[心得] 我的全市場指數投資及退休配置 Yr6

看板Foreign_Inv (海外投資)作者awss1971 (退出江湖)時間8小時前 (2025/05/01 06:48)推噓14(14推 0噓 0→)

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我的全市場指數投資及退休配置 Yr6 20250501 前言: 時間過得真快，離開職場後至今屆滿六年，持續分享個人以全市場指數投資為主軸的投資規畫，20240501~Now投資紀錄如下。之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 : 首篇 (2019/5) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html #1SoKWkA7 (Foreign_Inv) Yr1 (2019/5~2020/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html #1UgvtAJS (Foreign_Inv) Yr2 (2020/5~2021/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html #1WZD36Xo (Foreign_Inv) Yr3 (2021/5~2022/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html #1YRRMpU8 (Foreign_Inv) Yr4 (2022/5~2023/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html #1aJlLTeJ (Foreign_Inv) Yr5 (2023/5~2024/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1714515976.A.458.html #1cCN08HO (Foreign_Inv) = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = Yr6 第六年投資紀錄: (2024/5~2025/4) 投資報酬: 9.04% 資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美(國)債 : 現金比為 70% : 5% : 15% : 10% (目標) 1. 股票: 68.79% VWRD : 48.47% 0050 : 13.89% QQQ : 6.43% 2. 海外公司ETD : 4.85% 3. 美國國債ETF : 14.66% 4. 現金(定存) : 11.7% 異動&調整: 出清高收益債CEF主要轉入美(國)債 : 這支高收益債我前後持有六年多，回顧來看月配息殖利率蠻高的，但股價(淨值)很明顯一路往下(主因配息中含有不少本金配發)。去年10月出清時，賣出的資本虧損就是將近一整年收的利息。整體來看獲利(大約4X%)也算可以，只是當年會選擇原因就是圖它的月配息機制，而現在國內有類似選擇就很多了。資產變動&提領比例: 1. 最近一年提領比例 : 2.25% 2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36% / 2.54% / 2.25% 3. (離開職場)六年淨資產報酬 : +59.64% (年化IRR : 8.11%) 總報酬(%) : 一年六年我 9.04 59.64 (淨資產報酬，不含已花費) -------------------------------------------------- AOA 10.76 61.47 AOR 10.15 46.2 復盤20240501~Now投資狀況: 過去這一年中，去年下半年資產微幅向上，直到偉大川川上台後，最近三個月資產隨市場劇烈波動(尤其是四月初的關稅之戰開打)，擁抱市場繼續坐看MAGA偉大。總結: 離開職場滿六年，之前兩次空頭+這一次川普關稅戰爭現在進行式~~ 2020年 Covid-19 造就單月最大跌幅(2020/3) 2022年通膨升息+烏俄問題造就YOY最大跌幅(2021/11~2022/10) 2025年川普關稅戰爭現在進行式(2025/3~) 即便如此，經歷六年時間資產仍能持續成長，投資規劃依舊執行如下策略 "全市場指數投資"+"資產配置"+"再平衡" "適當提領(<3%)計畫" 至於此策略能否安然度過川普關稅之戰(亂)，只能等市場告訴我們，請拭目以待讓我們明年見~~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.107.151.159 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1746053297.A.0EC.html