[新聞] 行員邊整理鈔票邊A錢　這家銀行遭罰200萬元

看板Bank_Service (銀行服務)作者boards (GOLD)時間1天前 (2025/05/28 09:38)推噓-2(0推 2噓 3→)

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行員邊整理鈔票邊A錢　這家銀行遭罰200萬元挪用庫存金額全追回　金管會說明未重罰原因記者張家嘯報導 2025-05-27 第一銀行前行員挪用庫存現金，內控出現嚴重疏失遭金管會開罰(圖/卡優新聞網) ▲第一銀行前行員挪用庫存現金，內控出現嚴重疏失遭金管會開罰(圖/卡優新聞網) 　　公股銀行再傳行員舞弊案件。第一銀行一名前櫃員主任涉嫌利用職務之便，於整理成捆鈔票時隨機抽取現鈔、挪用庫存現金。金管會認定，該行未完善建立並落實執行內部控制制度，依法裁處200萬元罰鍰。　　該員任職於桃園市八德區的大湳分行擔任櫃員主任期間，負責庫存現金管理與鈔券整理等工作。但卻利用工作之便，在鈔券整理過程中，從成紮現金中隨機抽取數張鈔票挪為己用，手法隱密，難以即時察覺。此案由第一銀行內部稽核單位主動發現，並立即通報主管機關處理。　　金管會指出，第一銀行未妥善建置每日庫存現金盤點機制，也未確實執行定期抽點作業，顯示該行對內部控制及稽核制度的執行存在重大缺失。相關作業疏漏已違反《銀行法》第45條之1第1項，並觸及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3 條、第8條相關規定。儘管本案未波及客戶存款，且挪用金額已全數追回，仍反映銀行在風險管理上的漏洞與管理責任。　　對於外界質疑處罰金額是否過輕，金管會強調，裁罰係依案件性質、內控制度有無部分發揮功能、是否主動查覺與通報等因素綜合判斷，並非僅以挪用金額高低作為處分依據。金管會銀行局局長童政彰進一步說明，此案雖涉及行員不法行為，但第一銀行具備一定程度的內控機能，屬於可以導正的個案，因此予以行政裁量，採取導正性處置為主，不以重罰為目的。　　針對裁罰結果，第一銀行發布聲明強調，本案為單一個案，且未造成客戶權益損失，所涉挪用款項已全數追回。事件反映基層分行內控執行力不足，已展開內部全面檢討，並提出具體精進措施，針對現金作業流程、盤點制度與稽核頻率進行強化，以杜絕類似事件再發生。　　金管會重申，本案凸顯銀行內控制度的重要性。金融機構應主動檢視現行作業流程，建立有效防弊與查核機制，強化內部管理文化，才能有效防止舞弊風險，保障客戶利益，維護社會大眾對金融體系的信任與信心。 https://www.cardu.com.tw/news/detail.php?57124 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.235.63 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748396330.A.3E0.html

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