[心得] 複委託/海外券商/台股ETF比較
我一直以來都是指數型投資者,從2011年開始使用FT,中間有買過台股ETF 0061,00646等
到兩年前複委託交易費用降到0.2%,也開始將一些資金放到複委託,所以這三種投資方式
都有一直在使用。
這邊很多文章都非常專業,本身受益良多,可是發現大部分的人都跟我一樣潛水爬文而已
所以OP一下這幾年的交易心得,希望能讓更多的人浮出水面一起討論,一起前進海外股市
交易費用已經有人整理這邊就不多說,單純分享這三種投資海外股市工具的使用心得
1. 台股的海外股市ETF
不得不說我對台股海外ETF(非0050)是非常失望的,我本身是很懶的人,辦理海外
券商不是難事,可是每次要換匯再轉匯到FT就覺得很麻煩,所以台股剛推出S&P500的ETF
我就立馬去買,管理費比較高但方便許多,多付一點費用我可以接受,而且有
多的工具對投資者總是好事
但我發現台股ETF的追蹤誤差很大,因為我同時有海外券商ETF一比下就十分明顯
尤其是0061,一開始我還以為是時間差和計價幣別的關係,後來去ETF網站查追蹤誤差
排名,果然誤差的有點誇張,你管理費收高我OK,但追蹤誤差搞成這樣是搞屁
而且台股ETF還有折價幅度大,交易量低的問題,買賣時要額外承受流動性的風險,這些
都是我不能接受的。
我現在只持有00679B,因為它不會被課稅加上管理費夠低,去年是第一次配息,今年
報稅時特別看了一下真的沒有列在所得當中,所以應該是不會被課稅
2. 複委託
前面說過我很懶,所以聽說複委託費用可以談到比較低就去辦了。這幾年用下來我最感冒
的就是永豐的交易介面不好看又難用,而且還有15分鐘的報價延遲,有時候我看FT價格是
15.1,永豐複委託卻是15.3,害我都要開FT的頁面查即時價格,再到永豐複委託下單
而且成交回報和調整委託單也是延遲好久,不像在FT下單快又準確
這對部分投資者來說可能是致命的缺點,但我本身交易頻率很低,通常只會買入持有
所以我覺得還OK。另一個缺點就是交易員一問三不知了,我問個簡單退稅問題都要問主管
主管也搞不清楚,後來我就放棄了只能自己GOOGLE
3. 海外券商
海外券商只使用過FT,我是覺得它介面好看資訊也蠻清楚的,缺點就是錢匯過去或是
匯回來都很麻煩,海外券商跟複委託費用好像沒有差很多(?),所以現在新的投資
資金都放在複委託。因為FT可以買到的ETF還是比較齊全,還可以買APPLE,NETFLIX
之類的股票感覺就很酷,所以我是打算退休之前都用不到的資金,就放在FT
被動型投資最重要就是資產配置跟降低交易成本
我的資產配置大概是台股(包含0050)50%,國外ETF(VTI為主)40%,美債&現金10%
雖然美股被課30%是個硬傷,可是想想我在台股買個中華電配息4~5%也是會被課20%
算起來在台股還被課比較多稅,加上美國還是世界經濟火車頭,台灣經濟則是前途不明
所以我想前進海外股市還是優於台灣的,以後打算逐步降低台股比重比例
以上是我不專業心得分享,不知不覺打了好多XD,希望有更多的人出來分享,我說的部分
如有錯誤也請指正。
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VT第二大持股是日本,個人對日本不太有信心,日股過去績效都很差只有最近好一點
自己買VWO VGK來配置
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永豐沒有,如果富邦有自動退稅的話會移轉到富邦
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