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[請益] 定期定額投資組合規劃

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (Qoo)時間3周前 (2026/04/14 23:17), 編輯推噓4(4推 0噓 18→)
留言22則, 10人參與, 2周前最新討論串1/1
大家好， 最近在規劃長期投資組合，現行持有股/債如下: 1. 債券 ETF (00772B/00720B 投資級公司債) 約33% 2. 台股 ETF (00692 代表台股大盤) 約34% 3. 美股/國際股市 ETF (VOO/QQQM/VXUS/AVUV複委託) 約31% 4. 少量個股 (NVDA, 2330) 佔比不高 每月定期定額佔比: 1.VOO 25% 2.00692 25% 3.VXUS 20% 4.AVUV 15% 5.QQQM 15% 打算按以上佔比投入，到債券佔比降至20%左右後，再將00692部分預算轉回債券。 預計投入時間約20-25年直至退休 (現年35-40歲)，每季檢視一次比例是否失衡。 想要請問以上規劃是否有什麼缺陷是我沒注意的? 謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.238.12.198 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1776179872.A.E7C.html
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04/14 23:25, 3周前 , 1F
為什麼會把00692當台股大盤？
04/14 23:25, 1F
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04/15 06:27, 3周前 , 2F
想說他有100個成分股加上多了公司治理篩選 可以稍微降低
04/15 06:27, 2F
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04/15 06:27, 3周前 , 3F
集中度風險 持有蠻多年了
04/15 06:27, 3F
推
04/15 08:10, 3周前 , 4F
多了公司治理就不是大盤了
04/15 08:10, 4F
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04/15 08:41, 3周前 , 5F
買BKLC就好了 美國大盤 完全0管理費
04/15 08:41, 5F
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04/15 08:41, 3周前 , 6F
在人類存續期間都會是美國的世界 不用懷疑
04/15 08:41, 6F
推
04/15 09:53, 3周前 , 7F
台灣部位太多ㄌ 多啦王有建議不要超過20%
04/15 09:53, 7F
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04/15 10:01, 3周前 , 8F
AOA就好，要加台灣再配一點0050。
04/15 10:01, 8F
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04/15 10:24, 3周前 , 9F
沒在美股買債券是因考慮到30%股息稅，想說在台股市場直
04/15 10:24, 9F
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04/15 10:25, 3周前 , 10F
接買債券ETF相對單純
04/15 10:25, 10F
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04/15 10:57, 3周前 , 11F
台灣大盤要用ETF還是建議0050+0051
04/15 10:57, 11F
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04/15 10:58, 3周前 , 12F
不過0051費用稍高是缺點
04/15 10:58, 12F
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04/15 11:22, 3周前 , 13F
0050+0051也有考慮過，只是0051小又貴後來才放棄。
04/15 11:22, 13F
推
04/15 13:54, 3周前 , 14F
00692的涵蓋市值比0050還小，如果真的嫌0050不夠多，又覺
04/15 13:54, 14F
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04/15 13:54, 3周前 , 15F
得0057 0051流動性不好，00850都還比00692更接近大盤一點
04/15 13:54, 15F
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04/15 13:56, 3周前 , 16F
當然00850就是主動限制台積佔比，又是另個問題
04/15 13:56, 16F
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04/15 14:42, 3周前 , 17F
理解了，謝謝解釋。台股的部分我思考一下，想再請問美股
04/15 14:42, 17F
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04/15 14:42, 3周前 , 18F
的部分有問題嗎？
04/15 14:42, 18F
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04/16 02:40, 2周前 , 19F
1.5 重疊太多 又配3 那就是VT 又要買債 那乾脆AOA.
04/16 02:40, 19F
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04/16 02:40, 2周前 , 20F
台灣就0050 大道至簡啦
04/16 02:40, 20F
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04/16 13:42, 2周前 , 21F
標的搞那麼複雜幹嘛? AOA 80% + 0050 20% 管理輕輕鬆鬆
04/16 13:42, 21F
推
04/16 22:52, 2周前 , 22F
債券定期定額……
04/16 22:52, 22F
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