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[新聞] 提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (charles0939)時間1年前 (2023/07/05 10:53), 編輯推噓20(24推 4噓 31→)
留言59則, 33人參與, 1年前最新討論串1/1
提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶 2023/07/05 05:30 https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人頭帳戶除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶 的功能，嚴重可逕予關閉。（資料照） 降低再犯風險 金融機關將行政開鍘 〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人 頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全 國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。 法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。 洗防法新增交付帳戶罪 上月施行 交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供 他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百 萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。 新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台 及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立 的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。 帳戶限制或關閉 將研擬子法執行 法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申 請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣 給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。 至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、 作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則 的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。 https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180 詐騙車手拿錢，大多透過ATM、臨櫃以及面交，以透過ATM取錢最多，建議銀行可以設置，只 有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取 錢。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.241.144 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688525638.A.5FF.html
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07/05 10:56, 1年前 , 1F
終於要討論比例原則了嗎
07/05 10:56, 1F
推
07/05 11:04, 1年前 , 2F
檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量，沒
07/05 11:04, 2F
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07/05 11:04, 1年前 , 3F
關到銀行被靠杯，關錯了還是銀行被靠杯
07/05 11:04, 3F
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07/05 11:05, 1年前 , 4F
最後一段是新聞還是心得？指紋或是人臉辨識驗證，如果可
07/05 11:05, 4F
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07/05 11:05, 1年前 , 5F
以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢，但這種無
07/05 11:05, 5F
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07/05 11:05, 1年前 , 6F
法跨行，跨行又牽涉數據資料庫共享問題，指紋與人臉資料
07/05 11:05, 6F
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07/05 11:05, 1年前 , 7F
庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題
07/05 11:05, 7F
推
07/05 11:05, 1年前 , 8F
還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧
07/05 11:05, 8F
噓
07/05 11:26, 1年前 , 9F
又在頭痛醫頭腳痛醫腳
07/05 11:26, 9F
推
07/05 11:42, 1年前 , 10F
這沒什麼吧？外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是
07/05 11:42, 10F
推
07/05 11:47, 1年前 , 11F
笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈
07/05 11:47, 11F
推
07/05 12:17, 1年前 , 12F
有些低端連持有帳戶的資格都沒有，因為沒錢可被騙，但很會就
07/05 12:17, 12F
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07/05 12:17, 1年前 , 13F
把帳戶寄給別人
07/05 12:17, 13F
推
07/05 12:21, 1年前 , 14F
這樣人頭戶更稀有 更值錢了
07/05 12:21, 14F
推
07/05 13:04, 1年前 , 15F
遊民因修法受惠，瞬間變百萬富翁。
07/05 13:04, 15F
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07/05 13:29, 1年前 , 16F
人頭帳戶變少，可供匯錢的帳戶就變少，詐騙集團就會
07/05 13:29, 16F
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07/05 13:29, 1年前 , 17F
倒
07/05 13:29, 17F
推
07/05 14:27, 1年前 , 18F
除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣，到底除
07/05 14:27, 18F
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07/05 14:27, 1年前 , 19F
了限制還會啥？
07/05 14:27, 19F
推
07/05 14:57, 1年前 , 20F
人頭車手減輕刑罰 銀行端審核加嚴 可以 這很台灣
07/05 14:57, 20F
推
07/05 15:25, 1年前 , 21F
賣帳戶的都該死
07/05 15:25, 21F
推
07/05 15:27, 1年前 , 22F
直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看
07/05 15:27, 22F
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07/05 15:27, 1年前 , 23F
有誰還賣
07/05 15:27, 23F
推
07/05 15:29, 1年前 , 24F
我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最
07/05 15:29, 24F
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07/05 15:29, 1年前 , 25F
近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關
07/05 15:29, 25F
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07/05 15:37, 1年前 , 26F
有些人犯罪就是為了要進牢吃公家飯啊 科科
07/05 15:37, 26F
推
07/05 17:20, 1年前 , 27F
問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有
07/05 17:20, 27F
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07/05 17:20, 1年前 , 28F
的賠償？
07/05 17:20, 28F
推
07/05 17:37, 1年前 , 29F
所以被第三方詐一回後，只能重新投胎才能洗白嗎？
07/05 17:37, 29F
推
07/05 17:41, 1年前 , 30F
加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保
07/05 17:41, 30F
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07/05 17:41, 1年前 , 31F
證病除。
07/05 17:41, 31F
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07/05 17:58, 1年前 , 32F
行員跟詐騙集團勾結的話？罰屁
07/05 17:58, 32F
推
07/05 18:14, 1年前 , 33F
如果以後有一堆人不能開銀行帳號，是不是就不能用數位
07/05 18:14, 33F
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07/05 18:14, 1年前 , 34F
支付了啊？
07/05 18:14, 34F
推
07/05 18:42, 1年前 , 35F
這還要演商討嗎？年初接到幾起個案，事實上早就這樣做了
07/05 18:42, 35F
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07/05 18:42, 1年前 , 36F
一堆年輕新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融戶皆全鎖警示
07/05 18:42, 36F
推
07/05 19:00, 1年前 , 37F
應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用
07/05 19:00, 37F
推
07/05 19:04, 1年前 , 38F
物以稀為貴，根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判
07/05 19:04, 38F
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07/05 19:05, 1年前 , 39F
，只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。
07/05 19:05, 39F
噓
07/05 19:39, 1年前 , 40F
狗屎金管會 把責任推給銀行
07/05 19:39, 40F
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07/05 20:17, 1年前 , 41F
不懂，為什麼賣蝦皮帳號，第三方支付要封?
07/05 20:17, 41F
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07/05 21:01, 1年前 , 42F
信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團
07/05 21:01, 42F
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07/05 22:43, 1年前 , 43F
外商其實早就有條文可以關帳戶了
07/05 22:43, 43F
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07/06 09:22, 1年前 , 44F
因為蝦皮是第三方支付...
07/06 09:22, 44F
推
07/06 11:08, 1年前 , 45F
我覺得除了提高刑罰，宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很
07/06 11:08, 45F
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07/06 11:09, 1年前 , 46F
重要，一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪，也
07/06 11:09, 46F
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07/06 11:09, 1年前 , 47F
不見政府有在學校或各種場所在宣導這些，只是罰罰罰...
07/06 11:09, 47F
推
07/06 13:09, 1年前 , 48F
有些低端連存活的權利都不應該賦予，就像電影-鐘點戰
07/06 13:09, 48F
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07/06 13:09, 1年前 , 49F
那樣，時間到就去死
07/06 13:09, 49F
推
07/07 00:56, 1年前 , 50F
有些人頭帳戶，因為經濟困難，就算知道這樣會害人，
07/07 00:56, 50F
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07/07 00:56, 1年前 , 51F
為了錢，照樣把帳戶交出去，宣導再多，沒有配套的罰
07/07 00:56, 51F
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07/07 00:56, 1年前 , 52F
則，還是會有人做
07/07 00:56, 52F
噓
07/07 17:52, 1年前 , 53F
垃圾政府甚麼時候要抓詐騙 垃圾詐騙只有越來越多
07/07 17:52, 53F
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07/07 20:33, 1年前 , 54F
詐騙集團都在外國設機房，尤其是在東南亞，不可能抓
07/07 20:33, 54F
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07/07 20:33, 1年前 , 55F
到，斬斷台灣這段算是治標但不治本
07/07 20:33, 55F
推
07/08 13:38, 1年前 , 56F
這個是對的 崩潰仔可以不要什麼都崩潰好嗎
07/08 13:38, 56F
推
07/08 14:51, 1年前 , 57F
詐騙罰責太低 期望值太高
07/08 14:51, 57F
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07/08 17:03, 1年前 , 58F
販毒刑度很高，還是一堆人敢冒險，獲利太高
07/08 17:03, 58F
噓
07/09 17:42, 1年前 , 59F
垃圾政府車手判太輕，起跳關7年看誰敢亂領錢
07/09 17:42, 59F
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