看財富 6類型基金比績效 (內含個人觀點)

看板Fund (基金板)作者RichieChen (呵呵呵)時間17年前 (2007/09/29 00:00)推噓8(8推 0噓 12→)

留言20則, 12人參與討論串1/1

看財富 6類型基金比績效【聯合晚報╱記者杜瑜滿/台北報導】 2007.09.28 03:12 pm 每個人都能說出滿口的「投資經」，不論是賺錢或是賠錢，背後一定都有著精采的故事。但數字會說話，基金在短、中、長期的績效表現差異頗大。「任何一檔基金過往的績效都不能代表未來的績效，在挑選基金時，最好能將短、中、長期績效一併列入考量。」摩根富林明投信協理邱可君提醒投資人。手上的基金就是「漲」不大，還是買到漲幅不如預的基金該怎麼辦？友邦投信副總經理劉正毅說，首先要看你買對市場了嗎？若全部不好，當然是市場沒選對；若是好市場表現不同調，這就與基金經理人的資產配置、策略有直接關係。今天出刊的經濟日報「財富人生」月刊10月號，深入解讀全球六大類不同類型基金表現，可以發現一些投資的蛛絲馬跡。 ‧全球股票型全球股票型基金一向是穩建投資人的最愛。由Lipper今年以來截至8月底的統計顯示，表現前五名的基金報酬率都有10%以上，後段五名的平均報酬就僅有3%左右。若拉長時間來看，天達環球動力、保誠的M&G全球領導企業堪稱短、中、長期績優生。 ‧歐洲股票型歐洲股票型基金今年以來的表現跟全球型差異不大，今年以來截至8月底的績效前五名與後五名平均報酬是13%、4.5%左右。但若拉長時間來看，寶源的環球歐元增值，以及摩根富林明歐洲策略價值並不輸前五名基金。 ‧生技醫療健康類生技醫療類基金也是值得觀察的類型，若由今年以來的投資報酬率來看，前三名都有一成，投資人要注意的是，尤以第二名成立超過十年的百達生物科技三年、五年績效達 136.01%、346.88%最為亮麗。 ‧新興市場觀察新興市場今年以來的績效表現，投資報酬率名列前段班的幾乎都是以原物料為貴的拉丁美洲相關基金；後段班的五名也全是歐洲相關投資。至於中段班則分散在全球、東協、星馬泰相關基金。 ‧天然資源全球天然資源類的基金績效，不管是今年以來、各年期的報酬率，都是美林世界礦業基金拔得頭籌，其它名列前矛的以替代能源為多，投資人可輕易看到「綠金」當紅的趨勢。 ‧亞太(日本除外) 「亞洲的題材未來幾年炒不完。」友邦亞太高股息基金經理人江常維說。今年以來，亞洲（日本除外）基金表現前五名由富蘭克林、富達囊括前四，平均績超過40%，兩年都賺逾 100%，表現相當整齊。當市場風險不確定性升高之際，很多人急著賣出手上基金，事實上，除非己經持有超過三年或五年，如果只看今年績效，很可能錯殺一檔好基金。（完整內容請看10月號財富人生月刊）【2007/09/28 聯合晚報】個人觀點: 這個標題下的不太有意義,不同類型的基金怎麼比較績效呢?不過藉這篇文章也順便跟各位分享一些我覺得不錯的基金,最近操作金額變大了所以對基金持有和配置也有些不同,不過在此只分享標的不分享比例:D 全球型: M&G全球民生基礎基金推薦原因: 晨星五星評價,且對民生消費或軟性原物料皆有投資,算是比較特別的基金,操作績效良好,因為個人相當看好軟性原物料會是未來的趨勢天達環球策略股票基金推薦原因:晨星五星評價,投資哲學為投資於轉機股,於2002年股市大跌時相對的抗跌,操作績效良好,多頭時漲的也快,算是相當優秀的全球型基金歐洲型富蘭克林坦伯頓互利歐洲推薦原因:晨星四星,投資哲學在於大型價值型股票,且投資於有併購題材的公司算是穩定又會漲的好基金新興市場: 美林拉丁美洲: 推薦原因:這隻持有我最看好的巴西股票64.2%為拉丁美洲基金中持有最多巴西股票比例的基金,且過去長期操作績效良好,晨星四星霸菱東歐: 推薦原因:持有俄羅斯部位最大,俄羅斯是個人第二看好的國家(當然這裡提到的都不包含台灣買不到的區域) 且長期操作績效良好過去十年漲了七倍天然資源美林世礦: 晨星五星,這隻一整個強,礦業依舊看好,因為以前從沒有如此一個時期如此全世界的新興市場同時奮起,對於礦業需求相當強勁,千萬不可錯過亞太 JF東協: 推薦原因: 中國掘起將會帶動週邊區域興起,東協將是最直接受惠的國家但我個人目前比較不會投資太大部位在東協上,不過對東協有興趣的國家可以考慮這隻 -- Richie's理財觀點有別於一般的理財部落格這裡大部分都是Richie獨特原創的理財觀點, 以特別的角度為您切入,讓您每天都有新的發現,這裡鼓勵並引領您建立獨立思考的能力以建立成功的理財觀 http://tw.myblog.yahoo.com/richie-chen -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.193.175.126

→

freeunixer

09/29 00:02, , 1^F

09/29 00:02, 1^F

→

RichieChen

09/29 00:03, , 2^F

09/29 00:03, 2^F

→

RichieChen

09/29 00:04, , 3^F

09/29 00:04, 3^F