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[請益] 指數化投資 Lv.0 新手 "標的選擇"請教！

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (美柑我老婆！)時間3月前 (2024/08/17 23:14), 3月前編輯推噓14(14推 0噓 33→)
留言47則, 16人參與, 3月前最新討論串1/2 (看更多)
前情提要: #1cjn56ss (Foreign_Inv) https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1723273542.A.DB6.html 再次感謝上一篇文中，各位前輩的回覆，以及ffaarr大大的回文建議。 由於我目前的外幣定存大約再２～３個月到期 個人打算在這段期間 學習一些海外券商(ＩＢ／ＦＴ)的出入金規範以及開戶事宜 以及將手上現值約３５０～３７０萬左右的台幣＋澳幣 分批換匯成美金 敝人未來６～９個月內，預計規劃＋完成建倉： ＶＷＲＡ：　投入約６０％　（考慮是否分一些出來，另買小型股ＥＴＦ） ００６２０８：　再投入５％，總佔比約１０％ 英股累積型 美國公債ＥＴＦ：　投入約１０％ 剩餘部位：　用目前持有的直債＋滿期儲蓄險補足，約１３％。 緊急預備金：　７％，高利活存＋短期定存為主。 這次的疑問較直觀一些，因此簡單陳列如下: １．ＶＷＲＡ稅務上相較ＶＴ有優勢，但缺乏小型股的持有，涵蓋率稍遜ＶＴ 　　請問有買ＶＷＲＡ的前輩，你們會建議"另外花錢，去補足小型股的ＥＴＦ嗎"？　　 　　（如果有，請問你們是挑哪一檔英股ＥＴＦ？） ２．長債ＥＴＦ感覺比較少人推薦？ 　　目前欲購買的標的，預計是下列英股累積型 美國公債ＥＴＦ，三選一 　CBU7（３～７年期 類IEI） CBU0（７～１０年期 類IEF） DTLA（２０年期 類TLT） 　 理論上而言 DTLA(TLT) 與股市的負相關性最高，長期投資的預計報酬也最多 但我看了不少指數化投資的部落格，反而在資產配置方面，推薦IEI / IEF？ 　　為什麼？　是因為２０２２的熊市，曾經股債雙跌嗎？ ３．ＩＢ手續費選擇：由於該券商分成固定式／階梯式兩種方案 　　請問，由於我看到的分析是：大額用固定式，小額用階梯式 　　我預計在一開始分批單筆投入時，選擇固定式，之後再平衡時選階梯式 　　這樣的做法是對的嗎？ ４．請問建倉期的資金停留選擇？ 　　因為我預計花３～６個月分批All in，買進上述標的 請問這段期間有什麼好選擇嗎？ 　　目前看到有：bil、sgov、boxx，請問何者較推薦？　或是有其他推薦的標的嗎？ 　　因為雖然ＩＢ本身有４．８％的活存，但前一萬美金不計息，有點虧 (?) 以上問題，希望各位投資前輩給予指教 若我的觀念，或者投資選擇有誤，也歡迎不吝予以糾正，感謝！ -- 最喜歡的ACG角色: 1. 結城 美柑 https://i.imgur.com/kgvzK12.png
2. 潮留 美海 https://i.imgur.com/4R51kFI.png
3. イリヤスフィール/クロエ/美遊・エーデルフェルトhttps://i.imgur.com/RIfCy4u.png
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-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.147.22.251 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1723907640.A.D8D.html
推
08/18 19:03, 3月前 , 1F
債券比起報酬更在意穩定 長債承擔太多額外的風險 所以
08/18 19:03, 1F
→
08/18 19:03, 3月前 , 2F
通常資產配置中的債券部位比較推薦短債
08/18 19:03, 2F
推
08/18 19:33, 3月前 , 3F
可以看一下投資金律作者的資產配置的書，有解釋
08/18 19:33, 3F
→
08/18 19:35, 3月前 , 4F
同一樓觀點，書中有畫圖會更清楚
08/18 19:35, 4F
→
08/18 19:35, 3月前 , 5F
印象中他是推中期的公債，如你列的那些
08/18 19:35, 5F
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08/18 19:36, 3月前 , 6F
問題一：魯爸寫過了，可以google
08/18 19:36, 6F
謝謝告知 那我可能就 CBU7（３～７年期 類IEI） CBU0（７～１０年期 類IEF） 這2款二選一了
→
08/18 19:50, 3月前 , 7F
1 我補USSC和AVUV美國小型價值股
08/18 19:50, 7F
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08/18 19:51, 3月前 , 8F
2 回測, 長債波動較大, 負相關較高, 看你想要再平衡優勢還
08/18 19:51, 8F
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08/18 19:51, 3月前 , 9F
是降低波動度
08/18 19:51, 9F
→
08/18 19:53, 3月前 , 10F
3 多拉王文章, 有算過換成固定式的門檻
08/18 19:53, 10F
→
08/18 19:55, 3月前 , 11F
4 多拉王有短債ETF文章, 在IB可以用IB01
08/18 19:55, 11F
感謝回覆 您提到的這幾款我來研究看看!
推
08/18 20:06, 3月前 , 12F
債的部分，我比較推薦抗通膨債。看你的年期需求，SCHP或LTPZ
08/18 20:06, 12F
好奇問一下Daze大大 您為何如此推薦呢? 因為我找到的資料是說 假如正常情況下的溫和通脹 沒有突發、過度的通膨 一般的美國公債會比抗通膨債更好 (因為公債的利率原本就考慮通膨了)
推
08/18 20:54, 3月前 , 13F
小型股我隨便補個AVUV AVDV
08/18 20:54, 13F
→
08/18 20:54, 3月前 , 14F
或者你可以去Stock看 最近主動投資者在討論怎麼大賺
08/18 20:54, 14F
→
08/18 23:06, 3月前 , 15F
主動投資者討論的大賺方法應該跟指數化投資無關吧？
08/18 23:06, 15F
→
08/18 23:06, 3月前 , 16F
畢竟指數化投資不擇時 不選股 強調慢慢小賺 不是大賺吧？
08/18 23:06, 16F
推
08/18 23:25, 3月前 , 17F
1.應該問自己是否願意曝險在小型股。
08/18 23:25, 17F
→
08/18 23:25, 3月前 , 18F
2.債券是現金部位，當作第二緊急預備金，因此使用短債。
08/18 23:25, 18F
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08/18 23:25, 3月前 , 19F
只買美國國債會多對美元曝險，除非未來在美國生活，配置
08/18 23:25, 19F
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08/18 23:25, 3月前 , 20F
全球債券較適合。
08/18 23:25, 20F
之所以選擇美國公債 而非全球債券ETF 是因為我發現 非美的債券 收益率偏低 但信用評級也不如美國公債.... 還是說 我的理解有不足之處呢? ※ 編輯: wu5834 (122.147.22.251 臺灣), 08/19/2024 06:31:48
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08/19 08:01, 3月前 , 21F
其實我覺得現在應該全都台股大盤喔 因為匯率的關係 等以
08/19 08:01, 21F
→
08/19 08:01, 3月前 , 22F
後降息匯率有變動再看情況而定
08/19 08:01, 22F
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08/19 08:02, 3月前 , 23F
個人是這樣想啦
08/19 08:02, 23F
考慮到單一市場的風險 我個人不打算把太多資產放台股 最多比例大約就15%吧
推
08/19 10:19, 3月前 , 24F
累積型的美國公債，也能考慮vdta（愛爾蘭）
08/19 10:19, 24F
→
08/19 11:19, 3月前 , 25F
股市的波動大於匯率，不要被匯率干擾自己的合理資產配置
08/19 11:19, 25F
推
08/19 12:19, 3月前 , 26F
推薦你看一下 lifecycle investing 諾貝爾經濟學獎得主
08/19 12:19, 26F
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08/19 12:19, 3月前 , 27F
的獲利公式 這本書 以及 Conserving Client Portfolios
08/19 12:19, 27F
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08/19 12:19, 3月前 , 28F
During Retirement 這本
08/19 12:19, 28F
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08/19 12:19, 3月前 , 29F
就能回答你自己的問題
08/19 12:19, 29F
推
08/19 12:21, 3月前 , 30F
應該不是回答你自己的問題 而是有更全面的了解和為退
08/19 12:21, 30F
→
08/19 12:21, 3月前 , 31F
休準備的投資規劃
08/19 12:21, 31F
推
08/19 14:30, 3月前 , 32F
長債的預期報酬率比中債高 但風險也較高 看你的取捨 但
08/19 14:30, 32F
→
08/19 14:30, 3月前 , 33F
若是喔想要稍微提高風險和報酬 我會提高股票的比例降低
08/19 14:30, 33F
→
08/19 14:30, 3月前 , 34F
債券比例 而不是換成長債
08/19 14:30, 34F
推
08/19 14:33, 3月前 , 35F
我記得長債的到期殖利率並不是隨續存期間增加而線性上
08/19 14:33, 35F
→
08/19 14:33, 3月前 , 36F
升的
08/19 14:33, 36F
推
08/19 14:34, 3月前 , 37F
應該有些書上有
08/19 14:34, 37F
謝謝樓上兩位的回覆 目前暫時不考慮長債ETF了
推
08/19 15:15, 3月前 , 38F
其實可以小規模慢慢投入了, 紙上談兵不如實際操作。
08/19 15:15, 38F
→
08/19 15:16, 3月前 , 39F
實際持倉後去感受市場的波動, 學到的東西還比較多。
08/19 15:16, 39F
目前還在存優惠利率的高利定存 等到期後會儘速建倉的 謝謝提醒 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:38:40 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:40:17 ※ 編輯: wu5834 (49.216.163.93 臺灣), 08/19/2024 15:47:01
→
08/19 17:39, 3月前 , 40F
美債的信用評級不是最高級了喔，輸給一些歐洲國家
08/19 17:39, 40F
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08/19 17:39, 3月前 , 41F
但把軍事武力當加分項目，應該還是最高XD
08/19 17:39, 41F
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08/19 17:48, 3月前 , 42F
我另外有小買一些澳幣公債 （約一萬澳幣）它的信評是Aaa
08/19 17:48, 42F
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08/19 17:50, 3月前 , 43F
不過考量利率和信評後 我可能還是會以美國公債為主 目前沒
08/19 17:50, 43F
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08/19 17:50, 3月前 , 44F
有這方面的部位 所以想買一些
08/19 17:50, 44F
→
08/19 18:30, 3月前 , 45F
小規模慢慢投最好
08/19 18:30, 45F
推
08/19 21:02, 3月前 , 46F
七隊航母是最高XD
08/19 21:02, 46F
推
08/19 22:06, 3月前 , 47F
VWRA補小型用AVUV AVDV也是不錯
08/19 22:06, 47F
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