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[請益] 美股配置

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (何時才能逃離)時間5年前 (2020/09/03 08:44), 5年前編輯推噓9(9推 0噓 78→)
留言87則, 17人參與, 5年前最新討論串1/2 (看更多)
小弟目前有一筆增貸，利息1.7% 貸款年限15年，希望在這段期間用各種投資管道來套利 請教各位關於美股的部分 10% 現金 30% 月配息債券基金 (殖利率5~7%) 5% 特別股ETF 5% 投資級別公司債ETF 10% RDS.B 3% NVAX 2% AZN 5% ET 5% EDP 10% TSM 5% SPG 5% ECCY(ETD) 5% ENBA(ETD) 請各位先進不吝賜教 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.224.63.182 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1599093851.A.C6C.html
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09/03 09:11, 5年前 , 1F
有風險的東西不叫套利 叫開槓桿投資…
09/03 09:11, 1F
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09/03 09:12, 5年前 , 2F
然後你要放長期買tsm比2330每年白白交稅給政府沒好處吧。
09/03 09:12, 2F
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09/03 09:13, 5年前 , 3F
第二部分，你這樣配完全把配息當報酬了吧…不是看配息多少
09/03 09:13, 3F
那是我誤解了套利的定義 T-T 本來就打算能用配息創造現金流，至少能cover 七成的本金加利息 忘了說TSM、SPG還是會設定停利的，美股這邊操作比較靈活，交易成本也比較低
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09/03 09:14, 5年前 , 4F
要真的看內容才叫作 資產配置
09/03 09:14, 4F
推
09/03 09:22, 5年前 , 5F
1這不叫套利，2all in VT
09/03 09:22, 5F
※ 編輯: carmanX (61.224.63.182 臺灣), 09/03/2020 09:39:04
推
09/03 10:31, 5年前 , 6F
15年直接買全市場指數就好
09/03 10:31, 6F
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09/03 10:32, 5年前 , 7F
我先預測，照這種投資方法，15年後保證還不出錢來
09/03 10:32, 7F
那麼肯定!?快偷偷告訴我哪家會倒我先逃命
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09/03 10:53, 5年前 , 8F
每個月都在還....不用等到15年
09/03 10:53, 8F
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09/03 10:55, 5年前 , 9F
美國利率接近0時借台幣買美債套利...慎思
09/03 10:55, 9F
我沒有買美國國債，高收益債/新興市場債一樣嗎?
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09/03 10:56, 5年前 , 10F
tsm交兩層稅，除非你收入很高，不然很難贏2330
09/03 10:56, 10F
感謝提醒 ※ 編輯: carmanX (61.224.63.182 臺灣), 09/03/2020 11:29:11
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09/03 11:39, 5年前 , 11F
只要是美元計價的債券，在美國低利時 預期報酬都會偏低
09/03 11:39, 11F
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09/03 11:39, 5年前 , 12F
殖利率當然可以拉高，但風險就隨之增加，不是看配息高就好
09/03 11:39, 12F
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09/03 11:40, 5年前 , 13F
另外，投資級公司債現在殖利率大概就2-3%而已。
09/03 11:40, 13F
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09/03 11:42, 5年前 , 14F
很多月配息債券基金光是費用就跟你的利息差不多高了。
09/03 11:42, 14F
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09/03 11:43, 5年前 , 15F
等於雙倍成本。
09/03 11:43, 15F
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09/03 11:43, 5年前 , 16F
現金流能cover不代表你真的有賺
09/03 11:43, 16F
推
09/03 12:44, 5年前 , 17F
先不管賺不賺的到錢，光是複委託手續費或是國外券商
09/03 12:44, 17F
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09/03 12:45, 5年前 , 18F
你必須定期把資金挪出來還錢，光手續費就吃光你的
09/03 12:45, 18F
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09/03 12:45, 5年前 , 19F
獲利，你如果覺得隨便買都可以像特斯拉翻倍再翻倍
09/03 12:45, 19F
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09/03 12:45, 5年前 , 20F
那你當然可以這樣操作
09/03 12:45, 20F
推
09/03 12:47, 5年前 , 21F
你有研究過你怎麼投資美股嗎？還是你要用etoro?就算
09/03 12:47, 21F
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09/03 12:48, 5年前 , 22F
你是美國人，資本利得也是要扣稅的，你有做過功課
09/03 12:48, 22F
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09/03 12:49, 5年前 , 23F
怎麼樣我相信你都不會用借貸來投資美股
09/03 12:49, 23F
推
09/04 00:52, 5年前 , 24F
推文各種佛心救援 希望原po聽得進去
09/04 00:52, 24F
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09/04 01:03, 5年前 , 25F
高收益債（aka 垃圾債）
09/04 01:03, 25F
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09/04 01:08, 5年前 , 26F
現在殖利率5-7%的債券? 哪隻呀 好想知道XDDDDDD
09/04 01:08, 26F
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09/04 01:09, 5年前 , 27F
沒興趣研究垃圾債 但這感覺不是垃圾能解決的了
09/04 01:09, 27F
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09/04 08:17, 5年前 , 28F
別借貸投資比較好,遇到修正時資金的心理壓力差距太大。
09/04 08:17, 28F
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09/04 08:23, 5年前 , 29F
標的過於分散，交易成本太高。
09/04 08:23, 29F
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09/04 08:30, 5年前 , 30F
「用配息償還本金」是很危險的思考方式
09/04 08:30, 30F
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09/04 08:34, 5年前 , 31F
目前想到的成本是：匯差、手續費、基金費用、匯費、稅
09/04 08:34, 31F
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09/04 08:36, 5年前 , 32F
海外券商多少可以降低手續費，但一來一往的交易成本
09/04 08:36, 32F
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09/04 08:37, 5年前 , 33F
長期下來並不能算是穩定的運作方式
09/04 08:37, 33F
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09/04 08:39, 5年前 , 34F
滿好奇買ADR和ETN的理由是什麼
09/04 08:39, 34F
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09/04 08:41, 5年前 , 35F
抱歉，是ETD
09/04 08:41, 35F
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09/04 08:43, 5年前 , 36F
ETD在價格波動和企業違約、召回的風險一般來說比普通股
09/04 08:43, 36F
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09/04 08:46, 5年前 , 37F
更大，若是融資操作，可能要再考慮一下比較好
09/04 08:46, 37F
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09/04 10:16, 5年前 , 38F
ETD圖的是穩定的金流，購買成本皆低於發行價均(23.X)
09/04 10:16, 38F
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09/04 10:18, 5年前 , 39F
感謝樓上的建議，雖然有增貸，但財務槓桿控還能承受
09/04 10:18, 39F
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09/04 10:22, 5年前 , 40F
不敢all in 啦 ，就算這些資產歸零上班也還得起
09/04 10:22, 40F
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09/04 10:24, 5年前 , 41F
還是感謝大家的建議，我會再三思考的
09/04 10:24, 41F
推
09/04 12:51, 5年前 , 42F
直接VTI+VXUS就可 1.7%借出來投很OK 本來就沒有零風險
09/04 12:51, 42F
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09/04 14:30, 5年前 , 43F
每人風險承受度不同 不需要完全否定他人開槓桿投資的行為
09/04 14:30, 43F
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09/04 14:30, 5年前 , 44F
IB等一堆平台都可以讓你合法槓桿了 趁台幣高點開點槓桿的操
09/04 14:30, 44F
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09/04 14:31, 5年前 , 45F
作沒什麼問題 只要評估過風險可接受即可 開槓桿投資ETD或是
09/04 14:31, 45F
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09/04 14:31, 5年前 , 46F
特別股利用時間逐漸去槓桿化的投資手法也很常見 某種程度上
09/04 14:31, 46F
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09/04 14:33, 5年前 , 47F
這是相對保守的操作 今年年初一波ETD/特別股殺頭潮 評比高的
09/04 14:33, 47F
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09/04 14:34, 5年前 , 48F
多數也已經陸續回檔 撐得過去就是你的
09/04 14:34, 48F
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09/04 14:36, 5年前 , 49F
可能比較需要注意的點如 稅率(ETD發interest可免30%但特別股
09/04 14:36, 49F
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09/04 14:36, 5年前 , 50F
不一定可以免稅) 標的(該ETD是否能交易/是否也想傳統債券?)
09/04 14:36, 50F
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09/04 14:39, 5年前 , 51F
TSM ADR值不值得買 可能會跟原PO的所得稅率有關 要自己處理
09/04 14:39, 51F
推
09/04 16:52, 5年前 , 52F
分半年到一年VTI定期買應該OK吧
09/04 16:52, 52F
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09/04 18:29, 5年前 , 53F
請問為何買tsm交兩個稅?一個是股利稅30%，另一個是?直
09/04 18:29, 53F
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09/04 18:29, 5年前 , 54F
接開美國券商交易免手續費，2330會比tsm 好嗎？
09/04 18:29, 54F
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09/04 20:21, 5年前 , 55F
台灣會對外資課稅
09/04 20:21, 55F
推
09/05 06:49, 5年前 , 56F
2個稅，一個交美國，一個交台灣
09/05 06:49, 56F
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09/05 10:31, 5年前 , 57F
給台灣稅是指匯回來的時候嗎？台灣會看買什麼股票嗎？
09/05 10:31, 57F
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09/05 10:31, 5年前 , 58F
不是每年匯不超過100萬就不用繳稅嗎？謝謝
09/05 10:31, 58F
推
09/06 13:20, 5年前 , 59F
aapl
09/06 13:20, 59F
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09/06 21:59, 5年前 , 60F
1、根據上市國的就源扣稅，稅率大約是20%
09/06 21:59, 60F
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09/06 22:01, 5年前 , 61F
2、以NRA身分持股，對股利課30%
09/06 22:01, 61F
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09/06 22:02, 5年前 , 62F
1是給台灣，2是給美國
09/06 22:02, 62F
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09/06 23:58, 5年前 , 63F
請問如果是用美國券商，台灣是否就課不到稅，每年匯不
09/06 23:58, 63F
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09/06 23:58, 5年前 , 64F
超過100萬回國的話?
09/06 23:58, 64F
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09/07 07:08, 5年前 , 65F
以海外券商操作，技術上避税，的確是如此
09/07 07:08, 65F
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09/07 07:09, 5年前 , 66F
也必須依所得税率級距而定
09/07 07:09, 66F
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09/07 07:11, 5年前 , 67F
海外收入超出100萬時，會與國內收入合併計算
09/07 07:11, 67F
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09/07 07:14, 5年前 , 68F
一般都會計算級距和金額後，再決定要匯多少
09/07 07:14, 68F
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09/07 07:17, 5年前 , 69F
如果是不會動用的長期資金，稅的部分相對而言
09/07 07:17, 69F
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09/07 07:18, 5年前 , 70F
比較有時間慢慢處理
09/07 07:18, 70F
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09/07 07:19, 5年前 , 71F
但如果得變現或換匯，可能就比較困擾了
09/07 07:19, 71F
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09/07 07:21, 5年前 , 72F
經驗上，長年累積一次匯回，很難完全不被課到税就是了
09/07 07:21, 72F
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09/07 07:24, 5年前 , 73F
雖然沒有部位大小的資訊，還是會把課稅問題列入考量
09/07 07:24, 73F
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09/07 07:27, 5年前 , 74F
今年沒被課到，明年也沒被課，但是後年、再後年呢？這
09/07 07:27, 74F
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09/07 07:27, 5年前 , 75F
就很難說了
09/07 07:27, 75F
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09/07 07:28, 5年前 , 76F
希望有回答到版友推文的疑問
09/07 07:28, 76F
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09/07 07:30, 5年前 , 77F
若資訊有誤，還請版友不吝糾正
09/07 07:30, 77F
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09/07 13:49, 5年前 , 78F
ET/DPD 預扣37%的稅有點痛，超過預期的30%了
09/07 13:49, 78F
→
09/09 13:23, 5年前 , 79F
海外所得超過100萬只是要申報，海內外所得超過670萬，
09/09 13:23, 79F
→
09/09 13:23, 5年前 , 80F
海外所得才會被課稅，這額度一般投資人應該很難被課到
09/09 13:23, 80F
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09/09 13:23, 5年前 , 81F
稅吧？國內買2330要買賣手續費還有補充保費，有疑問真
09/09 13:23, 81F
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09/09 13:23, 5年前 , 82F
的買2330會比tsm 好嗎？
09/09 13:23, 82F
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09/10 12:56, 5年前 , 83F
這就要看一般投資人的定義是什麼了XD
09/10 12:56, 83F
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09/10 13:00, 5年前 , 84F
2330目前是季配息，假設原本一年股利6萬
09/10 13:00, 84F
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09/10 13:03, 5年前 , 85F
後來變成1.5萬4次，補充保費就沒被課到了
09/10 13:03, 85F
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09/10 13:06, 5年前 , 86F
長期持有，不頻繁交易，2330還是比tsm 理想
09/10 13:06, 86F
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09/10 13:07, 5年前 , 87F
當然若真的是領很多股利的投資人，可能就另當別論了
09/10 13:07, 87F
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