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[請益] 該怎麼在台灣金融業存活？(代po)

看板Finance (金融業)作者 (emily)時間3年前 (2022/04/14 20:57), 3年前編輯推噓12(13推 1噓 18→)
留言32則, 15人參與, 最新討論串1/1
想請教各位金融業前輩，小弟最好的工作選擇是去當理專或營業員嗎？這是最好的平台嗎 ？ 小弟之前工作一陣子，後來離職出國唸MBA，最近回國正在找Private banker之類的工作 ，但獵人頭說以我目前手上有的客戶資源，無法到私人銀行當RM，因此我才有上面的疑問 ． 小弟出社會以來的工作是在證券公司的財管部負責證券通路輔銷（基金、保險），喜歡做 的事情是「根據客戶自身的狀況，推薦適合客戶的商品」、「朋友亦客戶，告訴他們該怎 麼做人生財務規劃（除輔導通路外，我也有培養自己的客戶）」，薪水來自通路獎金＋自 己客戶交易、買賣獎金，所以真的是把興趣當飯吃，可以一直工作，覺得很有成就感，不 會累．平時大量書籍，如The client-centred financial advisor, success as a finan cial advisor, financial planning, 被動投資或主動投資等書籍，如此才有辦法給客戶 建議．儘管台灣金融業環境一直都有利益衝突的問題，我努力站在客戶角度，給他們規劃 建議，例如客戶如果可以自己開海外券商戶頭並下單，我就不會跟他說開我們家的複委託 ，並會建議他直接線上開立國外券商戶頭，畢竟台灣複委託費用高． 現在念完書，回到台灣了，人生階段與以前也不一樣，需要找一個更大平台，繼續往我喜 歡做的事情投入熱情與專業．但在台灣大環境、制度下，目前理專或是營業員多半是扮演 著sales的功能，並不是真正的financial planner，想為客戶做financial planning，卻 有可能養不活自己，所以才想請教各位金融大佬， 小弟最好的工作選擇是去當理專或營 業員嗎？這是最好的平台嗎？ 謝謝各位指教 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.32.175.173 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1649941072.A.BD6.html ※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/14/2022 20:58:33
推
04/14 21:06, 3年前 , 1F
有位在美國華爾街操盤的闕又上先生，也是跟您看到了同樣
04/14 21:06, 1F
→
04/14 21:06, 3年前 , 2F
的問題，所以希望在台灣推動專業的財務顧問（真的站在客
04/14 21:06, 2F
→
04/14 21:06, 3年前 , 3F
戶立場、沒有利益衝突的那種），也許可以考慮他的團隊。
04/14 21:06, 3F
→
04/14 21:06, 3年前 , 4F
不過不知道現在有沒有職缺就是~
04/14 21:06, 4F
了解 謝謝您
推
04/14 21:23, 3年前 , 5F
有人在國外金融業經驗可以分享嗎? 國外有像台灣一樣天天I
04/14 21:23, 5F
→
04/14 21:23, 3年前 , 6F
IPO嗎?
04/14 21:23, 6F
推
04/14 22:12, 3年前 , 7F
確定不是小妹？
04/14 22:12, 7F
推
04/14 22:35, 3年前 , 8F
國外當然也有IPO 但是做法和台灣不同 而且IPO只是整體財
04/14 22:35, 8F
→
04/14 22:35, 3年前 , 9F
富管理業務的一部分而已 台灣金融業完的財富管理只是幼稚
04/14 22:35, 9F
→
04/14 22:36, 3年前 , 10F
園的程度XD
04/14 22:36, 10F
推
04/14 22:41, 3年前 , 11F
銀行端跟證券端的商品差異蠻大的 如果都在證券端 又沒
04/14 22:41, 11F
→
04/14 22:41, 3年前 , 12F
有大客戶的話 試想你在銀行的優勢還剩下什麼 另外 如
04/14 22:41, 12F
→
04/14 22:41, 3年前 , 13F
果你的部屬都請客戶去別的更便宜的地方做交易 你當主
04/14 22:41, 13F
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04/14 22:41, 3年前 , 14F
管的時候會怎麼看待這個員工 會覺得替客人想很好 還是
04/14 22:41, 14F
→
04/14 22:41, 3年前 , 15F
覺得這個人怎麼沒辦法用其他方式把客人留下來
04/14 22:41, 15F
推
04/14 22:44, 3年前 , 16F
銀行端不要只想著理專 還有企金業務 TMU等更多能碰到
04/14 22:44, 16F
→
04/14 22:44, 3年前 , 17F
大客戶 新商品的機會
04/14 22:44, 17F
謝謝您提供這個方向
推
04/14 22:45, 3年前 , 18F
這是台灣 能割且割..客戶不下 就是你死
04/14 22:45, 18F
推
04/14 22:52, 3年前 , 19F
要怎麼領薪水卻不做業績，苦思
04/14 22:52, 19F
推
04/14 23:02, 3年前 , 20F
offshore PB Taiwan team才是比較好的選擇吧
04/14 23:02, 20F
謝謝
噓
04/15 00:26, 3年前 , 21F
你怎麼會有國外唸完書就不一樣的錯覺
04/15 00:26, 21F
→
04/15 02:09, 3年前 , 22F
平台來平台去的
04/15 02:09, 22F
推
04/15 06:51, 3年前 , 23F
你的問題看起來比較像是retail的skill跟客群
04/15 06:51, 23F
→
04/15 06:53, 3年前 , 24F
但是想做high net worth的財管/private banking
04/15 06:53, 24F
推
04/15 07:03, 3年前 , 25F
看你喜歡做第一線接觸客人 還是 產品規劃
04/15 07:03, 25F
我比較喜歡接觸客人 不偏好產品規劃
→
04/15 07:04, 3年前 , 26F
retail理專往上走就是channel sales或總行消金
04/15 07:04, 26F
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04/15 07:05, 3年前 , 27F
喜歡接觸客戶 往上走就是high net worth 要有人脈
04/15 07:05, 27F
了解 謝謝
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04/15 11:0, , 28F
這種位子比較多在香港新加坡吧 lgt pt cs之類的
04/15 11:0, 28F
謝謝
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04/15 11:05, 3年前 , 29F
台灣有甚麼PB嗎
04/15 11:05, 29F
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:38:06 ※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:40:01 ※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 13:00:06
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04/15 16:13, 3年前 , 30F
要不要考慮一下PE Fund
04/15 16:13, 30F
推
04/18 12:22, , 31F
感覺不太適合pb… 心態不對 會被市場淘汰
04/18 12:22, 31F
推
04/24 20:20, , 32F
這面向台灣我推BOAML的財富管理
04/24 20:20, 32F
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