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[請益] 17年 單筆投入 股債配置

看板Foreign_Inv (海外投資)作者時間1月前 (2025/02/24 00:40), 編輯推噓21(21推 0噓 51→)
留言72則, 21人參與, 1月前最新討論串1/2 (看更多)
近年來大家理財觀念越來越好 都知道買市值型大盤 單筆投入勝率高 尤其搭配股債配置 讓資金在週期內起伏更小更穩定 但也有一派認為年輕人不該配債 近日偶然拜讀了 綠角大的文章 投資週期從2008-2024 股債比是60:40 股（Vti Vgk vpl vwo)各15% 債（iei bwx)各20% 每年再平衡 結果17年間累計總報酬92.1% 雖然17年資產幾乎翻倍了 如果勝率是指本金沒有短少 那指數投資加股債配100%贏了 但17年來的物價 房價 通膨 有種看起來好像贏卻又沒有贏的感覺 是不是我忽略了什麼 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.132.87 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1740328808.A.27B.html
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02/24 00:40, 1月前 , 1F
就像中華隊好像贏了又沒有贏QQ
02/24 00:40, 1F
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02/24 01:00, 1月前 , 2F
2007/12的CPI 207.3，2024/12的CPI 313.689，17年間通膨51%
02/24 01:00, 2F
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02/24 01:02, 1月前 , 3F
92.1% 的確有贏。
02/24 01:02, 3F
推
02/24 02:58, 1月前 , 4F
你最大錯誤就是寧願相信綠角也不信巴菲特
02/24 02:58, 4F
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02/24 02:58, 1月前 , 5F
你要不要看看照巴菲特說的，從2007全買標普五百指數
02/24 02:58, 5F
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02/24 02:58, 1月前 , 6F
，到現在漲了多少？？？
02/24 02:58, 6F
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02/24 02:58, 1月前 , 7F
就算你2007買VTI在最高點約80，然後就遇到2008大崩
02/24 02:58, 7F
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02/24 02:58, 1月前 , 8F
盤了，可是你持有到現在VTI約300，漲幅是375%！你賺
02/24 02:58, 8F
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02/24 02:58, 1月前 , 9F
了275%！足足是什麼鬼股債配置92%獲利的3倍！！！
02/24 02:58, 9F
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02/24 02:58, 1月前 , 10F
3倍！！！不是多30%！！！是3倍！！！
02/24 02:58, 10F
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02/24 02:58, 1月前 , 11F
真心不懂，我是真心不懂你們年輕人為什麼寧願相信綠
02/24 02:58, 11F
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02/24 02:58, 1月前 , 12F
角也不信巴菲特。
02/24 02:58, 12F
推
02/24 06:50, 1月前 , 13F
因為一般人沒有巴菲特的身家。他們會失業、會遭遇意外、另
02/24 06:50, 13F
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02/24 06:50, 1月前 , 14F
一半可能財商堪慮。如果是在熊市時遇到就更精彩了。每人狀
02/24 06:50, 14F
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02/24 06:50, 1月前 , 15F
況都不同，要配多少債請自行斟酌。要配0%是你的自由，但不
02/24 06:50, 15F
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02/24 06:50, 1月前 , 16F
代表別人適合。
02/24 06:50, 16F
推
02/24 07:19, 1月前 , 17F
股債配不是綠角發明的。另外主要目的是讓你股市崩盤時還可以
02/24 07:19, 17F
推
02/24 07:19, 1月前 , 18F
待在市場用的
02/24 07:19, 18F
推
02/24 08:13, 1月前 , 19F
股票部位25:25:25:25的配置每年再平衡，參考上一篇daze
02/24 08:13, 19F
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02/24 08:13, 1月前 , 20F
大的均值回歸半衰期概念，除非每個區域股票資產真的有
02/24 08:13, 20F
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02/24 08:13, 1月前 , 21F
均值回歸，而且週期真的短到只有一年，不然搞這麼複雜
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02/24 08:13, 1月前 , 22F
就是瞎忙，最後輸一個不用算配比、不用再平衡簡單的VT
02/24 08:13, 22F
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02/24 08:13, 1月前 , 23F
。我認為這種區域間的興衰週期最少是十年以上，每個區
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02/24 08:13, 1月前 , 24F
域平均拆分後每年再平衡會嚴重拖累積效。想投資全世界
02/24 08:13, 24F
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02/24 08:13, 1月前 , 25F
股市，除非有非常強烈的個人信仰，不然不要學綠角那套
02/24 08:13, 25F
推
02/24 09:34, 1月前 , 26F
綠角是因為本業(眼科醫師?)薪資夠高可以用低回報換，一
02/24 09:34, 26F
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02/24 09:35, 1月前 , 27F
般受薪階級要靠每月3000定期定額財富自由呢，難如登天
02/24 09:35, 27F
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02/24 09:35, 1月前 , 28F
不過巴菲特也沒有全梭哈下去，新聞不是常抱巴郡現金部
02/24 09:35, 28F
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02/24 09:36, 1月前 , 29F
位富可敵國(物理)、給一般人的建議還是要有些短債部位
02/24 09:36, 29F
推
02/24 11:29, 1月前 , 30F
資產五百萬台幣以下 可以不配債
02/24 11:29, 30F
推
02/24 12:34, 1月前 , 31F
我聽一個很喜歡喝可口可樂的老人說買90% VOO, 10% 短期
02/24 12:34, 31F
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02/24 12:34, 1月前 , 32F
債卷
02/24 12:34, 32F
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02/24 12:35, 1月前 , 33F
你參考看看
02/24 12:35, 33F
推
02/24 13:27, 1月前 , 34F
忽略風險與機率問題
02/24 13:27, 34F
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02/24 13:27, 1月前 , 35F
推文與留言都以結果論圍繞討論
02/24 13:27, 35F
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02/24 13:27, 1月前 , 36F
今天使用綠角投資法的人
02/24 13:27, 36F
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02/24 13:27, 1月前 , 37F
一定是希望減少風險
02/24 13:27, 37F
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02/24 13:27, 1月前 , 38F
不要遇到美國大蕭條
02/24 13:27, 38F
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02/24 13:27, 1月前 , 39F
你自己想～如果你存了大半輩子
02/24 13:27, 39F
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02/24 13:27, 1月前 , 40F
大盤etf 遇到大蕭條怎麼辦
02/24 13:27, 40F
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02/24 13:27, 1月前 , 41F
我喜歡生命投資法，但我也知道
02/24 13:27, 41F
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02/24 13:27, 1月前 , 42F
如果我遇到股災中股災王
02/24 13:27, 42F
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02/24 13:27, 1月前 , 43F
那我報酬一定輸綠角
02/24 13:27, 43F
推
02/24 15:46, 1月前 , 44F
重點是要抱得住, 理論回測再強, 只要抱不住還是沒用...
02/24 15:46, 44F
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02/24 15:46, 1月前 , 45F
此時就得配置部分債券或現金, 以克服你那抱不住的心魔.
02/24 15:46, 45F
推
02/24 17:27, 1月前 , 46F
巴菲特能年化18%是因為週期投資+槓桿 一般人就乖乖買
02/24 17:27, 46F
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02/24 17:27, 1月前 , 47F
大盤年化8-10%而偶爾加個信貸槓桿 等年紀大再來股債配
02/24 17:27, 47F
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02/24 17:27, 1月前 , 48F
置 這輩子就差不多夠用了
02/24 17:27, 48F
推
02/24 23:06, 1月前 , 49F
假設一套策略 放著會慢慢從1變100 但遇到黑天鵝會歸0
02/24 23:06, 49F
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02/24 23:08, 1月前 , 50F
做了風險管理後的策略 會慢慢從1變5 遇到黑天鵝會剩0.8
02/24 23:08, 50F
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02/24 23:09, 1月前 , 51F
生命週期前段 我永遠會選第一種策略 YOLO
02/24 23:09, 51F
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02/24 23:09, 1月前 , 52F
歸0後 再拿出一個1重新開始就好
02/24 23:09, 52F
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02/24 23:12, 1月前 , 53F
但當你已擁有很多 不再能忽視失去 就是時開始風險配置了
02/24 23:12, 53F
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02/24 23:13, 1月前 , 54F
要做100的風險配置策略 首先你要先達到100
02/24 23:13, 54F
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02/24 23:28, 1月前 , 55F
你忽略了綠角那個配置只是舉個例子，文中也有說明這配置
02/24 23:28, 55F
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02/24 23:28, 1月前 , 56F
並不是他推薦的，也不是他自己的配置，為何要用其中一個
02/24 23:28, 56F
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02/24 23:28, 1月前 , 57F
例子就去否定他的整體資產配置概念呢？
02/24 23:28, 57F
推
02/25 08:48, 1月前 , 58F
推薦你看一本書 看完就懂了 ‘諾貝爾經濟學獎得主的獲
02/25 08:48, 58F
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02/25 08:48, 1月前 , 59F
利公式’
02/25 08:48, 59F
推
02/25 10:40, 1月前 , 60F
17年總報酬只有92有點驚人
02/25 10:40, 60F
推
02/25 11:52, 1月前 , 61F
巴菲特推薦一般人的操作方式 and 巴菲特自己投資 e
02/25 11:52, 61F
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02/25 11:52, 1月前 , 62F
tf 的方式 這是兩個完全不同的概念 也太多人搞錯了
02/25 11:52, 62F
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02/25 11:52, 1月前 , 63F
吧…
02/25 11:52, 63F
推
02/25 13:55, 1月前 , 64F
現在多頭你這樣想 空頭的時候滿手股票你想法就不一樣了
02/25 13:55, 64F
推
02/25 23:28, 1月前 , 65F
Hi 現在還想持股90%嗎，可是今天債券大漲啊 有後悔嗎cc
02/25 23:28, 65F
推
02/26 00:28, 1月前 , 66F
我比較驚訝在海投板也有拿一天波動到處報喜的板友
02/26 00:28, 66F
推
02/26 18:47, 1月前 , 67F
配債不只是降低波動，用配息穩定的ETF能補上通膨對現
02/26 18:47, 67F
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02/26 18:48, 1月前 , 68F
金流的影響，比較能長抱，00970B這類的，再投入大盤
02/26 18:48, 68F
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02/26 18:48, 1月前 , 69F
長期下來報酬不差
02/26 18:48, 69F
推
02/27 14:24, 1月前 , 70F
配債是怕你低點存到高點，然後要退休碰到2008年崩盤吧
02/27 14:24, 70F
推
02/28 21:33, 1月前 , 71F
17 年還沒翻倍，以前很單純時可能會滿足這個績效，現
02/28 21:33, 71F
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02/28 21:33, 1月前 , 72F
在看了會昏倒
02/28 21:33, 72F
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