[心得] 被動投資策略一周年心得

看板Foreign_Inv (海外投資)作者frbrad (春城無處不飛花)時間8年前 (2017/02/12 00:08)推噓21(21推 0噓 18→)

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從2016年2月15日開始，也是因為綠角的關係(綠角毒?)，嘗試性的開始了指數型投資之路使用TD的免手續費ETF，2016年初一次匯入，每季投入四分之一的資金，無腦定期定值投入，每季投入時再平衡。以下是我的實際績效跟幾點心得提供參考如果各位高手們有任何建議或回饋也歡迎給小弟指教! 2016年我所設定的比例，及一年後大致的損益如下表：類型名稱比重累計損益股 VTI 30% 13.02% 股 VEU 20% 9.44% 債 BND 15% -1.92% 債 EDV 15% -13.19% Reit VNQ 10% 1.91% Reit RWX 10% -4.01% 《ETF REPLAY 2016各標的每季表現與全年表現》類型名稱 Q1 Q2 Q3 Q4 Annual 股 VTI +0.97 % +2.68 % +4.41 % +4.23 % +12.83 % 股 VEU -0.25 % +0.57 % +6.63 % -1.92 % +4.91 % 債 BND +2.96 % +2.43 % +0.40 % -3.17 % +2.53 % 債 EDV +12.64 % +9.62 % -0.55 % -17.22 % +1.64 % Reit VNQ +6.29 % +6.76 % -1.48 % -2.85 % +8.60 % Reit RWX +6.40 % +0.82 % +1.52 % -7.88 % +0.32 % 債 VCSH +1.63 % +1.54 % +0.17 % -0.75 % +2.60 % 1. 包含資本利得、配息再投入、未使用資金停泊在VCSH等所有收益，報酬率約6%，對我而言不好也不差，不過對照同年我股市的收益(略高一點)，以及花在上面的時間，CP值是有比較高一點 2. 根據ETF REPLAY的數據，我選擇的標的如果從年初持有到年底，報酬率都是正的，但是因為時間點的關係，雖然EDV全年報酬為正，但我實際上的報酬率是-13%。 VEU的全年報酬是+4.91%，但我實際上VEU是+9.44%，可見投入時間點對績效的影響還是滿大的。但，隨著時間經過，每年新投入的資金佔已投入資金的比例會越來越小，投入時間點對績效的影響應該會漸漸變小。其成果還有待觀察。 3. 因為美國升息，第四季EDV跌得很慘。我在第四季投入時還是有點怕到，把EDV的比例調降到10%，另外美國進入升息循環的關係，接下來打算繼續維持10%的EDV比例。 4. 被動指數投資法的確讓人很安心，今年內看過個人最高的單日損益，僅是淨值漲跌1%左右的程度，股債房分散投資，很少見全部都漲或全部都跌的狀況每天都可以安心睡覺，早上上班前瞄一眼就好，曾經工作很忙，一整個月都沒有看績效，也不覺得會有什麼問題。 5. 新的一年因為美國升息，可能會調降債的比率，從本來的股5、債3、房2，調整成股6、債2、房2，但高企的股價還是讓我有點怕怕的。看到有些文章在討論如NOBL之類股息成長ETF，一方面內扣手續費比較高、二方面TD沒有免費交易，目前還在觀望狀態。 6. VCSH是相當不錯的資金停泊選擇，比定存好一點，跌的時候也不怎麼跌。但JNK的表現比VCSH好得多，今年應該會把資金停泊在JNK吧! -- 以上分享，謝謝大家~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.49.253 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1486829298.A.A9A.html

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chired

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kitten123

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kitten123

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