[新聞] 【網友氣炸】到銀行存3萬遭拒　金管會關

看板Finance (金融業)作者pkuguy (可愛的小熊)時間7年前 (2019/03/10 16:16)推噓5(12推 7噓 6→)

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【網友氣炸】客戶存3萬遭拒金管會關切　土銀：加強行員溝通能力 https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20190310/1530612/ 來源：蘋果日報一名網友近期在網路上抱怨，到銀行存3萬，竟遭銀行拒絕，還強調「又不是80歲老人，幹嘛來櫃台存款？」被要求去使用提款機存款。金管會今天表達關切，並表達，未來銀行行員說明的態樣要改善，以及銀行必需尊重客戶選擇辦理存款的方式，要求銀行改善。「只存3萬元錯了嗎？」一名網友前往銀行存款時，卻無端遭行員拒絕，並被趕去使用提款機。不愉快的經驗讓他氣炸了，決定上網抱怨。高雄一名網友在臉書社團「爆怨公社」發文，日前他前往銀行存款3萬元，卻被行員趕走，還說「又不是80歲老人，幹嘛來櫃台存款？」，並要他直接使用提款機就好。但原PO認為，當天後面只有一個人在等，並非大排長龍，質疑行員「不想弄就推掉」、「現在上班這麼爽的嗎？」據了解，案發地點為土地銀行位於高雄市大寮的大發分行，目前土銀已針對行員溝通，加強處理中，土銀表示，這並不是拒收存款，是行員溝通態度不好，無涉洗錢，將會與行員溝通改進。除了溝通異常外，一般銀行面對存款，較容易發生的爭端，多與洗錢防制為主。銀行資深主管指出，銀行基本上不能拒絕民眾存款，上門存款的民眾如果讓人覺得異常，必須多問一下，真的有疑慮必須通知治安機構協助調查，另外，若民眾有大額提領超過50萬元要按程序通報，銀行也不應該拒絕，也不能讓人跑了。「過去銀行內部也有宣導，如果是國、高中未成年人，拿著和他收入不成比例的現金到銀行存款，指定存入的戶頭又不是這名未成年人的，銀行當然要有警覺 !」這名主管表示，銀行競爭激烈，「沒人想要在網路上得到負面評價吧!」另有銀行主管指出，幫民眾存錢、提款或換匯雖然是應該的，不過如果是「生面孔、從未和銀行往來的過路客」，銀行也會多加注意，目的是為了防堵詐騙集團利用人頭戶操作資金，並不是要刻意刁難民眾。近期因防洗錢而衍生擾民事件層出不窮，這拉緊金管會神經的「3萬元」魔幻數字，頓成變成箭靶；據了解，金管會已要求銀行公會提出民眾日常、例行交易型態的「參考書」，若是屬於例行交易，都不能核對身分、或是「過度關懷」。根據銀行公會提供的「客戶日常所需交易型態例示問答集」，除了例示10大樣態不能「問太多」外，還提出若客戶有3大行為，可以對客戶做「關懷提問」。這3大行為，一是匯款、或是無摺存款存入非本人帳戶，超過3萬元以上者，但排除「週期性」匯款，二是年長者臨櫃提領現金，超過3萬元以上，三是申請約定帳戶轉帳功能，這部分是防止詐騙，但轉入本人帳戶不受限。銀行主管說，民眾若有這3大行為做關懷提問，主要是為了防止詐騙，才會適時了解客戶的交易目的。銀行主管說，現在很多網購族、租屋族為了節省匯款手續費，最愛用無摺存款、存入非本人（如賣家）帳戶，目前各銀行都會先給予彈性，例如是「週期性匯款」，過去曾經匯款到相同戶名者、或是買家直接表態是網購匯款，這部分也不會過度刁難。該主管分析，該名網友去銀行存3萬元，因為不知道是透過何種方式（例如是否是無摺存款），因此無從探知該網友的目的，但去銀行臨櫃存款，銀行都不能拒絕，最多只能「關懷提問」。（廖珮君／台北報導） ==網友意見== 網友紛紛猜測是國營事業或老行庫，果真一語中的；另外也有網友認為，「應該是他（她）迫不及待的被機器人取代，畢竟這是遲早的事。」更新：新增網友意見發稿：11：00 更新：20：27 公營行庫工作逾20年經驗的主管透露，近期爆出來拒絕存款的個案，存款金額僅3萬元，「又不是存3千萬或3億元不是濫頭寸，銀行臨櫃人員會覺得不對勁應該有別的原因。」研判民眾無法順利臨櫃存款跟洗錢防制法有關。這名主管指出，銀行基本上不能拒絕民眾存款，上門存款的民眾如果讓人覺得異常，必須多問一下，真的有疑慮必須通知治安機構協助調查，另外，若民眾有大額提領超過50萬元要按程序通報，銀行也不應該拒絕，也不能讓人跑了。「過去銀行內部也有宣導，如果是國、高中未成年人，拿著和他收入不成比例的現金到銀行存款，指定存入的戶頭又不是這名未成年人的，銀行當然要有警覺 !」這名主管表示，銀行競爭激烈，「沒人想要在網路上得到負面評價吧!」另有銀行主管指出，幫民眾存錢、提款或換匯雖然是應該的，不過如果是「生面孔、從未和銀行往來的過路客」，銀行也會多加注意，目的是為了防堵詐騙集團利用人頭戶操作資金，並不是要刻意刁難民眾。（廖珮君／台北報導）更新：新增影片、新增大型行庫主管看法發稿：11：00 更新：15：55 心得：金管會也出來講一些官話了。之前去一、兩家民營銀行，是有看到行員在大廳詢問待辦的民眾要不要改用 ATM存款，如果客人說不會用，行員也會好心地指導。但沒有看過櫃員直接趕客人走的。這是幻想文還是真的遇到天兵？首來只有原作者才知道。 -- ☺光榮城市(+柯語錄）https://www.books.com.tw/products/0010790636 ☺2019銀行招考題庫完全攻略 https://www.books.com.tw/products/0010811375 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 英文單字語源圖鑑 https://www.books.com.tw/products/0010811286 走出撒但教 https://www.taaze.tw/goods/11100139552.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1552205761.A.9D8.html

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trouble04323

03/10 16:24, 7年前 , 1^F

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trouble04323

03/10 16:24, 7年前 , 2^F

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AxelGod

03/10 16:35, 7年前 , 3^F

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