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[新聞] 中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (fachbook)時間11月前 (2023/05/30 20:37), 編輯推噓16(19推 3噓 23→)
留言45則, 28人參與, 10月前最新討論串1/1
來源網址:　https://ppt.cc/fpMJwx 內文 中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責 Yahoo奇摩（即時新聞） 2023年5月30日 週二 下午7:56 中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌自2021年7月至今年5月與詐騙集團 勾結，調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信 銀在辦理以上2項客戶作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。 中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌與詐騙集團勾結辦理客戶調高網銀 轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信銀作業確實有缺失， 30日宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。（圖取自中國信託銀行網站） 金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制 度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定， 針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。 金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3 名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額 作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。 金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客 戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間， 不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉 帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例 較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢 問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。 金管會今天宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資 本計提。金管會在正式開罰以前，已於5月17日發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中 信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將 案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。 責任主編：于維寧 心得 2千萬就跟2元一樣，中信銀股價還是很穩的，不怕不怕 各位會因為這種事情而縮手買中信銀股票嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.194.228 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1685450263.A.90B.html
推
05/30 20:41, 11月前 , 1F
2000萬對中信來說灑灑水吧XD
05/30 20:41, 1F
推
05/30 20:55, 11月前 , 2F
幫中信QQ
05/30 20:55, 2F
噓
05/30 21:02, 11月前 , 3F
調職海外顧問R
05/30 21:02, 3F
推
05/30 21:53, 11月前 , 4F
樓上笑死XDDD
05/30 21:53, 4F
→
05/30 23:02, 11月前 , 5F
是新聞有事情沒報，還是真的如上所寫？
05/30 23:02, 5F
→
05/30 23:02, 11月前 , 6F
那金管會的開罰依據太缺乏證據了吧？
05/30 23:02, 6F
→
05/30 23:06, 11月前 , 7F
哪裡缺乏證據?
05/30 23:06, 7F
→
05/30 23:12, 11月前 , 8F
如果缺乏證據那中信願意悶不出聲的吞下去 ?
05/30 23:12, 8F
推
05/30 23:53, 11月前 , 9F
當然不是缺乏證據，肯定是紀錄被查閱時發現瑕疵阿 ，銀
05/30 23:53, 9F
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05/30 23:53, 11月前 , 10F
行法規這麼多怎可能沒有瑕疵，現在就是裝乖
05/30 23:53, 10F
推
05/31 00:04, 11月前 , 11F
金管會提的那2缺失，我很難相信其他銀行也有做到
05/31 00:04, 11F
推
05/31 00:05, 11月前 , 12F
重點是中信有出事 才開罰呀
05/31 00:05, 12F
推
05/31 00:19, 11月前 , 13F
缺乏證據？哈哈哈
05/31 00:19, 13F
推
05/31 00:28, 11月前 , 14F
有出事做什麼都有事，沒出事做什麼都沒事
05/31 00:28, 14F
推
05/31 02:05, 11月前 , 15F
人民該被賠償
05/31 02:05, 15F
推
05/31 03:44, 11月前 , 16F
沒證據檢察官敢起訴歐
05/31 03:44, 16F
→
05/31 05:31, 11月前 , 17F
案例銀行公會也不會公布，沒啥用
05/31 05:31, 17F
推
05/31 07:52, 11月前 , 18F
只看新聞內容看不出哪裡勾結 現在很多吵鬧要調高不然就客
05/31 07:52, 18F
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05/31 07:52, 11月前 , 19F
訴的 以後這種人被騙 行員也要被罰？
05/31 07:52, 19F
推
05/31 08:30, 11月前 , 20F
被起訴就是有收錢。而且據其他案件，行員收賄在一百到二
05/31 08:30, 20F
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05/31 08:30, 11月前 , 21F
百多萬
05/31 08:30, 21F
推
05/31 09:37, 11月前 , 22F
內部沒預警機制？要等檢察官上門才知道？
05/31 09:37, 22F
推
05/31 09:49, 11月前 , 23F
愛管會 不去抓詐騙源頭 搞這也沒用 有騙子才有人被騙
05/31 09:49, 23F
推
05/31 10:23, 11月前 , 24F
5樓和18樓真的笑死人，這就是跟詐騙集團勾結然後調高轉帳
05/31 10:23, 24F
→
05/31 10:23, 11月前 , 25F
額度幫忙洗錢了，跟一般民眾單純調高額度一樣嗎？真的笑
05/31 10:23, 25F
→
05/31 10:23, 11月前 , 26F
死人還在沒證據
05/31 10:23, 26F
推
05/31 10:37, 11月前 , 27F
05/31 10:37, 27F
→
05/31 10:37, 11月前 , 28F
372.42億 -0.2億 的確 hen不方便
05/31 10:37, 28F
→
05/31 10:37, 11月前 , 29F
（371
05/31 10:37, 29F
→
05/31 10:57, 11月前 , 30F
無能金管會,有能力就訂個標準讓會員銀行遵循.沒事就裝死
05/31 10:57, 30F
→
05/31 10:58, 11月前 , 31F
出事跟雷曼一樣叫銀行吞.哪種內控防得了犯罪者?有刑法就
05/31 10:58, 31F
→
05/31 10:58, 11月前 , 32F
不會有人犯罪嗎
05/31 10:58, 32F
→
05/31 11:00, 11月前 , 33F
詐騙這麼久.主管機關還在他媽傳真警示 沒改進
05/31 11:00, 33F
→
05/31 11:01, 11月前 , 34F
上傳聯徵 用ID全部聯防 會不會?
05/31 11:01, 34F
→
05/31 11:18, 11月前 , 35F
修法讓詐騙最低10年不得假釋就夠了..不過這些是黨的票倉
05/31 11:18, 35F
噓
05/31 11:26, 11月前 , 36F
詐騙唯一死刑
05/31 11:26, 36F
推
05/31 12:23, 11月前 , 37F
有收賄那當然被罰得應該
05/31 12:23, 37F
推
05/31 12:28, 11月前 , 38F
3樓歪樓XDDDD
05/31 12:28, 38F
→
05/31 13:59, 11月前 , 39F
民進黨執政 台灣變成詐騙島
05/31 13:59, 39F
推
05/31 15:10, 11月前 , 40F
八卦板臭酸味又飄出來了
05/31 15:10, 40F
噓
06/01 17:41, 10月前 , 41F
2000萬又不是還於民，金管會撈錢自肥
06/01 17:41, 41F
→
06/01 19:31, 10月前 , 42F
之前新聞中信不是自稱與營運無關，現在不是證明營運
06/01 19:31, 42F
→
06/01 19:31, 10月前 , 43F
流程有問題了嗎?
06/01 19:31, 43F
→
06/01 19:32, 10月前 , 44F
只是很難想像，對於涉助詐銀行，居然還有人想帶風向
06/01 19:32, 44F
→
06/01 19:32, 10月前 , 45F
幫銀行甩鍋洗白，難怪詐騙難止
06/01 19:32, 45F
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