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Re: [問題] 人頭戶報警

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (無盡的追尋)時間3年前 (2021/01/02 22:47), 3年前編輯推噓8(8推 0噓 13→)
留言21則, 8人參與, 3年前最新討論串2/3 (看更多)
※ 引述《banana321 ()》之銘言： : 請問詐騙人頭戶帳戶，報警後多久會被凍結？凍結後錢還好可以進嗎？要如何知道對方帳 : 號是否以凍結？ : 謝謝 處理人頭戶你要去報案， 流程大概這樣： 1.打給165，然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號，通知受款行進行圈存。 2.然後165會指定離你最近的受理派出所，要你去報案做筆錄 3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後，受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單 傳真給銀行，銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。 4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄，然後通知受款行， 將該款項圈存。 當完成1的時候，那個戶頭還是可以繼續匯款進去，只有打給165的這筆會被圈存， 被圈存的錢不能提領，然後你如果遲遲不去報警，165會通知銀行解除圈存， 讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。 以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」 https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.62.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1609598829.A.8B2.html
推
01/02 22:51, 3年前 , 1F
提醒板友 交易請愛用第三方收款 省得被警示麻煩死
01/02 22:51, 1F
→
01/02 22:51, 3年前 , 2F
話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊 照樣凍結嗎
01/02 22:51, 2F
虛擬帳號只能圈存款項，不能設警示戶。
推
01/02 22:52, 3年前 , 3F
所以目前對方帳戶已經被凍結了吧
01/02 22:52, 3F
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01/02 22:53, 3年前 , 4F
謝謝你喔
01/02 22:53, 4F
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/02/2021 22:59:24
推
01/02 23:07, 3年前 , 5F
謝謝解釋
01/02 23:07, 5F
→
01/03 10:15, 3年前 , 6F
放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結
01/03 10:15, 6F
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01/03 10:15, 3年前 , 7F
總共快3m
01/03 10:15, 7F
程序就是這樣，這麼激動該說被鎖活該嗎？ 現在交易糾紛很容易被鎖，不管是沒出貨還是不接電話都是， 大家被騙怕了， 要做生意就千萬要好好跟客戶溝通，不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。 標準作法就是先165先圈，再報案改警示戶， 你可以去分行臨櫃查詢，分行會跟你講是不是被害人報案， 報案一定有警察局傳真資料的留底。
推
01/03 11:33, 3年前 , 8F
圈存跟凍結... 不是差不多嗎...
01/03 11:33, 8F
→
01/03 11:52, 3年前 , 9F
圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額～凍結是整個戶頭
01/03 11:52, 9F
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01/03 11:52, 3年前 , 10F
的錢全部無法動用～意思差很多
01/03 11:52, 10F
→
01/03 19:11, 3年前 , 11F
民眾打165後，165通報銀行的確實是圈存沒錯，待民眾
01/03 19:11, 11F
→
01/03 19:11, 3年前 , 12F
去警察局報案後，由警察局通報銀行設定警示帳戶，帳
01/03 19:11, 12F
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01/03 19:11, 3年前 , 13F
戶才會暫停所有交易。
01/03 19:11, 13F
推
01/03 20:02, 3年前 , 14F
一般詐騙，錢轉過去就馬上被提走了，跑流程只是為了看
01/03 20:02, 14F
→
01/03 20:02, 3年前 , 15F
有沒有機會要回來
01/03 20:02, 15F
不一定啦！有的超會騙的，第一個人報案時， 還有其他人還在匯款，圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。
推
01/03 20:03, 3年前 , 16F
通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快
01/03 20:03, 16F
我的經驗是，165傳真來的資料上的轉帳時間， 跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了， 如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了，等你做好筆錄也來不及了。
推
01/03 22:47, 3年前 , 17F
還是可以跟人頭戶 要求賠償，因為是詐欺幫助犯
01/03 22:47, 17F
當然可以！前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠， 但是會搞到當人頭戶，除了笨蛋學生以外，很多本身財務問題就很嚴重了。 ※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:43:51 ※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:50:19
→
01/04 08:58, 3年前 , 18F
我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。
01/04 08:58, 18F
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01/04 08:58, 3年前 , 19F
我是激動了點 抱歉
01/04 08:58, 19F
如果你指的是3、4的話，那可能我的語意不清， 3的「警示」就是你講的「凍結」了，所有戶頭內的錢都不能動， 4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話， 要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存， 例如A銀行對A1帳戶設了警示，然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶， A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存（如果已經被提領，就圈餘額） 不論是設警示還是做圈存，相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局／派出所， 然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。
推
01/04 09:00, 3年前 , 20F
然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹 卻顯
01/04 09:00, 20F
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01/04 09:00, 3年前 , 21F
示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題
01/04 09:00, 21F
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/04/2021 23:41:25
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