，開戶時間有可能就會超過一天。 到底銀行會問得多仔細？除了出生年月日等基本資料之外，有些銀行甚至連小名、別名、 藝名都要問。收入來源也是關鍵，買賣古董字畫珠寶的人，因為可能有匿名代買等資金來 源不透明，會被銀行問的比較多；律師、會計師和地政士因為可以代處理不動產交易，有 涉及金流的執行業務人士，都被列為可能涉及洗錢的高風險客戶；政治人物則還會被問到 家庭成員和有密切關係之人，這條被認為會讓小三現形。 https://uc.udn.com.tw/photo/2018/09/27/6/5321002.jpg
無法當天完成開戶 可能成「新常態」 行庫主管表示，本來在國外開戶就不是當天可以完成，大家要有心理準備，以後在國內當 天無法完成開戶的情況可能成為「新常態」；銀行絕對不會告訴你，你是高風險客戶，每 家銀行根據自己的計算方式，給出的評分不同，同樣一個人，可能在A銀行被列為高風險 客戶，到了B銀行則被歸為一般客戶。 以往開戶只要備妥身分證和健保卡，加上印鑑，應該就夠了，行庫主管建議，未來因應銀 行的KYC，最好多準備一分資金來源證明，這樣會讓開戶的過程順利一些。 -- ☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 ☺超實用銀行英語單字http://www.books.com.tw/products/0010559541 NEW TOEIC單字大全 http://www.books.com.tw/products/0010771883 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1538133207.A.399.html
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09/28 19:23, 7年前 , 1F
好險14家都開好了
09/28 19:23, 1F
推
09/28 21:37, 7年前 , 2F
八大行庫缺土銀沒帳戶 民銀前5大外銀3大已開好開滿
09/28 21:37, 2F
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09/28 21:39, 7年前 , 3F
約定帳號設太多組 有的銀行好像也會關心一下
09/28 21:39, 3F
推
09/28 21:39, 7年前 , 4F
土銀上週五是因為工作需要才開
09/28 21:39, 4F
推
09/28 22:38, 7年前 , 5F
真的好險大間的都開了，小間的未來找工作有需要薪轉也不
09/28 22:38, 5F
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09/28 22:38, 7年前 , 6F
難，未來可能開數位戶居多了吧，省時省事多了
09/28 22:38, 6F
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09/29 00:05, 7年前 , 7F
小市民是可以洗啥錢啊 不去針對那些有政治背景的大戶
09/29 00:05, 7F
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09/29 00:06, 7年前 , 8F
小市民光是為了賺那微薄的定存利息在那開戶
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09/29 00:36, 7年前 , 9F
沒事開那麼多戶做啥? 要定存任何一間都有
09/29 00:36, 9F
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09/29 00:42, 7年前 , 10F
以前也覺得戶頭要用再開就好, 但現在觀念改了, 其實要先
09/29 00:42, 10F
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09/29 00:42, 7年前 , 11F
好等著放, 有專案定存活動就可以隨時參加
09/29 00:42, 11F
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09/29 00:43, 7年前 , 12F
像 方丈 星展 的台幣 渣打 玉山的外幣等
09/29 00:43, 12F
推
09/29 00:57, 7年前 , 13F
玉山模式要變成常態了嗎XD
09/29 00:57, 13F
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09/29 01:49, 7年前 , 14F
趁學生時期時間多把該開的開一開
09/29 01:49, 14F
推
09/29 10:57, 7年前 , 15F
小市民就是人頭的功能囉
09/29 10:57, 15F
推
09/29 11:11, 7年前 , 16F
根本就是銀行存款太多，要技術性阻擋開戶
09/29 11:11, 16F
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09/29 11:12, 7年前 , 17F
不然只是防洗錢而已不需要太多程序
09/29 11:12, 17F
推
09/29 11:26, 7年前 , 18F
所以這種KYC的效果是?一些銀行花了精力這些地方,還有因
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09/29 11:26, 7年前 , 19F
此開戶忙到不能當天完成的,這樣還有人力查真正隱藏起來
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09/29 11:26, 7年前 , 20F
有問題的交易資料?洗錢防制法又不是把人當成嫌疑犯要人家
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09/29 11:26, 7年前 , 21F
自己提出證據證明清白,而是要對出現異常交易的帳戶做調查
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09/29 11:26, 7年前 , 22F
才是,現在搞的本末倒置,只依人家給資料做的KYC就能抓洗
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09/29 11:26, 7年前 , 23F
錢?這只說別人不懂防制洗錢法自己很懂的人,但自己又說不
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09/29 11:26, 7年前 , 24F
出邏輯
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09/29 11:46, 7年前 , 25F
島上只是一時劇烈加嚴導致使用者難以適應，而且KYC只是第一
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關。
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有參加CRS的KYC的資料要求都寧可多也不會少，現有帳戶有少
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的資料都會收到補件通知，於是個人經驗香港除了銀行連保險
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業也開始寄CRS資料要求補件…當初還沒CRS規定時，銀行就已
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經要求進行的KYC資料真的只有多，需要交代清楚資金來源、
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09/29 11:47, 7年前 , 31F
個人職業、可能資金流動量、預期資金運用…香港方丈是代表
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要將近2hr的紙本作業…
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09/29 12:05, 7年前 , 33F
肥咖條款跟obu不就針對大戶,說實在一般人說不定連外國帳
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09/29 12:05, 7年前 , 34F
戶都沒有,也不會有機會有資產到國外吧
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09/29 12:29, 7年前 , 35F
所以是為了台灣版CRS「金融機構執行盡職審查及申報作業
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09/29 12:29, 7年前 , 36F
辦法」,而主要跟本不是洗錢防制法,是為全球稅務才做的kyc
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09/29 13:41, 7年前 , 37F
不問清楚怎麼知道你是小市民還是小人頭
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推
09/29 15:16, 7年前 , 38F
這個某r才不來噓吃飽太閒更待何時?
09/29 15:16, 38F
推
09/29 22:58, 7年前 , 39F
銀行實施帳戶管理費不知道有沒有搞頭
09/29 22:58, 39F
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09/29 23:00, 7年前 , 40F
說擾民的人你不知道人頭帳戶嗎？每次都會看到這種論調的推文
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09/30 00:11, 7年前 , 41F
能在開戶就抓出是為了當人頭戶,真的能這樣也會蠻佩服的,
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09/30 00:11, 7年前 , 42F
有想的這這麼單純就好了
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09/30 00:52, 7年前 , 43F
玉山不就擋了一堆瞎掰開戶用途的 XD
09/30 00:52, 43F
推
09/30 00:57, 7年前 , 44F
銀行帳戶只要兩三間就夠了 一堆開十幾間根本也沒在用
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09/30 02:46, 7年前 , 45F
所以不就是來者皆拒,能抓到人頭戶?沒人被關繼續犯案,還
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09/30 02:46, 7年前 , 46F
不是無用功;但看樣子這些銀行大動作是像版友說的為2019年
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09/30 02:46, 7年前 , 47F
crs才是吧
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09/30 07:55, 7年前 , 48F
有個流行過的所謂出國開戶團，所以千萬別小看一般人也會擁
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09/30 07:55, 7年前 , 49F
有國外帳戶，像我這種沒錢跟團的奈米戶，就是用網路資料自
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09/30 07:55, 7年前 , 50F
助研究達成這種莫名的成就XD
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推
09/30 22:02, 7年前 , 51F
時代不一樣了，現在要外國帳戶隨便個路人甲都可以線上開完
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09/30 22:24, 7年前 , 52F
現在有國外帳戶沒什麼好稀奇的 不過也要看是那些國家啦
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10/01 00:30, 7年前 , 53F
Kyc資料將來都可能當作防制洗錢調查的參考，否則你以
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為誰有空每天打電話問你在哪工作年收入多少嗎
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10/01 09:53, 7年前 , 55F
不會說沒有,以總體比率在台灣一般中下階層佔多數人口,沒
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10/01 09:53, 7年前 , 56F
有知識能力精力不會做多餘的事,光混口飯吃就是天了;行員
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10/01 09:53, 7年前 , 57F
因為銀行報表交易資料的問題就會打電話了,有沒有kyc不會
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10/01 09:54, 7年前 , 58F
是什麼護身符,交易異常後不會因為看到kyc而不問;以crs來
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10/01 09:54, 7年前 , 59F
看這主要是全球帳戶透明化能夠做為稅務資訊交換
10/01 09:54, 59F
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