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[請益] 徵提資金流向的證明文件

看板Finance (金融業)作者 (pagggggg)時間3年前 (2022/06/08 16:30), 3年前編輯推噓15(16推 1噓 23→)
留言40則, 18人參與, 最新討論串1/1
小弟不才，009數金被抓去寫青創。 動撥後遇到資金流向的問題。 客戶是獨資戶，將青創的貸款轉到他在玉山的個人帳戶，我在做金流的時候請截他玉山的帳戶明細給我做報告，但是客戶表示他不想也沒有義務配合我這個要求，理由是個人帳號明細很私人他不願意提供 但授信襄理又表示，沒有明細被稽核扣分怎麼辦？ 然後我去問認識的稽核，稽核說客戶不提供就不提供，「於備註欄位具體詳述資金流向之查證方式」 我照稽核的方式寫了，但授信襄理一直跳針不蓋章 請教各位前輩遇到這種狀況有沒有 Plan B ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.235.169 (臺灣) ※ 編輯: Solomon0320 (180.217.235.169 臺灣), 06/08/2022 16:49:18
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06/08 16:58, 3年前 , 1F
要這樣控管根本一開始就要專戶控管了-.-。都匯到別家了
06/08 16:58, 1F
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06/08 16:58, 3年前 , 2F
誰理你
06/08 16:58, 2F
推
06/08 17:41, 3年前 , 3F
他總會臨櫃匯款或網銀轉 臨櫃就調傳票 網銀就調系統資料
06/08 17:41, 3F
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06/08 17:41, 3年前 , 4F
或報表 有帳號跟他要個封面存摺
06/08 17:41, 4F
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06/08 20:59, 3年前 , 5F
沒倒沒抽到就沒事,但不是不能轉到私人帳戶嗎？
06/08 20:59, 5F
推
06/08 22:02, 3年前 , 6F
本來就沒義務r 你以為你檢調喔
06/08 22:02, 6F
推
06/08 22:19, 3年前 , 7F
核貸條件沒有綁金流控管（專戶，提供明細等）嗎？若是，你
06/08 22:19, 7F
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06/08 22:19, 3年前 , 8F
拿客戶沒轍。好奇你後面覆核和審案當初怎麼也沒提醒你？
06/08 22:19, 8F
推
06/08 22:32, 3年前 , 9F
好奇為什麼可以匯到其他帳戶？
06/08 22:32, 9F
推
06/08 22:37, 3年前 , 10F
你當初申請就要先講，通常不願意提供 都是拿去投資用了
06/08 22:37, 10F
推
06/08 23:01, 3年前 , 11F
不蓋章就不急的意思 不用在意
06/08 23:01, 11F
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06/08 23:22, 3年前 , 12F
獨資戶是沒有人格的獨資意思？
06/08 23:22, 12F
推
06/09 16:24, 3年前 , 13F
青創在要入個人帳戶就應該要擋起來了吧？
06/09 16:24, 13F
推
06/09 16:54, 3年前 , 14F
不是都會簽切結書嗎？切結有需要的時候要提供，不然就
06/09 16:54, 14F
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06/09 16:54, 3年前 , 15F
會進入到加速條款。
06/09 16:54, 15F
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06/09 16:55, 3年前 , 16F
不過通常都檢核第一手而已啦，很少再去看到下一層的資
06/09 16:55, 16F
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06/09 16:55, 3年前 , 17F
金流向
06/09 16:55, 17F
推
06/09 20:26, 3年前 , 18F
獨資匯個人帳戶應該可以吧？
06/09 20:26, 18F
推
06/09 21:11, 3年前 , 19F
硬要扒糞 7成以上的貸款都違規
06/09 21:11, 19F
推
06/09 23:01, 3年前 , 20F
獨資不是本來就可以轉到個人戶？
06/09 23:01, 20F
噓
06/10 08:09, 3年前 , 21F
他轉入的帳戶你們查得到帳號 他說是他的他行帳號 你們跟
06/10 08:09, 21F
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06/10 08:09, 3年前 , 22F
他要個存摺封面影本不就好了？ 有必要要明細？？
06/10 08:09, 22F
推
06/10 08:52, 3年前 , 23F
獨資的企業戶的錢匯到負責人帳戶被查到是要補稅的，
06/10 08:52, 23F
我不太明白，可以請前輩解釋一下為什麼嗎，或是有哪條法規規定
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06/10 08:52, 3年前 , 24F
去年南區國稅局抓很多，除非你有特別名目
06/10 08:52, 24F
※ 編輯: Solomon0320 (180.217.235.169 臺灣), 06/10/2022 11:16:39
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06/10 12:24, 3年前 , 25F
獨資企業沒法人人格匯到個人沒問題
06/10 12:24, 25F
推
06/12 00:24, 3年前 , 26F
獨資跟一人公司不同～我覺得獨資匯負責人帳戶沒問題～
06/12 00:24, 26F
推
06/12 23:37, 3年前 , 27F
r大是指公司營收涉嫌利用個人帳戶逃漏稅那條嗎?
06/12 23:37, 27F
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06/13 08:23, 3年前 , 28F
查一下稽核表有規範到明細嗎 流向應該只要封面佐證就可
06/13 08:23, 28F
推
06/15 18:33, , 29F
所謂的追資金用途，是要追到最終實質用途為何？為何匯到
06/15 18:33, 29F
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06/15 18:33, , 30F
個人帳戶，青創貸款的資金用途應該有寫清楚吧，沒有包含在
06/15 18:33, 30F
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06/15 18:33, , 31F
原本的資金用途裡面的就是不符合，印存摺封面要做什麼，印
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06/15 18:33, , 32F
存摺封面叫做追金流嗎？ 不符合資金用途客戶要還款的。青
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06/15 18:33, , 33F
創貸款的資金用途規定是所創事業有關之資本性及週轉性支出
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06/15 18:33, , 34F
。匯到個人帳戶有符合嗎？要有相關佐證證明相符。
06/15 18:33, 34F
推
06/15 18:39, , 35F
實務上作法，如果客戶真的要這樣，最起碼如果要提供他個人
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06/15 18:39, , 36F
帳戶跟所創事業之間有一些週轉情形的證明（但金檢不一定買
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06/15 18:39, , 37F
單）。而且這種政策貸款，政府有給客戶比較優惠的利率，
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06/15 18:39, , 38F
照道理應該可以說服客戶儘量配合提供單據，不然需要還款、
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06/15 18:39, , 39F
不能享有優惠利率之類的（最好在動撥前就跟客戶提醒，要
06/15 18:39, 39F
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06/15 18:39, , 40F
避免後續發生這種狀況客戶不滿）
06/15 18:39, 40F
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