[新聞] 政府研擬打詐專法,強化法源助力銀行通報可疑帳戶已刪文

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (charles0939)時間1月前 (2024/04/12 21:01), 編輯推噓2(3117)
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政府研擬打詐專法,強化法源助力銀行通報可疑帳戶 April 12, 2024 by 中央社 Tagged: 打詐專法, 科技防詐, 警政單位, 銀行科技政策, 財 經, 金融政策 政府部會研擬打詐專法,力拚 4 月底前送立法院審議。根據目前規劃,打詐專法可望賦予 銀行明確法源依據,若有符合可疑交易態樣的帳戶,銀行可先通報警政單位,由警政單位評 估是否有必要進一步控管,以加速防詐效率。 立法院財政委員會11日下午赴金管會,考察金管會督導銀行運用科技防詐辦理情形。 對於立委關注打詐專法中金融面措施,金管會主委黃天牧表示,對疑似不法或顯屬異常交易 的帳戶,目前雖有相關辦法供銀行執行,但銀行法第48條明定,若非法律另有規定等4種情 形下,銀行對客戶存放款或匯款等有關資料負有保密義務。 黃天牧指出,未來打詐專法實施後,可望給銀行明確法源依據,在特定情形下,讓銀行可以 打詐為優先,即對於配合相關部會辦理的防詐作為,訂定對第三人可能產生財務上的免責規 定,有利銀行行員有法源依據執行防詐措施。他表示,金管會希望給銀行行員好的法律條件 ,配合政府打詐。 銀行局官員會後受訪表示,現行銀行法授權訂定的「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易 管理辦法」規定,當銀行查證到帳戶有不法情事時,可通報司法警察機關,但銀行認為「查 證不法」並非銀行權責內可認定的事,且過往銀行評估有可疑交易表徵的帳戶,通報給警政 單位後,若無受害人,警政單位亦難以處理。 官員指出,實際上,待警政單位向銀行調資料,已是有人受騙的時候了,隨詐騙案件攀高, 為和詐團搶時間,若銀行可在發現可疑帳戶時,即先將相關資料提供警政單位,可望加快打 詐效率。為避免抵觸銀行法第48條保密義務,打詐專法正規劃建立明確法源依據,解決原先 銀行法授權子法法據不足的疑慮。 官員表示,防詐講究時效,若打詐專法賦予銀行明確法源依據,可讓警政單位更早取得資料 ,進而評估有無必要作進一步控管。若打詐專法正式通過,金管會會配合訂定授權子法,明 確銀行對於「可疑帳戶」的定義。 另一方面,也有立委關注,能否兼顧打詐與便民,對於不可疑交易適度放寬轉帳規定。 銀行局官員指出,銀行客戶設定約轉帳戶時,銀行僅能看見帳號、無法看見戶名,沒有戶名 ,銀行難以判斷該帳戶是否可疑,即便客戶是轉帳到自己在他行的帳戶,銀行亦無法得知。 為防堵詐團利用約轉功能移轉金流,財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台,但受款行 也僅能回報該帳戶被多少人設為約定轉入帳戶,並無法揭露戶名。 官員坦言,戶名屬於個資,是否能揭露戶名、打詐專法能否處理,目前都還在討論中;即使 法律面問題可解決,還要思考基礎建設能否配合,若要新增受款人戶名欄位,會牽涉財金公 司匯款系統修改,且ATM轉帳是否要輸入戶名、戶名必須輸入全名或能接受簡稱等,技術面 如何執行,都要納入評估。 (作者:謝方娪;首圖來源:shutterstock) https://finance.technews.tw/2024/04/12/technology-to-prevent-fraud/ 打詐專法趕緊送到立法院審議 儘快三讀通過 讓相關單位有專法作為武器對抗詐騙集團! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 116.89.141.187 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1712926914.A.4A3.html

04/12 21:23, 1月前 , 1F
透過現有系統就做得到的事..不想花錢花時間做而已
04/12 21:23, 1F

04/12 21:33, 1月前 , 2F
無法認定是否是本人,那純網銀約定本人的驗證,及台
04/12 21:33, 2F

04/12 21:33, 1月前 , 3F
新Richart透過票交所轉一元認證是假的嗎?只是不想
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04/12 21:33, 1月前 , 4F
發成本建構完整系統供銀行去認證吧,而客戶很多也是
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04/12 21:33, 1月前 , 5F
睜眼說瞎話一間銀行約定有2個以上說是開多帳戶,郵
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04/12 21:33, 1月前 , 6F
局在開放數位跟實體可以有2個跟銀行講都自己帳戶,
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04/12 21:33, 1月前 , 7F
根本就是不想講實話被騙也是....
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04/12 21:35, 1月前 , 8F
受款行可以知道帳戶被多少人約定過,然後礙於個資法不能
04/12 21:35, 8F

04/12 21:35, 1月前 , 9F
告知戶名,笑死。出示存摺、FXML匯一元、財金帳號核驗,
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04/12 21:35, 1月前 , 10F
方法多的是,政府懶得做把問題丟給銀行再轉嫁給一般民眾
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04/12 21:35, 1月前 , 11F
而已。
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04/12 21:37, 1月前 , 12F
郵局設定局內約定轉帳就會強迫顯示戶名唷,趕快查查有沒
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04/12 21:37, 1月前 , 13F
有違反個資法。
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04/12 21:39, 1月前 , 14F
灰名單這種全新的系統建置的出來,跨行ID驗不出來,真是
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04/12 21:39, 1月前 , 15F
瀆職
04/12 21:39, 15F

04/12 21:56, 1月前 , 16F
郵局=交通部 農業金庫=農委會 這兩個特例 不歸金管會管
04/12 21:56, 16F

04/12 21:57, 1月前 , 17F
不過這些亂象金管會都搞不定 就不多說了 呵呵
04/12 21:57, 17F

04/12 22:04, 1月前 , 18F
想管的時候法律都不是問題,不想管的時候法律都處處不行
04/12 22:04, 18F

04/12 22:04, 1月前 , 19F
這就是執政黨的彈性
04/12 22:04, 19F

04/12 22:33, 1月前 , 20F
封創意廚房網域連法源都不需要,對付詐騙集團卻那麼多顧慮
04/12 22:33, 20F

04/12 22:34, 1月前 , 21F
乾脆開放讓偽福部來對付詐騙集團好了,說不定有奇效?
04/12 22:34, 21F
文章代碼(AID): #1c6J32IZ (Bank_Service)
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