Re: [舉手] 新人第一次買基金!!希望有人能指點迷津

看板Fund (基金板)作者colormimi (神冰泉)時間18年前 (2007/10/10 01:36)推噓3(3推 0噓 1→)

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首先先感謝各位大大能如此的仔細看我的文章跟指教^^" 再次感謝大家我在大概說一下我目前的狀況我目前手邊有7萬多元的存款而現在每個月工作之後有一萬元可以存起來而我打算拿5000元買基金看各位大大比較不建議我買投資型保單之下我想我還是投資投資歸投資.保險歸保險所以我現在正打算去看各家銀行跟比較而我本身比較屬意1美林拉美2.富蘭克林坦伯頓成長3.寶源新興亞洲不知道各位板大有什麼意見可以給小弟我的感激大家囉^^" ※ 引述《jayjay6125 (我只愛何小拉...)》之銘言： : 認真的回文 : ........................................................................... : 看了一下推文 : 你要買的是投資型保單 : 你知道投資型保單每月5000元的投資 : 第一二年投資基金的本金有多少嗎 (對於我而言保險公司收的前置費用蠻高的) : 相信你也告訴那位經理 : 你5年後想幫你妹繳學費 : 她還要你買投資型保單 : 我覺得他有問題吧 ( 一個百分之九十業務導向的濫業務) : 對我而言 : 你是屬於短期資金要做規劃的 : 感覺你對報酬率要求的也不高 ( 原文說每年8% ) : 而要做的是盡量保留你投資的本金 : 將資金放在資本利得之上 : 但很抱歉你的資料不夠 : 你有7萬每月能投資5000元 : 我不知道你是有投資本金只有7萬還是除了7萬元之外每月仍能投資5000元 : 若你只有7萬 : 每年年報酬有 15% 好了 ( 這樣很高了 ) : 你5年後能拿到 140795元 : 那麼你5年後頂多只能付你妹學費 2-3 學期的費用 : 效用其實不大 : ............................................................................ : 若你每月仍有5000元能投資 : 我希望你能買富蘭克林坦伯頓成長(權) 或美林環球資產配置 : 擺個5年個人認為它不會讓你失望的 : 因為有確實的投資目標 : 所以更要確定的你本金不能有太大的損失 : 請你相信我 : 短期要用錢千萬不要去買投資型保單 : 不然5年後你要用錢從投資型保單拿回你的保單價值金時你就會傻眼 : ( 就是賺的錢狠少甚至不到你投資的本金 ) : 報酬會比你直接買基金差很多 : 至於你沒保險 : 簡單的定期險搭配定期醫療險就好 : 等你有較好的經濟能力再買好一點的終身醫療 : 我相信會想幫妹妹繳學費的一定是個好哥哥 : 好人會有好報 : 我有認識一些基金不錯的理專 : 你需要我可以給你聯絡方式 : 請你聽進我的話 : 不懂你在問我 : (如果你要買車付房子的頭期款退休規劃我會希望你投資積極點的基金) : 因為上述的目標若未能達到是能延期的或把目標縮小 : 但面對到5年後大學學費的需求 : 請你保守一點 : 祝你順心 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.121.10.188