[心得] 定期定額 & 加碼

看板Fund (基金板)作者waylon27 (........)時間18年前 (2008/05/06 00:35)推噓7(7推 0噓 0→)

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定期定額 & 加碼加碼是一種為了增加投資報酬率常使用的一種用法水能載舟亦能覆舟，加碼也是如此用的好可以使投資上更有效率，用不好反而會有反效果不僅是投報率如此，時間成本上亦是稍微列舉幾個比較常見的方式 1.利用%數來決定加減碼，-10%加碼、負的越多加碼越多之類的 2.以週期決定加減碼，舉例如以一季來做計算第二個月淨值較第一個月低則加碼第三個月則和第二個月做比較如此類推，過完一季則重新回到原點此方法的最大的好處是籌碼控制較容易，較不會有缺乏銀彈的顧慮 3.用直覺來加減碼，聽起來似乎像是開玩笑不過真的有人是這麼做，而且獲利不見得比較差簡單的來說就是大跌大買小跌小買，大漲大賣小漲小賣也是很符合投資概念的方式，也可搭配技術線來操作 (技術線的使用那就更講不完，有的人隨機指標有的人只看K線…blablabla…) 加碼方式的種類太多，繁簇不及備載，談談我的方式 (P.S.沒有哪一種方式最好，只有最適合自己的方式) 我習慣單純的定期定額 + 不定期不定額這也是相當常見的一種方法，目前並沒有加上個人的元素單純的定期定額好處在於不抓頭不猜底大多頭上漲時也不會一昧的等待而錯失良機月薪族可利用每月能存下的金額投入，這樣就不會有彈盡糧絕的危機不定期不定額加碼的部份，我的想法是從操作簡單作為出發點首先，我會先規劃出加碼的金額，大約是定期定額金額的20~40倍此金額一但規劃出來，在需要加碼的時候就絕對不能被其他用途佔據舉例來說，若是某支基金我月投入5000(月支) 準備作為加碼的金額可為10萬至20萬(存款) 簡單的將加碼的金額分做3至5等份(看個人習慣，我習慣是不要太多份) 例如15萬的加碼金，假設分為3份當發生股災或是不尋常的大跌則進場加碼跌的越慘越是加碼好時點，懂技術線的我建議看K線破底在破底，跌到今年低點兩年低點三年前起漲點什麼的最好策略是在大漲時一次獲利了結，不用贖回獲利部份or部份贖回什麼的太麻煩了等待下一次大跌，在贖回後第一次碰到大跌就可以同時啟動定期定額的部份 + 第一次的加碼部份加碼的金額夠大的好處，是怕一旦資金投入以後市場就一直狂漲不至於沒獲利多少就被迫贖回，越保守的人可將金額分成越多份不過分越多份的壞處就在平常idle的資金也會越多容易拖垮總資產成長率加碼的金額太大則鈍化了定期定額，那就有點像是單筆在作攤平了舉個誇張的例子來說明我的意思，5000/月的定期定額搭配200萬的加碼金額，弄不好還真的會比定存結果還差我個人是覺得20~40倍夠了，此部份是搭配薪水作基金的投入真正資金部位大的部份應作資產配置總結就是 1.純定期定額的方式，簡單不需要花太多心思 2.先規劃好要加碼的金額，分成少數個等份，有難的大跌就進場籌碼易管理，與資產的部份可以輕易分開管理資金運用靈活所帶來的好處，真的要體會過才知道 3.剩餘不被規劃在基金加碼的資產，買入核心資產，資產配置也是很大的一個topic而且重要非常，這篇只討論加碼就不再作額外的描述 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 203.67.190.117