Re: [組合] 新手轉換基金徵詢建議

看板Fund (基金板)作者Leepofeng (螢火蟲)時間17年前 (2009/06/14 00:08)推噓0(0推 0噓 0→)

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: 五月底已把股票全數出清,因覺得已漲高了,賣掉股票後想定期定額再購買基金. 其實各類基金也一樣從谷底爬上來了，換成基金如果只是股票漲高了，理由似乎不太充分假設股票真如你說的漲高了，未來的一季或半年處於狂跌狀態那麼這時候你買的基金績效應該也不會太好看，除非你選的標的和股市走勢完全相反 : 可接受的投資報酬率程度: -20%～20% 我看你買的基金都是RR5，只有JF東協RR4，可是可以接受的卻只有+-20% 當然不見得RR5或RR4可以承受的報酬率就會是某一個定值只是如果選擇的標的是RR5，那麼最好把範圍放寬一點畢竟如果RR5只能上下20%，那RR1呢？而且太容易達到上下限就出場了至於要怎麼判斷，我覺得要看個人如果真的不知道，就照書裡面講的，RR5設50%，RR4設40%，依此類推.... （我忘記在哪裡看到這個說法，請知道的版友補充一下囉！）當然這種設法很可能十年才會碰到一次，不過長期投資，不要任意進出場，並不是壞事設%數是比較好操作，到了預定的%就出場，但是如果到了卻沒動作，就要檢討一下了像是下面的基金，似乎都沒有什麼特別的動作 : 註:本身在二年前就有買基金了.明細如下(以下均定期定額買): : 1) 德盛綠能,投入金額200,000,目前報酬率 -37% (這檔最慘),已停扣. : 這檔我最頭痛了.因為已超出我的可接受風險程度了． : 如果有變通或建議方法.能否提供給我? 我比較想知道投入這檔基金的最初想法是？我純粹是因為個人的環保意識形態而投入的，再加上當時油價狂飆，認為有獲利空間這檔基金是我有賺錢的基金，好像是36%，不過那時候美國國會打算停止太陽能補助我就把這檔基金出掉了，現在換上歐巴馬，在這個領域似乎有所動作如果沒有急用，建議可以放著，不要再續扣就是了三個情況下再考慮出場： 1. 歐巴馬的能源政策對這檔基金的主要持股沒有激勵作用，例如FSLR 2. 基金的淨值和油價的正相關越來越弱 3. 很明確有其它更好的投資標的，不需要把資金放在這檔基金浪費時間成本不要再續扣的原因： 1. 綠能受政策影響很大，而不是正常市場機制，尤其是目前綠能的發展大多是補助而來的 2. 綠能很可能是一場夢，雖然夢可能成真，但是可能成真的時機還要很長的時間 : 2) JF東協,投入金額80,000,目前報酬率 -20%,續扣中 : 每個月投入5,000,今年1~4月曾停扣,因為那時資金均投入股市. : 現在股市有小賺,卻錯過了1~4月續扣的好機會. 其實這個經驗可以作一下檢討，是否要留一筆投資的錢，在機會來到的時候才能夠投入其實這一檔有40%是新加坡。也有40%是金融類股而這兩者過去半年的表現都非常的不好，而未來的競爭者也很多所以除非你真的很看好新加坡在將來東協裡面是金融中心不然是否我會認為這一檔基金的持股有風險在 : 3) 富達新興市場,投入金額80,000,目前報酬率 -20%,續扣中. : 每個月投入5,000,今年1~4月曾停扣,因為那時資金均投入股市. : 現在股市有小賺,卻錯過了1~4月續扣的好機會. 新興市場的特色就是跌的時候跌最慘，漲的時候漲最多而富達新興各方面都還不錯 : 4) JF印度,投入金額80,000,已停損贖回,累計報酬率 -20% : (這檔我是在印度暴漲17%後二天贖回,可見沒暴漲前有多慘) : 但我不知我贖回這檔是錯是對,我當時是太恐慌了. : 因怕印度暴漲後也會暴跌,所以不理性的贖回了. : 這檔因為認賠,要面對現實,我打算:如果台股有大幅修正, : 我會考慮進場一些資金在台股,盼能賺錢補這檔的虧損. 1. 個人建議單一投資事件的賺賠都分開來看，用下一盤來補上一盤是賭徒的行為 2. 不知道你是否瞭解印度暴漲的前因後果？如果瞭解應該就不會擔心會暴跌才是 3. 個人還挺看好印度的，至少我的投資組合不會少了印度 : 我想我的投資實在太積極了.完全沒有好好配置.因此我在六月初 : 新增購了一檔債券基金：PIMCO 總回報債（定期定額）,月扣3,000. : 下定決心抱他長期. 所以目前投資組合的股債比是多少？ : 目前想再購買二檔基金: : 1) 貝萊德環球資產配置(平衡型),想月扣3,000 有什麼理由或是想法嗎？否則富坦全球平衡經理費0.8%是這檔基金1.5%的一半而已，我更推 : 2) 霸菱全球資源,想月扣3,000,你可能會說:此檔跟綠能基金重覆了. : 但我綠能停止投資了.想用原來投資綠能的錢拿來投資全球型的. : 原因:綠能是單一產業,全球資源型相對來說範圍更大,風險相對於 : 綠能來說較小. 這兩檔的原始想法應該不一樣綠能的想法是因為能源資源快要耗盡了，而且對環境很不友善，所以要發展綠色的新能源全球資源則是因為各種資源和礦產越來越少，所以價格會越來越高，獲利也比較好因此綠能第一名持股是太陽能產業，而全球資源第一名持股是石油公司而這兩者其實是互相敵對的，因此把這兩個擺在一起比較其實不對當然，隨著石油價格上漲，這兩檔基金同時跟著上漲的機率很高但是，發展綠色的新能源會不會成功？會不會變成主流？會不會賺錢？這都不知道而投資全球資源的話，會發現各種資源價格越來越高，獲利卻未必提高，因為開採成本也更高了 : 以上是我大致的情況,不知內容我的想法是否正確或適當, : 或各位能給我建議,小女子萬分感激,謝謝.. 我覺得你的基金選擇是比較偏向"明牌走向"的，也就是基金名聲響噹噹而已但是真正的資產配置卻有很多衝突存在，例如集中在波動劇烈的開發中國家：東協、印度、新興可是你又覺得沒這麼積極，如果你作過投資屬性測驗，發現自己是RR3，卻總買RR5的基金那就要好好思考一下 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.109.29.88