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[請益] 提領現金再存入另個帳戶

看板Finance (金融業)作者 (汪小汪)時間5年前 (2020/11/17 19:06), 5年前編輯推噓34(35推 1噓 27→)
留言63則, 40人參與, 5年前最新討論串1/1
我是剛上櫃的新人 今天客人提領45萬的現金 將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬 要存入分公司的另一個帳戶 主管覆核傳票時 說這樣會被稽核抓缺失 不能提現為名，轉帳為實 有點疑惑 是法規規定不能這樣做嗎 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.130.225 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1605611191.A.0F4.html ※ 編輯: feelorz (49.216.130.225 臺灣), 11/17/2020 19:07:15
推
11/17 19:19, 5年前 , 1F
嗯
11/17 19:19, 1F
推
11/17 19:21, 5年前 , 2F
嗯
11/17 19:21, 2F
推
11/17 19:22, 5年前 , 3F
請他換個櫃檯做
11/17 19:22, 3F
→
11/17 19:34, 5年前 , 4F
客戶看你是新人故意的
11/17 19:34, 4F
推
11/17 19:35, 5年前 , 5F
客戶哪知道誰是新人
11/17 19:35, 5F
推
11/17 19:43, 5年前 , 6F
恩
11/17 19:43, 6F
→
11/17 19:50, 5年前 , 7F
真的不行提現為名轉帳為實
11/17 19:50, 7F
→
11/17 19:51, 5年前 , 8F
是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分
11/17 19:51, 8F
→
11/17 19:51, 5年前 , 9F
鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出
11/17 19:51, 9F
→
11/17 19:51, 5年前 , 10F
來。
11/17 19:51, 10F
噓
11/17 19:58, 5年前 , 11F
新員訓都在睡覺？
11/17 19:58, 11F
推
11/17 20:02, 5年前 , 12F
做存欠阿
11/17 20:02, 12F
→
11/17 20:02, 5年前 , 13F
45/40我覺得是可以
11/17 20:02, 13F
推
11/17 20:03, 5年前 , 14F
11/17 20:03, 14F
→
11/17 20:03, 5年前 , 15F
銀行會被罰錢
11/17 20:03, 15F
→
11/17 20:03, 5年前 , 16F
老客戶都知道誰是新人好嗎
11/17 20:03, 16F
→
11/17 20:04, 5年前 , 17F
以前都嘛同額又大額又要做現金
11/17 20:04, 17F
推
11/17 20:24, 5年前 , 18F
不行
11/17 20:24, 18F
推
11/17 20:26, 5年前 , 19F
要用轉帳切零欠
11/17 20:26, 19F
推
11/17 20:36, 5年前 , 20F
金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做
11/17 20:36, 20F
推
11/17 20:40, 5年前 , 21F
你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做
11/17 20:40, 21F
→
11/17 20:40, 5年前 , 22F
就裝白癡問主管
11/17 20:40, 22F
→
11/17 20:42, 5年前 , 23F
推樓上 問主管比較快
11/17 20:42, 23F
推
11/17 20:43, 5年前 , 24F
當然不行 你給他過出事你扛
11/17 20:43, 24F
推
11/17 20:44, 5年前 , 25F
直接轉頭丟給襄理就對了
11/17 20:44, 25F
→
11/17 20:44, 5年前 , 26F
常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人
11/17 20:44, 26F
推
11/17 21:03, 5年前 , 27F
現金故意提45萬就知道是老司機了
11/17 21:03, 27F
→
11/17 21:04, 5年前 , 28F
提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。
11/17 21:04, 28F
→
11/17 21:10, 5年前 , 29F
借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了
11/17 21:10, 29F
推
11/17 21:27, 5年前 , 30F
有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你
11/17 21:27, 30F
推
11/17 22:13, 5年前 , 31F
嗯
11/17 22:13, 31F
推
11/17 22:48, 5年前 , 32F
內控考了嗎
11/17 22:48, 32F
→
11/17 23:13, 5年前 , 33F
對，不行
11/17 23:13, 33F
推
11/17 23:15, 5年前 , 34F
一定是勸導客戶重開傳票做轉帳
11/17 23:15, 34F
推
11/17 23:39, 5年前 , 35F
有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要
11/17 23:39, 35F
→
11/17 23:39, 5年前 , 36F
存入某帳戶，真是靠北
11/17 23:39, 36F
推
11/17 23:40, 5年前 , 37F
老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢
11/17 23:40, 37F
推
11/18 02:15, 5年前 , 38F
理論不行 實務上的話
11/18 02:15, 38F
推
11/18 07:25, 5年前 , 39F
把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部
11/18 07:25, 39F
→
11/18 07:25, 5年前 , 40F
調查局XD
11/18 07:25, 40F
推
11/18 08:25, 5年前 , 41F
遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶
11/18 08:25, 41F
推
11/18 14:42, 5年前 , 42F
提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅
11/18 14:42, 42F
→
11/18 14:42, 5年前 , 43F
持就給他做然後轉身記得通報調查局
11/18 14:42, 43F
推
11/18 18:41, 5年前 , 44F
客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠
11/18 18:41, 44F
推
11/18 21:19, 5年前 , 45F
笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎?
11/18 21:19, 45F
→
11/18 21:19, 5年前 , 46F
我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢
11/18 21:19, 46F
推
11/18 22:53, 5年前 , 47F
「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的
11/18 22:53, 47F
→
11/18 22:53, 5年前 , 48F
當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒
11/18 22:53, 48F
→
11/18 22:53, 5年前 , 49F
回去重新上課
11/18 22:53, 49F
推
11/18 23:56, 5年前 , 50F
提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？
11/18 23:56, 50F
→
11/18 23:57, 5年前 , 51F
又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶
11/18 23:57, 51F
→
11/18 23:59, 5年前 , 52F
再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法
11/18 23:59, 52F
推
11/19 04:55, 5年前 , 53F
沒辦法嗎，寫信去金管會信箱阿，以為只有客戶能寫喔
11/19 04:55, 53F
推
11/19 12:40, 5年前 , 54F
重抽號碼牌
11/19 12:40, 54F
→
11/19 12:41, 5年前 , 55F
但是要過一段時間才行
11/19 12:41, 55F
推
11/19 15:08, 5年前 , 56F
稽核專抓40-50又領又存
11/19 15:08, 56F
推
11/19 19:09, 5年前 , 57F
客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅
11/19 19:09, 57F
→
11/19 19:09, 5年前 , 58F
、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗
11/19 19:09, 58F
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11/19 19:09, 5年前 , 59F
老道的稽核或金管會計缺失。
11/19 19:09, 59F
推
11/19 20:55, 5年前 , 60F
真的看新人才找你做
11/19 20:55, 60F
推
11/20 11:37, 5年前 , 61F
以後改提39萬？？？
11/20 11:37, 61F
推
11/20 17:33, 5年前 , 62F
我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的，
11/20 17:33, 62F
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11/20 17:33, 5年前 , 63F
頗呵
11/20 17:33, 63F
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