[問題] 投資型&銀行基金的利用方式
因為有一張投資型
(7000/m 保障大約430萬 保險成本 看過每月扣除額自己粗略算約150/m左右)
但是已經一年多了
前置費用也早已扣完，要不回來了，只能認了當學費Orz
目前正在考慮如何善加利用這張保單
想煩請各位給小妹一點建議，謝謝<(_._)>
因為開始在工作有比較固定收入了，於是有想在銀行購買基金
至於那張保單 因為前置費用已無法挽回
仔細研究過保單後
雖然之後再繳入皆以增額算 要扣金額5%，每3年會退回目標保費15%當紅利回饋
降就相當於沒有扣到手續費
但退紅利前提是要每年皆繳足目標保費(也大概就是7000/m)
20年內只要有其中一年不足將不再退紅利
於是想請教各位，目前在我資金預算還不足投資型&銀行基金同時運用之下
降我是該善用這張投資型保單or解掉?
1.持有本張保單，利用投資型進行不定期不定額
進行平日減碼(3000/m~5000/m)or暫停扣，再逢低加碼or特定增額
繳足84000/y (因為多的不會退紅利)
穫利想出場時利用每月免費轉換 先轉入同幣別的貨幣觀望(以便及需時可提領or再投入)
多餘小錢先儲蓄，累積後再去銀行買基金or其他理財管道
2.持有保單，保單就當定期壽險來看，維持能繳足基本保險成本
資金進入銀行開戶購投資基金
3.認賠，保單解約，再規畫定期壽險+銀行基金
再次說聲謝謝^^
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 203.70.196.254
※ 編輯: moneca 來自: 203.70.196.254 (06/14 00:26)
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